北京市金融运行报告（2023）

北京市金融运行报告（2023） 中国人民银行北京市分行1 货币政策分析小组 [内容摘要] 2022年，北京市坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻习近平总书记对北京一系列重要讲话精神，坚持稳中求进工作总基调，以新时代首都发展为统领，持续高效统筹疫情防控和经济社会发展，坚持“五子”2联动服务和融入新发展格局，着力稳住宏观经济大盘，切实推动社会民生改善，首都高质量发展取得新成效。北京市金融业发挥优势产业作用，有效落实稳健的货币政策，金融总量快速增长，精准有力支持重点领域和薄弱环节，金融助企纾困政策落地见效，为稳定首都经济大盘和高质量发展提供了有力支撑。 经济运行主要呈现以下特点：一是经济总量进一步扩大。全年实现地区生产总值4.2万亿元，按不 变价格计算，同比增长0.7%。投资对稳增长、优结构发挥重要作用，固定资产投资同比增长3.6%，制造 业投资在高技术制造业带动下同比增长18.4%。消费受疫情影响较大，社会消费品零售总额同比下降7.2%，升级类消费保持增长。对外贸易快速增长，进出口总值超3.6万亿元大关，同比增长19.7%。二是现代服务业支撑服务业平稳增长。全年第三产业增加值按不变价格计算，同比增长3.4%，其中，信息服务业、金融业、科学技术服务业增加值同比分别增长9.8%、6.4%、1.8%，三者合计占第三产业增加值比重超五成，比上年有所提升。三是新兴动能增强发展动力。高端领域加快培育，高技术制造业、战略性新兴产业增加值按可比价格计算，分别同比增长5.3%、4.9%，增速分别高于规模以上工业增加值2.8个、2.4个百分点。数字经济赋能新发展，全年数字经济实现增加值1.7万亿元，按现价计算，同比增长4.4%，占地区生产总值的比重达到41.6%。企业研发创新保持活跃，大中型重点企业的研发费用支出保持两位数增长，中关村企业技术收入占总收入的比重提高到两成以上。 金融运行主要呈现以下特点：一是社会融资规模合理增长。2022年，北京地区社会融资规模增加1.1万亿元。人民币贷款余额同比增长10.9%，较上年提升4.7个百分点。企业融资成本大幅下行，12月，北 京地区金融机构企业贷款加权平均利率降至3.09%，为有统计以来新低。二是央行政策性资金精准滴灌。全年发放再贷款再贴现资金超1500亿元，同比增长20%。碳减排支持工具和科技创新、普惠养老、交通物流、设备更新改造专项再贷款高效落地；政策性开发性金融工具及配套融资助推首都重点项目加快建设。三是信贷结构持续优化。年末，北京市普惠小微贷款、制造业中长期贷款、绿色贷款和涉农贷款余 1自2023年8月18日起，中国人民银行营业管理部改名为中国人民银行北京市分行。本报告主要反映2022年的经济金 融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 2“五子”是指率先建设国际科技创新中心、抓好“两区”建设、建设全球数字经济标杆城市、以供给侧结构性改革创造 新需求、深入推动京津冀协同发展。 额同比增长22.0%、48.5%、36.4%和19.4%。四是助企纾困“稳预期、强信心”成效显著。全年通过引导 辖内银行利率下行向实体经济让利超400亿元；辖内银行为中小微企业和个体工商户及受疫情影响的个人等办理贷款延期金额超1100亿元，惠及经营主体4.5万户；通过普惠小微贷款支持工具提供奖励资金 撬动地方法人银行普惠小微贷款增速达36.6%。五是金融业稳健运行。年末北京市银行业金融机构资产 总额同比增长6.4%，不良贷款率为0.78%，低于全国平均水平。全年各类企业利用资本市场实现直接融资9933亿元；证券、期货机构资产规模分别同比增长8.8%、15.6%，保险业资产总规模较年初增长14.2%。 六是金融服务水平持续提升。圆满完成冬奥金融服务大考。不断优化支付、征信等领域金融服务。稳步 推进金融改革创新，持续扩大金融对外开放，跨境贸易投融资便利化水平进一步提升。推动北京市数字人民币全域试点，年末北京市累计开立数字人民币个人钱包1351万个、对公钱包207万个，累计业务发 生金额达381亿元。七是金融风险防范化解体系逐步健全。成立北京市金融风险化解委员会，完善金融 稳定会商协调机制，制定重点金融机构监测预警工作机制，健全“治已病”和“治未病”防范化解金融风险长效机制。累计拒挡涉金融业务字样工商登记申请1.9万余件，实现了金融风险“打早打小”，风险关口前移实效进一步显现。 2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，做好首都各项工作意义重大。北京市将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和中央经济工作会议精神，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，坚持以新时代首都发展为统领，深入实施人文北京、科技北京、绿色北京战略，深入实施京津冀协同发展战略，坚持“五子”联动服务和融入新发展格局，着力推动高质量发展，突出做好稳增长、稳就业、稳物价工作，抓好强信心、扩内需、促改革、惠民生、保健康、防风险，推动全面从严治党向纵深发展，为率先基本实现社会主义现代化开好局起好步。北京市金融业将坚持稳字当头、稳中求进，精准有力落实稳健的货币政策，进一步加大金融对实体经济的支持，更好统筹质的有效提升和量的合理增长，为首都经济回升向好和高质量发展营造适宜的货币金融环境。 目录 一、金融运行情况5 （一）银行业整体稳健，信贷“量增、价降、结构优”5 （二）证券业稳健发展，上市公司市值规模占比提升7 （三）保险保障功能不断增强，改革转型持续发力8 （四）社会融资规模合理增长，信贷对实体经济支持力度显著加强8 （五）金融供给侧结构性改革持续深化，首都金融业改革开放持续扩大9 （六）区域金融治理体系进一步完善，金融服务和管理水平再上新台阶10 （七）稳妥推进数字人民币北京全域试点10 二、经济运行情况10 （一）三大需求持续恢复，主要领域稳中有进10 （二）工业生产有序恢复，服务业总体平稳发展11 （三）消费价格涨势温和，居民生活持续改善12 （四）积极落实退税降费保经营主体，财政收支总体平衡12 （五）房地产市场运行总体平稳13 （六）新兴动能加快积蓄，赋能首都经济高质量发展13 三、预测与展望13 附录：15 （一）北京市经济金融大事记15 （二）北京市主要经济金融指标16 专栏 专栏1结构性货币政策工具精准发力助力稳住首都经济大盘和经济高质量发展7 专栏2深化绿色金融改革创新助力首都经济高质量发展9 表 表1银行业金融机构情况5 表2金融机构人民币贷款各利率区间占比6 表3证券业基本情况7 表4保险业基本情况8 表5金融机构票据业务量统计8 表6金融机构票据贴现、转贴现加权平均利率8 图 图1金融机构人民币存款增长情况5 图2金融机构人民币贷款增长情况5 图3金融机构本外币存、贷款增长情况6 图4社会融资分布结构8 图5生产总值及其增长率10 图6固定资产投资增长率11 图7社会消费品零售总额及其增长率11 图8外贸进出口情况11 图9实际利用外资额及其增长率11 图10工业增加值增长率12 图11居民消费价格指数和工业生产者价格指数12 图12财政收支状况12 图13新建住宅销售价格走势13 一、金融运行情况 2022年，面对复杂多变的外部环境、国内经济发展“三重压力”以及超预期因素影响，北京市金融业担当作为、充足发力，加大稳健的货币政策落实力度，社会融资规模保持合理增长，信贷“量增、价降、结构优”，为稳定首都经济基本盘和助企纾困提供有力支持。 2.存款增速稳中趋升，住户存款和非银行业金融机构存款是主要支撑。2022年末，北京市金融机构本外币各项存款余额21.9万亿元，同比增长9.5%，较上年末高3.3个百分点，较年初增加 1.9万亿元，同比多增7239亿元。人民币存款余额21.2万亿元，同比增长10.6%，较上年末高4.5个百分点，其中，住户存款和非银行业金融机构存款是主要支撑因素，同比分别增长20.6%、15.9%，较上年末分别高10.6个、8.1个百分点。 亿元% （一）银行业整体稳健，信贷“量增、 价降、结构优” 1.资产规模稳步增长，从业人数有所增加。 2022年末，北京市银行业金融机构资产总额31.9万亿元，同比增长6.4%；累计实现利润2213亿元，同比下降0.6%，降幅较上年扩大0.1个百分点；营业网点和法人机构数量分别为4435个和 124个，从业人数同比增长2.4%。 表1银行业金融机构情况 10000 8000 6000 4000 2000 0 -2000 -4000 -6000 -8000 -10000 2021年各月当月新增人民币存款(左坐标） 2022年各月当月新增人民币存款(左坐标） 2021年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标） 2022年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标） 15 10 5 0 -5 -10 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 -15 数据来源：中国人民银行营业管理部。 图1金融机构人民币存款增长情况 亿元% 注：营业网点机构数据不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行金融机构总部；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构指农村商业银行；新型农村金融机构指村镇银行“；其他”包含金融租赁公司、 汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、民营银行 3000 2500 2000 1500 1000 500 0 -500 -1000 -1500 -2000 2021年各月当月新增人民币贷款(左坐标） 2022年各月当月新增人民币贷款(左坐标） 2021年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标） 2022年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标） 15 10 5 0 -5 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 -10 等。 数据来源：中国银行保险监督管理委员会北京监管局。 数据来源：中国人民银行营业管理部。 图2金融机构人民币贷款增长情况 % 12 10 8 6 4 2 2021.01 2021.02 2021.03 2021.04 2021.05 2021.06 2021.07 2021.08 2021.09 2021.10 2021.11 2021.12 2022.01 2022.02 2022.03 2022.04 2022.05 2022.06 2022.07 2022.08 2022.09 2022.10 2022.11 2022.12 0 金融机构本外币存款增速（当月同比） 金融机构本外币贷款增速（当月同比） 数据来源：中国人民银行营业管理部。 图3金融机构本外币存、贷款增长情况 3.贷款较快增长，新增贷款创历史新高。 2022年末，北京市金融机构本外币各项贷款余额 9.8万亿元，同比增长9.9%，比年初增加8787亿元。人民币各项贷款余额9.5万亿元，同比增长10.9%，比年初增加9419亿元，创历史新高。企（事）业单位人民币贷款同比增长11.2%，其中，企业中长期贷款同比增长14.7%，全年新增额首次超过5000亿元，金融对实体经济中长期投资的支持力度明显加大；住户人民币贷款余额同比增长8.2%。 4.发挥货币政策工具总量和结构双重功能，切实服务实体经济。2022年，累计发放再贷款再贴现资金超1500亿元，同比增长20%。持续完善货币政策工具产品体系，实现对民营小微企业以及绿色低碳、科技创新、文化产业等重点领域精准支持超520亿元，推动通过普惠小微贷款支持工具和普惠小微贷款阶段性减息支持工具提供激励资金12亿元，引导地方法人银行对受疫情影响较大的经营主体加大支持力度。 5.引导信贷资源聚焦重点领域和薄弱环节，信贷结构进一步优化。牵头出台《金融服务科技创新、“专精特新”中小企业健康发展若干措施》，推动金融支持科技创新发展。中关村科创金融改革试验区创建取得积极进