新疆维吾尔自治区金融运行报告（2023）

新疆维吾尔自治区金融运行报告（2023） 中国人民银行新疆维吾尔自治区分行1 货币政策分析小组 [内容摘要] 2022年，面对复杂严峻的外部环境和疫情冲击影响，新疆上下以迎接党的二十大和学习贯彻党的二十大精神为动力，深入学习贯彻习近平总书记视察新疆重要讲话重要指示精神，坚持稳字当头、稳中求进，坚决做到“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”，国民经济顶住压力实现逆势增长、平稳健康发展。全年实现地区生产总值1.8万亿元，同比增长3.2%。新疆金融业牢固树立全国一盘棋思想，积极落实金融支持疫情防控和稳定经济增长各项政策措施，稳固对实体经济支持力度，全年社会融资规模存量同比增长10.0%，有力支持了新疆经济大盘稳定。 2022年新疆经济运行主要呈现以下特点：一是内外需求协同发力，经济平稳增长。投资规模不断 扩大，全年固定资产投资同比增长7.6%，其中重大项目拉动有力，基础设施投资同比增长18.6%；投资结构持续优化，制造业投资较快增长，拉动工业投资增长37.8%。进出口表现亮眼，外贸进出口历 史性突破2400亿元。二是三次产业平稳发展，动能转换步伐加快。农业生产稳中有增，粮食产量创7 年新高，棉花产量连续5年稳定在500万吨以上。工业生产稳中提质，工业增加值同比增长7.1%，规模以上工业企业利润同比增长31.3%；能源保供增长有力，疆煤外运、疆电外送量同比分别增长100%、4.9%。服务业实现小幅增长，生产性服务业支撑作用突出。经济增长新动能不断增强，以“八大产业集群” 为支撑的现代化产业体系稳步推进，高新技术企业倍增行动有效实施，新增高新技术企业414家，创历史新高。三是物价水平涨势温和，居民就业总体稳定。全年居民消费价格同比上涨1.8%，工业生产者出厂价格因生产资料价格大幅上涨而同比上涨12.3%。就业形势总体稳定，全年新增城镇就业人数 46.2万人，农村劳动力外出务工303.2万人。居民收入稳步增加，全年居民人均可支配收入同比增长 3.8%，城乡居民人均收入比连续6年呈缩小态势。四是财政收支稳步增长，民生领域支出力度加大。一般公共预算收入和支出同比分别增长14.9%和6.5%，其中民生支出占比保持70%以上。五是跨境电商蓬勃发展。跨境电商在疫情冲击下呈现强劲增长态势，进出口值同比增长311.6%，为打造开放型经济注入新活力。 2022年新疆金融运行主要呈现以下特点：一是金融支持实体经济稳固有力，融资总量稳定增长。年末社会融资规模存量4.3万亿元，新增4087亿元，其中，人民币贷款新增2337亿元，余额同比增长9.2%。二是银行业、证券业和保险业稳健运行，多层次资本市场健康发展。银行业资产规模稳步增长，资产总额同比增长8.3%。多层次市场融资功能有效发挥，境内上市公司数量增至59家，非金融企业发行各类债务融资工具486亿元。保险机构资产总额同比增长11.2%，风险保障能力进一步增强。三是结构性货币政策工具精准实施，融资结构不断优化。稳增长政策工具加快落地，带动基础设施贷款、制造业贷款余额同比分别增长13.8%、13.5%。普惠小微贷款支持工具、延期还本付息、阶段性减息等政策加力实施，为扩大普惠小微贷款投放提供重要支撑，年末普惠小微贷款余额同比增长18%。四是利 1自2023年8月18日起，中国人民银行乌鲁木齐中心支行改名为中国人民银行新疆维吾尔自治区分行。本报告主要反映2022年的经济金融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 率市场化改革效能持续释放，融资成本稳中有降。存款利率市场化调整机制和贷款市场报价利率指导性作用有效发挥，引导贷款利率整体下行，全年新发放人民币贷款加权平均利率4.64%，为2011年有统计以来新低。五是稳妥有序防范化解金融风险，金融风险持续收敛。年末新疆银行业不良贷款率1.15%，同比下降0.08个百分点，创2010年以来新低，其中，地方法人银行信贷风险总体收敛，不良贷款率2.18%，资产质量有所改善，风险整体可控。六是区域金融改革有序推进，金融生态环境不断优化。克拉玛依小微企业金融服务示范区建设取得积极进展，小微企业贷款余额三年平均增长44.2%。社会信用体系建设和服务水平不断提升，建立以农村土地和生产经营数据为核心的涉农信息平台，数据库覆盖近5万个新型农业经营主体。中征应收账款融资服务平台应用成效显著，全年实现融资金额1387亿元。现代化支付服务持续优化，金融消费权益保障能力有效提升，金融纠纷调解成功率达95.7%，群众满意度不断提高。 2023年是全面贯彻落实党的二十大精神开局之年，是贯彻落实习近平总书记视察新疆重要讲话重要指示精神和新时代党的治疆方略、推进新疆社会稳定和长治久安的重要一年。新疆将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持稳中求进工作总基调，立足资源禀赋和区位优势，加快打造以“八大产业集群”为支撑的现代产业体系，以“一港、两区、五大中心、口岸经济带”2为主体的丝绸之路经济带核心区建设，加快构建支撑高质量发展的现代化基础设施体系，全面推进乡村振兴和新型城镇化建设，在积极服务和融入新发展格局中实现新疆经济高质量发展。新疆金融系统将坚持稳字当头、稳中求进，精准有力贯彻好稳健的货币政策，充分发挥货币信贷政策工具功能，积极支持扩消费和促投资，持续加大对民营小微企业、乡村振兴、绿色发展、科技创新等领域的支持力度，促进信贷总量稳定增长、信贷结构稳步优化、融资成本稳中有降。抓住推进更高水平对外开放契机，持续推进金融科技、人民币支付、外汇服务、跨境人民币等领域创新发展和开放合作。持续防范化解金融风险，守住金融安全稳定底线，为巩固经济企稳回升势头，促进新疆经济高质量发展营造良好的金融环境。 2一港：乌鲁木齐国际陆港区，两区：喀什经济开发区、霍尔果斯经济开发区；五大中心：交通枢纽中心、商贸物流中心、文化科教中心、区域金融中心、医疗服务中心；口岸经济带：依托疆内出口加工区、综合保税区和边境合作区，建设并形成的经济区域。 目录 一、金融运行情况5 （一）银行业经营稳健，支持实体经济力度稳固5 （二）证券业稳步发展，各类市场保持平稳6 （三）保险业平稳运行，风险保障和服务实体能力持续增强7 （四）金融市场交易平稳，融资结构进一步优化7 （五）金融创新稳步推进，小微企业金融服务示范区建设成效明显9 （六）金融基础设施更加完善，金融生态环境持续改善9 二、经济运行情况10 （一）内外需求协同发力，运行态势总体平稳10 （二）三次产业平稳发展，高质量发展动能不断增强11 （三）居民消费价格温和上涨，工业生产者价格明显回落13 （四）财政收入较快增长，重点领域支出保障有力14 （五）房地产市场低位运行，跨境电商蓬勃发展14 三、预测与展望15 附录：17 （一）2022年新疆维吾尔自治区经济金融大事记17 （二）2022年新疆维吾尔自治区主要经济金融指标18 专栏 专栏1用足用好普惠金融政策工具精准支持普惠小微贷款量增面扩价降8 专栏2金融支持煤电保供有力有效12 表 表12022年银行业金融机构情况5 表22022年金融机构人民币贷款各利率区间占比6 表32022年证券业基本情况7 表42022年保险业基本情况7 表52022年金融机构票据业务量统计9 表62022年金融机构票据贴现、转贴现利率9 表7支付体系建设情况表10 图 图1金融机构人民币存款增长5 图2金融机构人民币贷款增长5 图3金融机构本外币存、贷款增速变化6 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率6 图5社会融资规模分布结构7 图6地区生产总值及其增长率10 图7固定资产投资（不含农户）增长率10 图8社会消费品零售总额及其增长率11 图9外贸进出口变动情况11 图10实际利用外资额及其增长率11 图11工业增加值增长率12 图12居民消费价格和生产者价格变动趋势13 图13财政收支状况14 图14商品房施工和销售变动趋势14 一、金融运行情况 2022年，新疆金融业坚持稳中求进总基调，在保持稳健运行的同时，持续加大对实体经济支持力度，融资总量实现平稳增长，综合融资成本持续下行，金融风险防控有力，金融生态环境持续改善，为新疆经济稳定发展营造了良好的金融环境。 （一）银行业经营稳健，支持实体经济力度稳固。 1.银行业稳健发展。2022年末，新疆银行业金融机构3473家，从业人员6.6万人，均与上年末基本持平。资产负债规模稳步增长，资产总额4.2万亿元，同比增长8.3%；负债总额4万亿元，同比增长8.4%。银行业盈利空间不断收窄，实现净利润314亿元，同比下降1.1%；资产利润率0.8%，同比下降0.1个百分点。 表12022年银行业金融机构情况 数据来源：新疆维吾尔自治区银保监局。 2.存款快速增长。2022年，在经济下行及疫情超预期冲击等多重因素影响下，居民消费意愿减弱，企业生产经营短暂停滞，资金在存款端滞留，推动存款增速持续上行。年末本外币存款余额3.1万亿元，同比增长15.7%，高于上年末8.9个百分点；全年新增4186亿元，增量是上年的2.5倍，创历史新高。 数据来源：中国人民银行乌鲁木齐中心支行。 图1金融机构人民币存款增长 3.贷款平稳增长。2022年，新疆银行业金融机构积极落实稳经济大盘政策要求，持续加大信贷投放，年末本外币贷款余额2.8万亿元，同比增长9.2%，全年新增2361亿元。结构性货币政策工具较好发挥“四两拨千斤”的撬动作用，推动信贷结构持续优化，全年累计发放再贷款再贴现639亿元，同比增长12.3%，基础设施贷款余额同比增长13.8%，普惠小微企业贷款余额同比增长18%。因地制宜在6县开展金融支持乡村振兴试点，金融服务精准性稳步提升，年末涉农贷款余额同比增长15.1%。 数据来源：中国人民银行乌鲁木齐中心支行。 图2金融机构人民币贷款增长 数据来源：中国人民银行乌鲁木齐中心支行。 图3金融机构本外币存、贷款增速变化 4.表外融资持续下降。2022年，新疆金融机构表外融资规模继续收缩，年末表外融资余额1550亿元，同比下降11.7%；全年减少208亿元，同比多减229亿元。其中，信托贷款、未贴现银行承兑汇票分别减少84亿元、165亿元。 5.企业融资成本稳中有降。2022年，新疆充分发挥存款利率市场化调整机制和贷款市场报价利率指导性作用，引导企业贷款利率进一步下降。12月，定期存款加权平均利率2.20%，同比下降0.07个百分点；新发放企业贷款加权平均利率4.03%，同比下降0.64个百分点。个人住房贷款利率尤其是首套房利率在政策引导下明显下行，下半年首套和非首套房贷款利率较上半年分别下降0.43个、0.32个百分点。再贷款引导融资利率下降效果显著，金融机构运用再贷款发放的贷款加权平均利率4.85%，低于同期发放涉农和小微企业贷款加权平均利率1.34个百分点。 数据来源：中国人民银行乌鲁木齐中心支行。 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率 表22022年金融机构人民币贷款利率区间占比 单位：% 数据来源：中国人民银行乌鲁木齐中心支行。 6.银行业资产质量整体较好。2022年，新疆银行业不良贷款规模趋于稳定，年末不良贷款余额332亿元，同比增长2.1%；不良贷款率1.15%，同比下降0.08个百分点，创2010年以来新低。地方法人银行信贷风险总体收敛，不良贷款率同比下降0.02个百分点；风险抵补能力增强，流动性较为充裕，资本充足率14.6%、拨备覆盖率210.9%，同比分别提高0.5个、1.3个百分点；流动性比例73.6%，同比提高2.3个百分点。 7.中小法人银行改革取得积极进展。2022年，新疆银行吸收整合库尔勒银行、农信社一揽子改革化险工作相继启动，成功申请50亿元地方政府专项债补充部分农合机构资本金。以地州为单位统一法人改革实施，《阿克苏地区农合机构统一法人改革方案》顺利获批。 8.跨境人民币服务实体领域质效提升。2022年，新疆人民币跨境收付金额同比下降5.4%，但与实体经济相关的经常项目和直接投