业绩统计
2024年8月，宏观驱动型投顾产品业绩较高，固收类投顾产品超额收益为负，股票类投顾产品微正。纯债型、固收+型投顾产品绝对收益均值分别为-0.02%和-0.74%，超额收益均值分别为-0.08%和-0.17%；股债混合型、股票型投顾产品绝对收益均值分别为-1.79%和-3.03%，超额收益均值分别为-0.07%和0.20%。宏观驱动型投顾产品超额收益相对靠前，绝对收益分别为-1.20%、-2.72%、-3.11%和-3.23%，超额收益分别为2.03%、0.57%、0.23%和-0.07%。
2024年以来，风格对投顾业绩影响较大。收益较高的股票型投顾产品包括省心投红利增强、沪深300精选和大方向之行稳致远策略等，持仓多数偏价值风格或加入黄金、QDII基金等。收益较高的股债混合型投顾产品包括时光旅行者、楚才稳进和新锐稳健组合等。收益较高的固收加型投顾产品包括老有所依、丰慧稳健、稳健寰宇通等。收益较高的纯债型投顾产品包括智道AI稳健型、东财固收小确幸和稳稳财进等。
8月基金投顾产品调仓行为解析
8月调仓投顾产品数量较少，共有74个基金投顾产品进行调仓，其中纯债型、固收+型、股债混合型和股票型投顾产品数量分别为6个、18个、17个和33个。调仓观点分歧度高，在海外股票配置、权益比例、风格和行业等方面观点不统一。不少大V背景的投顾产品转向全球多元化资产配置，部分投顾提到止盈部分海外科技。
调仓配置偏防御型，纯债型投顾组合减少债券，增加货币；固收+型投顾产品减少股票比例；股债混合型投顾产品减少信用债；股票型投顾产品各类型基金比例变化不大。纯债型投顾产品整体减少久期。纯债型减少信用债比例，固收+型投顾产品配置各类债券变化较小。股债混合型和股票型基金投顾产品整体仍增加价值类行业，减少成长类行业。红利类指数基金获增配较多，大盘指数基金配置存在内部切换，中证500类指数基金配置比例连续2月增加，中证1000类指数基金配置比例有所减少，科创、创业板类指数获投顾增配。股票类投顾产品底层资产中红利股票明显增加，对小盘和微盘股票配置比例基本保持不变。基金投顾产品增配了美股基金，以标普500为主。
8月调仓投顾持基优选
筛选绩优基金投顾产品在2024年8月新调入或加仓幅度大于2%的固收和固收+基金，调入的基金多数在2024年收益较高，且多数限制大额申购。筛选绩优基金投顾产品新调入或增加比例大于2%的均衡型股票基金，调入基金多数规模较大，且在2024年收益较高。
