海南省金融运行报告（2023）

海南省金融运行报告（2023） 中国人民银行海南省分行1 货币政策分析小组 [内容摘要] 2022年，面对复杂严峻的经济金融形势以及本土疫情冲击等风险考验，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，全省贯彻落实党中央、国务院系列重大决策部署，统筹疫情防控和经济社会发展取得积极成效，自由贸易港建设加快推进，经济发展质量稳步提升，金融运行持续稳中向好。 从经济运行看，全年经济实现正增长，工业投资占比提升，外向型经济加快发展，物价水平保持稳定。一是经济保持正增长。2022年全省地区生产总值6818亿元，同比增长0.2%。其中，一、二、三产业增加值同比增速分别为3.1%、-1.3%、-0.2%。二是三次产业运行平稳。三次产业结构调整为 20.8:19.2:60.0，全年工业增加值占地区生产总值比重同比提高0.6个百分点。工业投资占全省投资比重同比提高5.2个百分点，高技术制造业投资占全省投资比重同比提高0.5个百分点。三是自贸港建设成效持续显现。全年货物、服务进出口同比分别增长36.8%、22.9%。经济外向度34.7%，同比提高7.6个百分点。新增经营主体同比增长96.8%。四是居民消费价格温和上涨。全省居民消费价格指数同比上涨1.6%。居住价格指数同比下降0.7%，衣着、医疗保健价格指数同比持平。五是就业基本稳定。全年全省城镇新增就业16.4万人，完成年度计划的109.2%。农村劳动力转移就业11.2万人，完成年度计划的124.9%。六是巩固拓展脱贫攻坚成果防返贫。全省常态化开展防止返贫动态监测帮扶，针对性开展按户到人帮扶，累计监测对象1.6万户、6.0万人，无新增返贫致贫农户。七是生态环境保持优良水平。全年万元地区生 产总值能耗同比下降1.1%，环境空气质量优良率98.7%，地级城市饮用水水源地水质达标率为100%。从金融运行看，金融发展稳中向好、稳中有进。一是金融总量平稳增长。2022年末，全省银行业金 融机构资产、负债总额同比分别增长5.1%、4.0%，各项存款、贷款同比分别增长8.7%、4.6%。全年新增社会融资规模1212亿元，同比增长6.2%。证券机构经营稳健，融资功能有效发挥，非金融企业境内股票融资124亿元，同比多增110亿元。保险业运行整体良好，保险公司实现原保险保费收入同比增长1.3%， 赔付支出同比增长9.8%，行业服务功能进一步提升。二是金融支持稳经济大盘重点领域效果明显。全省 再贷款再贴现余额140亿元，同比增长50.3%；通过普惠小微贷款支持工具，对全省8家符合条件的地方法人金融机构发放激励资金6242万元；新创设的各项结构性货币政策工具均落地见效，省内具备使用资格的全国性银行分支机构运用碳减排支持工具、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款等资金发放贷款合计101亿元。发挥贷款市场报价利率（LPR）指导作用，促进企业综合融资成本稳中有降，2022年12月，全省新发放企业贷款加权平均利率4.3%，同比下降0.7个百分点。全省金融机构积极落实“金融 23条”，为受疫情影响较大行业的1049家企业办理延期还本付息，涉及贷款金额104亿元；各支付服务主体累计减免支付手续费1.4亿元，惠及小微企业和个体工商户57.8万户。三是金融服务和管理水平持续提升。支付服务环境优化取得新进展，保障疫情期间支付服务不断档，农村支付实现从服务农民生活向 1自2023年8月18日起，中国人民银行海口中心支行改名为中国人民银行海南省分行。本报告主要反映2022年的经济金融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 服务农业生产、农村生态的有效延伸。云闪付“一键查卡”试点工作扎实开展。金融科技创新应用能力逐步增强。积极推进数字人民币全岛全域试点工作。全省支持数字人民币商户28.2万个，同比增长132.2%。社会信用体系进一步完善，推动组建海南省级层面首个本土企业征信公司。成功实现“政采贷”融资业务全面上线。应收账款质押融资服务成效显著，平台融资金额107亿元，同比增长166.2%。金融消费权益保护工作再上新台阶，银行机构及时处理“12363”转办投诉，深入开展金融知识宣传教育，建立小额纠纷快速解决机制。四是自贸港金融改革创新成效显现。自贸港金融政策框架不断完善。出台洋浦经济开发区跨境贸易投资高水平开放外汇管理改革试点实施细则和金融支持海口、三亚、儋州区域发展等政策文件，进一步释放金融开放政策红利，为海南自贸港建设提供强有力的金融支撑。跨境贸易投融资便利化政策落地见效，支持优化货物贸易和服务贸易外汇收支单证审核、取消特殊退汇业务登记、简化进口付汇核验等便利化试点政策取得实效。五是金融风险防范化解能力不断提升。重点领域风险得到有效化解，电信网络诈骗“资金链”治理成果显著，防范化解重大金融风险成效明显。 2023年是全面推进海南自由贸易港封关运作的关键之年。海南省将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以党的二十大精神为引领，认真贯彻落实中央经济工作会议精神，积极推动落实“1+4个3”2工作部署，紧盯全年经济增长目标，加快推动海南产业结构升级，加大经济发展新动能培育力度，实现全年经济高质量发展。海南金融系统将认真贯彻落实稳健的货币政策，保持货币信贷合理平稳增长，加大对重点领域和薄弱环节的支持，进一步推进构建园区金融、绿色金融、科创金融、普惠金融、跨境金融等金融新发展格局；聚焦2025年封关运作，全面深化金融领域对外开放，加快推进海南金融战略性转型升级，更好服务海南自贸港经济社会高质量发展。 2“1”是指以自贸港建设为总的抓手；“4个3”分别指投资、消费、出口三大需求，一、二、三产三大产业，用地、用海、资金三大要素保障，海口、三亚、儋州三大增长极。 目录 一、金融运行情况5 （一）银行经营稳中向好，支持实体经济力度加大5 （二）证券业平稳发展，组织体系进一步完善6 （三）保险业运行整体良好，行业服务功能进一步提升6 （四）全省融资总量平稳增长，货币政策工具效能凸显7 （五）自贸港金融政策框架不断完善，金融改革创新蓬勃展开7 （六）海南金融生态不断优化，金融消费者权益保护成效明显8 二、经济运行情况9 （一）外需拉动经济增长，新业态发展取得积极进展9 （二）三次产业运行总体平稳，经济高质量发展打开新局面10 （三）居民消费价格平稳运行，农村居民增收明显10 （四）财政收入下降、支出增加，积极财政政策精准高效11 （五）房地产开发投资下降，房屋销售持续回落11 （六）自贸港政策框架基本形成，海南内外部循环更加通畅12 三、预测与展望13 附录：15 （一）海南省经济金融大事记15 （二）海南省主要经济金融指标16 专栏 专栏1以农村信用体系建设为着力点开创金融支持海南乡村振兴新局面8 专栏2海南自贸港落实外汇创新政策成效显著12 表 表12022年金融机构人民币贷款各利率区间占比6 表22022年证券业基本情况6 表32022年保险业基本情况7 图 图1金融机构人民币存款增长变化5 图2金融机构人民币贷款增长变化5 图3金融机构本外币存、贷款增速变化5 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率6 图5社会融资规模分布结构7 图6地区生产总值及其增长率9 图7社会消费品零售总额及其增长率10 图8实际利用外资及其增长率10 图9居民消费价格和生产者价格变动趋势11 图10财政收支状况11 图11商品房施工和销售变动趋势12 一、金融运行情况 2022年，海南省金融系统积极贯彻落实稳健的货币政策和助企纾困金融政策，深入推动自贸港金融创新开放，有序推进重点领域风险处置，持续提升金融服务和金融管理质效，金融业发展实现稳中向好、稳中有进。 （一）银行经营稳中向好，支持实体经济力度加大 1.资产负债保持平稳增长。2022年末，海南省银行业金融机构资产总额1.6万亿元，同比增长5.1%；负债总额1.5万亿元，同比增长4.0%。全年利润总额166亿元。 2.存款增速持续提升。2022年末，海南省本外币各项存款余额1.2万亿元，同比增长8.7%。分部门看，住户存款余额6246亿元，同比增长 12.7%；广义政府存款余额2128亿元，同比增长 9.0%；非金融企业存款余额3644亿元，同比增长 1.3%。 数据来源：中国人民银行海口中心支行。 图1金融机构人民币存款增长变化 3.信贷结构不断优化。2022年末，海南省本外币各项贷款余额1.1万亿元，同比增长4.6%。重点领域信贷增速较快，结构不断优化。全省重点园区贷款、普惠小微贷款、绿色贷款、科技型中小企业贷款以及涉农贷款余额同比分别增长26.6%、22.6%、30.3%、18.3%和12.7%。全省金融 机构积极落实“金融23条”、金融支持“双统筹”实施意见，为受疫情影响较大行业的1049家企业办理延期还本付息，涉及贷款金额104亿元；各 支付服务主体累计减免手续费1.4亿元，惠及小 微企业和个体工商户57.8万户。 数据来源：中国人民银行海口中心支行。 图2金融机构人民币贷款增长变化 数据来源：中国人民银行海口中心支行。 图3金融机构本外币存、贷款增速变化 4.表外业务发展较快。2022年末，海南省银行业金融机构表外业务余额1.4万亿元，同比增长81.9%。其中，金融资产服务类、金融衍生品类、担保类、承诺类表外业务同比分别增长102.5%、51.9%、31.6%、26.8%。金融资产服务类业务占全部表外业务余额的77.0%，同比提升30.1个百分点。 5.利率市场化改革成效凸显。海南省持续推动银行机构发挥LPR改革效能，实现企业综合融资成本稳中有降。2022年12月，全省金融机构新发放人民币一般贷款加权平均利率为4.3%，同比下降0.7个百分点。其中新发放大型、中型、小微型企业贷款加权平均利率分别为3.1%、4.4%、4.2%，同比分别下降0.7个、0.4个、0.5个百分点。同时，引导金融机构加强存款利率自律管理，切实维护好存款市场秩序，稳定银行负债成本。 2022年12月，海南省活期存款和定期存款加权平均利率分别为0.3%、2.2%，同比分别下降0.1个和0.4个百分点。 表12022年金融机构人民币贷款各利率区间占比 单位：% 数据来源：中国人民银行海口中心支行。 数据来源：中国人民银行海口中心支行。 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率 6.地方法人银行经营规模稳步增长。2022年末，海南省地方法人银行资产和负债总额同比分别增长8.0%和8.2%；各项贷款余额和存款余额同比分别增长12.3%和8.6%。地方法人银行通过采取增资扩股、不良资产清收、核销等多项举措，风险处置工作取得阶段性成效。 7.农信社改革稳步推进。2022年，海南省农信系统稳步推进深化改革工作，加强风险管控，聚焦支农支小定位，涉农贷款余额同比增长13.2%，比各项贷款余额增速高2.4个百分点，占全省涉农贷款余额26.0%。 8.跨境人民币业务持续快速增长。2022年，海南省银行业金融机构办理人民币跨境实际收付1478亿元，同比增长146.2%，其中经常项目425 亿元、资本项目1053亿元，同比分别增长56.1%和221.1%。与海南发生跨境人民币收付的国家或地区新增12个，达105个；在省内银行业金融机构办理跨境人民币业务的企业数量增加426家，达2883家。 （二）证券业平稳发展，组织体系进一步完善 1.证券机构经营稳健，融资功能有效发挥。 2022年，海南省共有2家法人证券公司、44家证券分公司、47家证券营业部和1家证券投资咨询机构，2家法人期货公司、11家期货分公司和10家期货营业部，3家公募基金管理公司分公司，新增1家法人公募基金管理公司。全年证券市场交易额同比下降4.4%，期货机构代理交易额同比增长5.7%。非金融企业境内股票融资124亿元，同比多增110亿元。 表22022年证券业基本情况 项目 数量 总部设在辖内的证券公司数(家)总部设在辖内的基金公司数(家)总部设在辖内的期货公司数(家)年末国