贵州省金融运行报告（2023）

贵州省金融运行报告（2023） 中国人民银行贵州省分行1 货币政策分析小组 [内容摘要] 2022年，贵州省深入贯彻党的二十大精神和习近平总书记视察贵州重要讲话精神，坚持以高质量发展统揽全局，统筹疫情防控和经济社会发展，统筹发展和安全，全力围绕“在新时代西部大开发上闯新路，在乡村振兴上开新局，在实施数字经济战略上抢新机，在生态文明建设上出新绩”的“四新”要求，主攻新型工业化、新型城镇化、农业现代化、旅游产业化，奋力建设“四区一高地”2，顶住超预期因素冲击，有力稳住了经济基本盘。全省地区生产总值2.0万亿元，比上年增长1.2%，第一、二、三产业增加值分别比上年增长3.6%、0.5%和1%，高质量发展取得新成绩。 一是三大需求结构持续优化。重点领域投资平稳较快增长，高技术制造业投资比上年增长102.3%， 信息传输业投资比上年增长37.9%；居民消费有序恢复，基本生活类商品零售稳定增长，升级类商品需求增长较快；进出口总额比上年增长22.5%，民营企业进出口总额占比超六成，对RCEP成员国进出口增 长加快。二是产业结构加快调整。农业产值稳定增长，粮食生产实现三连增，工业十大产业持续发展， 白酒、新能源电池及材料等重点产业快速增长，现代服务业加速崛起。三是民生福祉持续完善。物价总 体稳定，居民消费价格指数（CPI）同比温和上涨。社会保障有力，财政支出继续向社会保障、就业、 教育、卫生健康等基本公共服务和民生项目倾斜。居民收入和就业规模稳步增长，城镇、农村常驻居民人均可支配收入比上年分别增长4.8%和6.6%，城镇新增就业60.9万人。四是供给侧结构性改革持续推进。进一步巩固深化市场化改革，有效引导要素资源配置，煤电水等价格传导及定价机制建设有序推进。五是生态环境优势持续巩固。继续打好污染防治攻坚战，持续推进生态修复，深入实施碳达峰“十项行动”，推动重点行业企业节能降碳升级改造，工业固体废物综合利用率保持65%以上，森林覆盖率达62.8%，优良生态环境依然是贵州省最大的发展和竞争优势。 2022年，贵州金融系统紧紧围绕党中央、国务院决策部署，聚焦高质量发展要求，认真落实稳健的货币政策，有力巩固金融风险防范化解成果，深入推进金融改革创新，积极改进金融管理和服务，有力支持稳住全省经济大盘，为促进地方经济社会高质量发展提供坚实的金融保障。 一是银行业稳健运行，支持实体经济高质量发展。银行业资产负债规模平稳增长，同比分别增长 8.4%和8.6%。货币信贷总量保持合理增长，人民币各项贷款余额同比增长12.3%；切实发挥好结构性货币政策工具作用，推动各类阶段性工具全部落地，撬动金融资源更多流向普惠小微、基础设施、科技创新、绿色发展、设备更新改造等领域。金融支持实体经济发展成效显著，信贷结构持续优化，重点领域 1自2023年8月18日起，中国人民银行贵阳中心支行改名为中国人民银行贵州省分行。本报告主要反映2022年的经济金融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 2“四区”是指：西部大开发综合改革示范区、巩固拓展脱贫攻坚成果样板区、数字经济发展创新区、生态文明建设先行区。“一高地”是指：内陆开放型经济新高地。 和薄弱环节的支持力度不断增强，普惠小微贷款继续保持“量增、面扩、价降、质提”；制造业中长期贷款、绿色贷款保持较快增长；涉农贷款保持平稳增长。二是社会融资规模平稳增长，融资结构持续调整。全省社会融资规模新增4631亿元，同比多增48亿元。表内贷款增量继续占据主导，表外融资同比减少，股票融资同比多增。金融机构积极创新金融产品和服务机制，运用再贷款政策支持供应链金融，创新推广中小企业信贷通等产品。地方法人金融机构金融债券发行量较前三年平均发行规模增长89.5%。三是贷款利率稳中有降，实体经济综合融资成本明显下降。贷款市场报价利率（LPR）改革效能持续释放，金融机构内嵌LPR的内部资金转移定价机制（FTP）进一步完善，存款利率市场化调整机制作用不断发挥，利率自律管理质效不断提高，有效带动贷款利率持续下行，企业贷款加权平均利率较上年下降 0.42个百分点，其中普惠小微贷款加权平均利率较上年下降0.43个百分点。四是多措并举强化制度建设，金融风险整体可控。金融委办公室地方协调机制（贵州省）高效运行，健全完善全省国有企业债券风险监测预警机制，加强非金融企业债务融资工具风险预警处置。地方法人金融机构主要监管指标保持平稳，全省地方法人金融机构资本充足率13.7%，不良贷款率2.3%，资本充足水平保持稳定。五是金融改革创新持续推进，金融生态环境建设进一步深化。全省101家金融机构发布环境信息披露报告，创新建立“生态账户”，试点推动绿色普惠金融融合发展。稳步推进毕节市普惠金融改革试验区申建工作，推动印发《贵州省2022年科技金融发展工作方案》。连续开展金融生态环境测评，加快地方征信平台建设。改善公共交通领域支付环境，大力推动支付减费让利。积极推进金融纠纷多元化解，深化“蒲公英”金融志愿服务行动。 2023年，贵州省将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神和习近平总书记视察贵州重要讲话精神，全面落实《国务院关于支持贵州在新时代西部大开发上闯新路的意见》，全力实施围绕“四新”主攻“四化”主战略3、实现“四区一高地”主定位，推动贵州高质量发展实现新跨越。全省金融系统将坚持稳中求进工作总基调，贯彻落实好稳健的货币政策，稳固实体经济的支持力度，切实做好对重点领域和薄弱环节的金融服务，纵深推进改革创新，全面提升金融服务能力和管理水平，持续激发区域金融发展活力，助推贵州经济社会高质量发展。 3“四新”是指：在新时代西部大开发上闯新路、在乡村振兴上开新局、在实施数字经济战略上抢新机、在生态文明建设 上出新绩。 “四化”是指：新型工业化、新型城镇化、农业现代化、旅游产业化。 目录 一、金融运行情况5 （一）银行业稳健运行，支持实体经济高质量发展5 （二）证券业平稳运行，资本市场功能进一步发挥8 （三）保险业运行总体平稳，持续发挥保险保障功能8 （四）社会融资规模平稳增长，结构性货币政策工具作用得到有效发挥8 （五）区域金融改革稳步推进9 （六）金融生态环境建设持续深化10 二、经济运行情况11 （一）需求结构不断优化，重点领域持续增长11 （二）三次产业协调发展，经济运行稳中提质12 （三）物价总体稳定，要素市场化配置改革深入推进13 （四）剔除留抵退税因素后地方公共预算收入平稳增长，重点保障民生领域13 （五）房地产市场稳健运行，新动能培育加快推进14 三、预测与展望14 附录：16 （一）贵州省经济金融大事记16 （二）贵州省主要经济金融指标17 专栏 专栏1“四个机制”助力新型农业经营主体高质量发展7 专栏2贵州铜仁创新建立“梵净生态账户”打造生态产品金融价值实现新模式9 表 表12022年银行业金融机构情况5 表2金融机构人民币贷款各利率区间占比6 表32022年证券业基本情况8 表42022年保险业基本情况8 图 图1金融机构人民币存款增长变化5 图2金融机构人民币贷款增长变化6 图3金融机构本外币存、贷款增速变化6 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率6 图5社会融资规模分布结构9 图6地区生产总值及其增长率11 图7固定资产投资（不含农户）及其增长率11 图8社会消费品零售总额及其增长率11 图9外贸进出口变动情况12 图10规模以上工业增加值实际增长率12 图11居民消费价格和生产者价格变动趋势13 图12财政收支状况13 图13商品房施工和销售变动趋势14 图14主要城市新建住宅销售价格变动趋势14 一、金融运行情况 2022年，贵州省金融运行整体呈现“总量稳步增长、结构持续优化、利率稳中有降、风险总体收敛”的良好态势。稳健的货币政策灵活适度，信贷总量实现有效增长；结构性货币政策工具聚焦重点，引导金融机构加强对普惠小微、科技创新、绿色发展等领域的金融服务。 （一）银行业稳健运行，支持实体经济高质量发展 1.银行业金融机构经营稳健。年末，全省银行业金融机构资产和负债总额分别为5.2万亿元和4.9万亿元，同比分别增长8.4%和8.6%，共有营业网点机构5243个，从业人数75784人。 表12022年银行业金融机构情况 注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行和邮政储蓄银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社；新型农村机构包括村镇银行；“其他”包含金融租赁公司、金融资产管理公司等。 数据来源：贵州银保监局。 2.存款增速提升。年末，本外币各项存款余额3.3万亿元，同比增长9.0%。其中，人民币各项存款余额3.3万亿元，同比增长9.0%。分部门看，境内本外币各项存款均有所增加，住户存款 持续占据主导，占比49.8%。住户存款同比增长14.8%，机关团体存款、非金融企业存款、财政性存款、非银行业金融机构存款同比分别增长5.0%、3.9%、3.6%、1.4%。境内人民币各项存款增速与本外币存款增速基本持平。 数据来源：中国人民银行贵阳中心支行。 图1金融机构人民币存款增长变化 3.贷款平稳增长。年末，各项贷款突破4万亿元大关，本外币各项贷款余额4.0万亿元，同比增长12.2%。其中，人民币各项贷款余额4.0万亿元，同比增长12.3%。从贷款结构上看，企 （事）业单位人民币贷款余额2.8万亿元，较年初增加3445亿元，增量占全省人民币各项贷款当年增量的78.4%。 年末，普惠小微贷款余额3395亿元，同比增长23.5%，其中，个体工商户经营性贷款余额1321亿元，同比增长18.8%；绿色贷款余额5634亿元，同比增长28.2%；科技型中小企业贷款余额37亿元，同比增长20.8%；涉农贷款余额1.7万亿元，同比增长14.2%。 数据来源：中国人民银行贵阳中心支行。 图2金融机构人民币贷款增长变化 数据来源：中国人民银行贵阳中心支行。 图3金融机构本外币存、贷款增速变化 4.表外融资规模持续减少。2022年，资管新规等监管政策深入推进，表外业务持续回归表内。全省表外融资减少711亿元，同比多减98亿元。其中，信托贷款减少445亿元，同比多减27亿元；委托贷款减少8亿元，同比少减267亿元；未贴现银行承兑汇票全年减少258亿元。 5.利率稳中有降。随着贷款市场报价利率 （LPR）改革效能持续释放，金融机构内嵌LPR的内部资金转移定价机制（FTP）进一步完善，再贷款、再贴现等政策工具对重点领域和薄弱环节的引导撬动作用进一步提升，带动全省贷款利率持续下行。全年，全省贷款加权平均利率较上年下降0.48个百分点；企业贷款加权平均利率较上年下降0.42个百分点。其中，小微企业和普惠小 微贷款加权平均利率均较上年下降0.43个百分 点。存款利率市场化调整机制作用不断发挥，推动金融机构市场化定价能力提高，利率自律管理质效不断提升。全年存款市场竞争合理有序，存款利率稳中有降。 6.地方法人金融机构资产质量基本稳定。各地方法人金融机构积极主动作为，多措并举强化制度建设，主要监管指标保持平稳，金融风险总体可控。年末，流动性比率74.4%。资本充足水平保持稳定，全省地方法人金融机构资本充足率13.7%，不良贷款率2.3%。 表2金融机构人民币贷款各利率区间占比 单位：% 数据来源：中国人民银行贵阳中心支行。 注：当月未发生业务，加权平均利率标注为零。数据来源：中国人民银行贵阳中心支行。 图4金融机构外币存款余额及外币存款 利率 7.跨境人民币实现结算量和占比“双提升”。联合省商务厅、省国资委等部门印发《关于真抓实干推动跨境人民币提质增效助力贵州开放型经济高质量发展的指导意见》，提出18条具体举 措推动跨境人民币业务开展。政策效果初显，全年贵州省跨境人民币收付达近5年最高水平，同比增长44.3%，在本外币收