湖北省金融运行报告（2023）

湖北省金融运行报告（2023） 中国人民银行湖北省分行1 货币政策分析小组 [内容摘要] 2022年，面对复杂严峻的外部环境和多重超预期因素的冲击影响，湖北省坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大精神，全面落实“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的重要要求，高效统筹疫情防控和经济社会发展，先行区建设全面起势，湖北省经济运行呈现稳中向好、进中提质的态势。全年湖北省实现地区生产总值5.4万亿元，同比增长4.3%，高于全国平均水平1.3个百分点。湖北省金融系统积极贯彻落实稳健的货币政策，持续加大对经济恢复的支持力度。2022年末，湖北省金融机构本外币各项存款余额8.0万亿元，同比增长9.8%；本外币各项贷款余额7.4万亿元，同比增长10.5%。 经济运行呈现如下特点：一是三大需求提质增效，高质量发展动力更强。全年固定资产投资（不含农户）同比增长15.0%。分领域看，基础设施投资增长15.9%，制造业投资增长23.2%；民间投资增长13.2%，占全部投资的比重的61.1%。社会消费品零售总额2.2万亿元，同比增长2.8%。升级类消费产品热销，新能源汽车、节能家用电器和音像器材、计算机及其配套产品限额以上单位商品零售额同比分别增长150.0%、26.3%、15.0%。进出口总额6171亿元，同比增长14.9%。其中，出口总额4209亿元，同比增长 20.0%，高新技术产品出口占比17.4%。二是三次产业韧性彰显，转型升级步伐加快。农林牧渔业增加值 5322亿元，同比增长4.3%。粮食总产量2741万吨，连续10年稳定在500亿斤以上。规模以上工业增加值同比增长7.0%，高技术制造业增加值增长21.7%，41个工业大类中32个实现正增长，增长面达78.0%，其中12个实现两位数增长。服务业增加值2.8万亿元，同比增长2.7%，服务业10大门类中有8个实现正增长。三是居民消费价格温和上涨，工业生产者价格涨幅回落。居民消费价格（CPI）同比上涨2.1%，扣除食品和能源价格后的核心CPI上涨1.2%。工业生产者出厂价格（PPI）同比上涨3.4%，工业生产者购进价格 （IPI）同比上涨7.8%，价格涨幅同比均回落0.7个百分点。四是财政收入增长稳定，财政支出创历年新高。地方一般公共预算收入3281亿元，可比增长8.5%（剔除留抵退税因素）。其中，税收2411亿元，同比增长5.4%。地方一般公共预算支出8626亿元，同比增长8.7%，民生支出占比达78.7%。 金融运行主要特点如下：一是金融支持实体经济力度加大，信贷结构进一步优化。全年新增本外币各项贷款7024亿元，与上年基本持平，年末贷款余额同比增速高于全国平均水平0.1个百分点。从结构看，金融机构对重点领域和薄弱环节的信贷支持力度不断增强，制造业中长期贷款、普惠小微贷款、涉农贷款、绿色贷款余额同比增速分别高出湖北省各项贷款平均增速54.5个、15.7个、5.5个和29.1个百分点。二是社会融资规模平稳增长，金融市场运行总体平稳。社会融资规模增量为1.1万亿元，同比多 1自2023年8月18日起，中国人民银行武汉分行改名为中国人民银行湖北省分行。本报告主要反映2022年的经济金融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 增1211亿元，增量占全国的比重为3.5%，较上年同期提高0.4个百分点。货币市场交易量高速增长，辖内法人金融机构货币市场交易量共计25.5万亿元，同比增长134.6%。银行间市场债券融资快速增长，非金融企业累计发行债务融资工具2488亿元，同比增长27.1%。票据融资稳步增长，金融机构商业汇票贴现余额4967亿元，同比增加25.7%。三是企业贷款利率低位运行。2022年12月，湖北省新发放企业贷款加权平均利率为3.76%，同比下降74个基点，处于历史最低水平。分企业规模看，大、中、小微型企业贷款加权平均利率分别为3.23%、3.69%、4.35%，同比分别下降17个、23个和45个基点。四是证券保险业稳健发展，支持经济社会发展能力增强。多层次资本市场稳步发展，省内上市公司证券交易额16.3万亿元，同比增长0.5%；省内企业通过股票（A股）市场融资702亿元，通过债券市场融资4424亿元。保险业经营实力稳步提升，业务结构不断优化，车险恢复性增长，责任险增幅明显提升，农业险维持高增长，全年农业险保费收入40亿元，同比上升32.0%。保险业经济社会服务保障功能稳步增强，全年保险业赔款和给付支出602亿元，同比增长4.3%。五是金融风险预警体系逐步健全，防范化解金融风险能力不断提升。注重引导金融机构树立正确的风险防控观，在支持实体经济高质量发展中经营风险、管理风险、化解风险。统筹运用央行评价、存保核查、压力测试等工具，进一步健全风险监测预警体系。湖北省信贷资产质量保持稳定，2022年末银行业贷款不良率1.31%，同比下降0.04个百分点。六是金融生态环境持续优化，金融基础设施更趋完善。征信体系建设稳步推进，推动构建湖北省地方征信平台服务体系，截至2022年末，平台累计支持企业融资19.6万笔，融资金额4719亿元。支付服务民生发展有力有效，不断规范小微企业简易开户流程，持续提高支付业务连续性水平，全年大、小额支付系统共处理支付业务2.8亿笔，同比上升16.0%，金额133.0万亿元，同比增长6.8%。金融消费权益保护扎实有效开展，深入推进金融宣传教育，探索建立小额纠纷快速解决机制。 2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，湖北省将坚定不移贯彻党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，坚持创新驱动发展战略，坚持把实施扩大内需战略同深化供给侧结构性改革有机结合，全力打造“51020”2现代产业集群，持续壮大突破性发展优势产业，高位推进供应链物流体系建设，深入推动武汉科创中心建设，切实做好强信心、稳增长、防风险、推改革、惠民生各项工作，奋力在经济高质量发展上取得新的更大成效。湖北省金融系统将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚定贯彻落实好稳健的货币政策，综合运用多种货币政策工具，适当靠前发力，精准发力。全面贯彻落实新发展理念，深入开展金融功能提升行动，推动发展科创金融、房地产金融、供应链金融、绿色金融、普惠金融和跨境金融，深化金融改革创新，进一步改善民营企业金融服务，持续加大对乡村振兴、重大项目和消费等重点领域支持力度，牢牢守住不发生区域性金融风险的安全底线，努力为湖北经济高质量发展、建设全国构建新发展格局先行区营造适宜的货币金融环境。 2五个万亿级支柱产业、10个五千亿级优势产业、20个千亿特色产业集群。 目录 一、金融运行情况5 （一）银行业稳健发展，信贷增长合理适度5 （二）证券业保持较快发展，多层次资本市场不断完善7 （三）保险业发展回归本源，支持经济社会发展能力增强7 （四）社会融资规模平稳增长，金融市场运行总体平稳8 （五）金融生态环境持续优化，金融基础设施更趋完善9 二、经济运行情况9 （一）三大需求提质增效，高质量发展动力更强9 （二）三次产业韧性彰显，供给侧结构性改革深入推进10 （三）居民消费价格温和上涨，工业生产者价格涨幅回落11 （四）财政收入增长稳定，财政支出创历年新高12 （五）房地产市场低位企稳，“光芯屏端网”集群蓄势进发12 （六）长江中游城市群建设高位推进，湖北自贸区发展成效显著12 三、预测与展望14 附录：16 （一）2022年湖北省经济金融大事记16 （二）2022年湖北省主要经济金融指标17 专栏 专栏1多措并举推动助企纾困政策落实落细6 专栏2综合施策持续提升金融支持绿色低碳转型能力14 表 表12022年银行业金融机构情况5 表22022年金融机构人民币贷款各利率区间占比6 表32022年证券业基本情况8 表42022年保险业基本情况8 表52022年金融机构票据业务量统计9 表62022年金融机构票据贴现、转贴现利率9 图 图1金融机构人民币存款增长变化5 图2金融机构人民币贷款增长变化5 图3金融机构本外币存、贷款增速变化6 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率6 图5社会融资规模结构8 图6地区生产总值及增速9 图7固定资产投资（不含农户）增长率10 图8社会消费品零售总额及其增长率10 图9外贸进出口变动情况10 图10实际利用外资及增速11 图11规模以上工业增加值实际增长率11 图12主要价格指数变动趋势12 图13财政收支情况12 图14商品房施工和销售面积变动趋势13 一、金融运行情况 2022年，面对纷繁复杂的国内外环境，湖北省金融部门认真贯彻落实党中央、国务院的决策部署，持续加大对湖北省经济恢复的支持力度，信贷投放稳定增长，对重点领域和薄弱环节的金融支持不断增强，金融生态环境持续优化。金融市场规模稳步扩大，多层次资本市场不断完善，支持经济社会发展能力进一步增强。 （一）银行业稳健发展，信贷增长合理适度 1.资产增速保持平稳增长，利润保持稳定。 2022年末，湖北省银行业金融机构资产总额10.3万亿元，同比增长8.7%，较上年回落0.2个百分点；负债总额10.0万亿元，同比增长8.9%，较上年提高0.3个百分点。2022年，湖北省银行业金融机构实现利润812亿元，较上年小幅下降15 亿元。当年湖北省银行业金融机构从业人数13 万人，与上年基本持平。 表12022年银行业金融机构情况 注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村信用社、农村合作银行；新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社；其他包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司等。数据来源：湖北银保监局。 2.各项存款增速回升，住户存款是主要贡献 力量。2022年末，湖北省金融机构本外币各项存款余额8.0万亿元，同比增长7.9%，同比提高1.9 个百分点。2022年，湖北省新增本外币各项存款 7087亿元。分主体看，住户存款增加7275亿元， 非金融企业存款增加260亿元，广义政府存款下 降436亿元，非银行业金融机构存款增加136亿元。 数据来源：中国人民银行武汉分行。 图1金融机构人民币存款增长变化 3.贷款平稳增长，信贷结构持续优化。2022年末，湖北省本外币各项贷款余额7.4万亿元，同比增长10.5%，高于全国0.1个百分点，比年初增加7024亿元。从投向看，湖北省金融机构对重点领域和薄弱环节的信贷支持力度不断加大。2022年末，湖北省制造业中长期贷款、普惠小微 贷款、涉农贷款、绿色贷款余额分别为3755亿元、7418亿元、1.9万亿元、9792亿元，同比分别增长65.0%、26.2%、16.0%、39.6%，分别高出湖北省各项贷款平均增速54.5个、15.7个、5.5个和29.1个百分点。 数据来源：中国人民银行武汉分行。 图2金融机构人民币贷款增长变化 数据来源：中国人民银行武汉分行。 图3金融机构本外币存、贷款增速变化 4.贷款市场报价利率改革潜力持续释放，贷款利率处于历史低位水平。湖北省推动地方法人银行加快构建内部资金转移定价（FTP）机制，引导其将贷款市场报价利率（LPR）内嵌到FTP定价体系，进一步提高利率传导效率。2022年12月，湖北省新发放企业贷款加权平均利率为3.76%，较2021年同期下降74个基点，处于历史低位水平。分企业规模看，2022年12月，湖北省大型、中型、小微企业新发放贷款加权平均利率分别为3.23%、3.69%、4.35%，分别同比下降17个、23 个和45个基点，小微企业贷款利率降幅最大。5.银行业经营稳健，不良贷款率下降。注重 引导金融机构树立正确的风险防控观，在支持实体经济高质量发展中经营风险、管理风险、化解风险。统筹运用央行评价、存保核查、压力测试等工具，进一步健全风险监测预警体