陕西省金融运行报告（2023）

陕西省金融运行报告（2023） 中国人民银行陕西省分行1 货币政策分析小组 [内容摘要] 2022年，面对需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力，以及疫情多轮冲击，陕西省坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习宣传贯彻党的二十大精神，深入学习贯彻习近平总书记来陕考察重要讲话重要指示精神，坚持稳中求进工作总基调，认真落实“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的重要要求，狠抓稳经济一揽子政策和接续措施落地见效，全省经济运行总体平稳，呈现稳中加固、稳中有进、动能集聚的良好态势。金融运行总体稳健，服务实体经济质效提升，货币信贷和社会融资规模合理增长，资本市场融资和保险保障功能有效发挥，区域金融改革实现突破，金融生态环境更趋优化，金融服务水平进一步提升，为陕西经济持续恢复巩固创造了适宜的货币金融环境。 2022年，陕西省地区生产总值同比增长4.3%，投资、消费平稳增长，产业结构转型升级，三次产业协调发展。一是固定资产投资稳定增长，基础设施投资支撑有力。全省固定资产投资（不含农户）同比增长8.1%，较上年同期提高11.1个百分点；基础设施投资同比增长12.7%，连续10个月保持两位数增长；工业投资同比增长8.7%。二是消费市场平稳增长，线上消费和消费升级步伐加快。限额以上企业（单位）通过公共网络实现商品销售928亿元，同比增长12.7%，占限额以上企业（单位）消费品零售额的17.2%，较上年同期提高1.4个百分点。三是出口贸易保持较快增长，进口贸易有所下降。进出口总额4835亿元，同比增长2.0%；其中，出口同比增长17.8%，进口同比下降16.4%，实现贸易顺差1187亿元。四是产业结构转型升级，三次产业协调发展。农业生产总体平稳，粮食再获丰收，全年粮食产量1298万吨。工业运行稳中加固，规模以上工业增加值同比增长7.1%；在全省制造业24条重点产业链“链长制”等政策推动下，装备制造业年内始终保持两位数增长，全年增长12.7%。服务业稳步恢复，第三产业增加值同比增长2.6%。五是供给侧结构性改革持续深化，推动经济质效提升。秦创原创新驱动平台建设两年来，科创基金超百亿元，成功孵化科技型企业1577家，带动全省设立秦创原创促分中心60余个，全省技术合同成交额和科技型中小企业、高新技术企业数量年均分别增长31.7%和40.8%、39.1%。六是财政收支稳定增长，民生保障持续增强。地方财政收入3312亿元，扣除留抵退税因素后同比增长26.8%；财政支出6766亿元，同比增长11.5%，社会保障和就业、卫生健康支出等民生领域支出得到有力保障。 2022年陕西省金融运行总体稳健，服务实体经济质效提升。一是存贷款和融资总量平稳增长。2022年末，人民币各项存款余额6.2万亿元，同比增长13.8%，较上年末提升3.5个百分点，较年初新增7445亿元，同比多增2406亿元。人民币各项贷款余额4.9万亿元，同比增长10.4%，较年初新增4578亿元。社会融资规模增量6839亿元，同比多增634亿元。二是信贷结构持续优化。充分发挥支农再贷款、支小再贷款、再贴现等结构性货币政策工具作用，引导撬动涉农、小微、民营等领域信贷投放有力。2022年末， 1自2023年8月18日起，中国人民银行西安分行改名为中国人民银行陕西省分行。本报告主要反映2022年的经济金融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 普惠小微贷款余额同比增长27.8%；制造业中长期贷款余额同比增长25.8%；绿色贷款余额同比增长37.6%；涉农贷款余额同比增长11.4%，全年新增超千亿元。三是企业融资成本进一步下降。2022年12月企业贷款、小微企业贷款加权平均利率同比分别下降0.52个、0.39个百分点。四是区域金融改革实现突破。全省首个国家级区域金融改革试验区“陕西省铜川市普惠金融改革试验区”正式获批实施。国家外汇管理局批复开展7项高水平开放试点。持续推动地方法人银行机构多渠道补充资本，西安银行发行20亿元二级资本债，推动发行地方政府专项债补充中小银行资本。五是金融生态环境更加优化。推动设立陕西省征信有限责任公司，运营“秦信融”省级地方征信平台，推动建立地市级地方征信平台和融资服务平台8个，累计撮合融资589亿元。六是证券业和保险业平稳发展。证券业资产规模持续增长，上市公司数量稳步增加；保险业务结构持续优化，民生保障功能持续发挥。 2023年是全面学习宣传贯彻党的二十大精神的开局之年，陕西省政府工作报告指出，陕西将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实中央经济工作会议部署，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，推动经济运行整体好转，实现质的有效提升和量的合理增长，为奋进中国式现代化新征程、谱写陕西高质量发展新篇章开好局起好步。陕西金融系统将认真落实党中央、国务院重大决策部署，精准有力实施好稳健的货币政策，加大重点领域金融支持力度，有效防范化解区域金融风险，持续激活金融改革创新活力，着力推动经济运行整体好转，为陕西经济高质量发展提供有力金融保障。 目录 一、金融运行情况5 （一）银行业稳健运行，服务实体经济质效提升5 （二）证券业平稳发展，上市公司数量稳步增加8 （三）保险业平稳增长，服务经济社会功能有效发挥8 （四）社会融资规模稳步增长，金融市场创新亮点纷呈8 （五）区域金融改革实现突破，跨境金融创新持续深化9 （六）金融生态环境更加优化，金融服务水平持续提升9 二、经济运行情况10 （一）投资消费平稳增长，出口贸易快速增长10 （二）产业结构转型升级，三次产业协调发展11 （三）消费价格温和上涨，生产价格涨幅回落12 （四）财政收支稳定增长，民生保障持续增强13 （五）房地产市场下行筑底，制造业发展稳中向好13 三、预测与展望15 附录：17 （一）2022年陕西省经济金融大事记17 （二）2022年陕西省主要经济金融指标18 专栏 专栏1金融支持小微企业融资成效显著7 专栏2金融服务乡村振兴工作取得实效14 表 表12022年银行业金融机构情况5 表22022年金融机构人民币贷款各利率区间占比6 表32022年证券业基本情况8 表42022年保险业基本情况8 表52022年金融机构票据业务量统计9 表62022年金融机构票据贴现、转贴现利率9 表7支付体系建设情况10 图 图1金融机构人民币存款增长变化5 图2金融机构人民币贷款增长变化6 图3金融机构本外币存、贷款增速变化6 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率7 图5社会融资规模分布结构9 图6地区生产总值及其增长率10 图7固定资产投资（不含农户）增长率11 图8社会消费品零售总额及其增长率11 图9外贸进出口变动情况11 图10规模以上工业增加值增长率12 图11居民消费价格和生产者价格变动趋势13 图12财政收支状况13 图13商品房施工和销售变动趋势14 一、金融运行情况 2022年，陕西省金融业坚持稳健的货币政策灵活适度，发挥好结构性货币政策工具引导功能，货币信贷和社会融资规模合理增长，信贷结构不断优化，综合融资成本稳中有降，资本市场融资和保险保障功能有效发挥，区域金融改革实现突破，金融生态环境更趋优化，金融服务水平进一步提升，金融风险防范化解取得积极进展。 （一）银行业稳健运行，服务实体经济质效提升 2022年，陕西省银行业认真落实稳经济一揽子政策和接续措施，围绕金融支持稳增长精准发力、持续发力，加大服务实体经济力度，防范化解金融风险，优化金融管理服务，为陕西经济持续恢复发展提供了有力支撑。 1.银行业资产负债规模稳步增长，资产质量总体稳定。2022年末，陕西省银行业金融机构资产总额7.8万亿元，同比增长12.2%；负债总额 7.5万亿元，同比增长12.4%；实现净利润559亿元，同比下降1.8%；拨备覆盖率203.5%。2022年末，陕西省银行业金融机构不良贷款率保持在较低水平。 表12022年银行业金融机构情况 机构类别 营业网点 法人机构 （个） 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额（亿元） 一、大型商业银行 1879 39509 27054 0 二、国家开发银行和政策性银行 83 2175 7971 0 三、股份制商业银行 479 11760 10123 0 四、城市商业银行 539 9994 10426 2 五、小型农村金融机构 2846 32217 14209 97 六、财务公司 7 383 1626 4 七、信托公司 3 1852 344 3 八、邮政储蓄 1255 11075 4764 0 九、外资银行 9 234 157 0 十、新型农村机构 94 2189 295 42 十一、其他 2 440 744 2 合 计 7196 111828 77712 150 注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社；新型农村机构包括村镇银行；“其他”包含汽车金融公司、消费金融公司等。 数据来源：陕西银保监局。 2.存款保持较快增长，住户存款增速明显提升。截至2022年末，陕西省金融机构本外币各项存款余额6.2万亿元，同比增长13.4%。人民币各项存款余额6.2万亿元，同比增长13.8%，较上年末提升3.5个百分点。全年人民币各项存款新增7445亿元，同比多增2406亿元。从存款主体看，住户存款增速明显提升，非金融企业存款保持平稳增长。截至2022年末，陕西省住户存款余额3.5万亿元，同比增长18.6%，较上年末提升8.0个百分点；全年新增5439亿元，同比多增2647亿元。非金融企业存款余额1.7万亿元，同比增长10.8%，全年新增1726亿元，同比多增106亿元。 数据来源：中国人民银行西安分行。 图1金融机构人民币存款增长变化 3.贷款保持平稳增长，贷款新增以企业贷款和中长期贷款为主。截至2022年末，陕西省金融机构本外币各项贷款余额4.9万亿元，同比增长10.1%。人民币各项贷款余额4.9万亿元，同比增长10.4%，贷款增速保持在两位数以上。全年人民币各项贷款新增4578亿元。从承贷主体看，企（事）业单位贷款保持稳定增长，住户贷款增长放缓。截至2022年末，企（事）业单位贷款余额同比增长12.1%，全年新增3659亿元，同比多增474亿元；住户贷款余额同比增长6.6%，全年新增917亿元。从贷款期限看，贷款新增以中长期为主，中长期贷款全年新增3192亿元，占各项贷款新增额的69.7%。 数据来源：中国人民银行西安分行。 图2金融机构人民币贷款增长变化 4.发挥结构性货币政策工具引导功能，加大对重点领域和薄弱环节的信贷支持。2022年，人民银行西安分行通过运用支农再贷款、支小再贷款、再贴现等结构性货币政策工具，引导金融机构加大对三农、小微和民营领域的贷款投放。政策支持成效显著，普惠小微贷款“量增面扩”，截至2022年末，全省普惠小微贷款余额3726亿元，同比增长27.8%；普惠小微贷款户数达64万户，同比增长25.7%，普惠金融服务覆盖面持续扩大。涉农贷款全年新增超千亿元，截至2022年末，全省本外币涉农贷款余额9970亿元，全年新增1021亿元，同比多增79亿元。金融支持制造业高质量发展成效显著，截至2022年末，全省人民币制造业贷款余额同比增长12.1%，高于全省各项贷款增速1.7个百分点；主要金融机构人民币制造业中长期贷款余额2577亿元，同比增长25.8%。绿色贷款保持高速增长，截至2022年末，全省本外币绿色贷款余额5093亿元，同比增长 37.6%，较上年末提升3.5个百分点。 数据来源：中国人民银行西安分行。 图3金融机构本外币存、贷款增速变化 5.表外融资由降转升，实现同比多增。随着资管新规过渡期的结束，表外融资持续下降的态势改善。2022年，陕西省金融机构表外