重庆银行2026年上半年业绩维持两位数增长,营收和利润分别同比增长10.8%和10.3%。资产端贷款增速较高,占比提升至52.5%;负债端存款增速环比回升,存贷比下降至92.9%。基于信贷扩张动能,上调盈利预测,预计2026-2028年归母净利润分别为62.3亿、68.7亿、75.8亿。投资建议维持“增持”,看好公司在成渝地区的布局和对公业务优势。风险提示宏观经济下行压力和经营不及预期。