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江苏金租2025年中报点评：业绩稳健增长，资产质量稳定

2025-08-24 夏芈卬,王子钦太平洋证券 Michael Wong 香港继承教育

江苏金租2025年中报显示，公司业绩稳健增长，资产质量稳定。报告期内，公司实现营业净收入30.06亿元，同比+14.91%；归母净利润15.64亿元，同比+9.04%；ROE（加权）为6.34%，同比-1.36pct。资产投放平稳，融资租赁资产余额为1481.03亿元，较年初+15.88%；付息负债规模达1262.77亿元，较年初+19.27%，长期借款与应付债券占付息负债比重合计达20.78%。盈利能力强劲，利息净收入30.41亿元，同比+18.51%，租赁业务净利差为3.71%，同比+3bp；清洁能源、交通运输板块收入分别增长36.50%和31.14%。资产质量稳定，不良率为0.91%，关注率较上年末-39bp；拨备覆盖率为401.49%。投资建议维持“买入”评级，预计2025-2027年归母净利润分别为32.48、35.94、39.28亿元，EPS为0.56、0.62、0.68元，对应PE估值为10.29、9.30、8.51倍。风险提示包括宏观经济波动、市场竞争加剧、资产质量恶化。

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