从银行业务创新看科技金融如何助力安徽培育新质生产力

新华社中国经济信息社 2024年5月15日 作者：王欣蕾 电话：010-58352887 邮箱：xhcj@xinhua.org 从银行业务创新看科技金融如何助力安徽培育新质生产力 “打造自立自强的科技强省”，排在安徽省“七个强省”建设目标的首位，通过未来制造、未来材料、未来能源等方向培育新质生产力。银行业金融机构搭建科创金融生态，通过灵活的信贷和多元化股权投资为科创企业提供差异化资金支持，助力安徽省发展新能源汽车、芯片制造优势领域，前瞻布局核聚变能源新领域。 编辑：张骐 审核：杜少军 官方网站：www.cnfic.com 客服热线：400-6123115 目录 一、政策引导金融机构精准服务科技创新3 二、国有大行为未来制造、未来能源新质企业提供差别化信贷支持3 三、银行系股权投资为未来材料科创赋能4 从银行业务创新看科技金融如何助力安徽培育新质生产力 “打造自立自强的科技强省”，排在安徽省“七个强省”建设目标的首位，通过未来制造、未来材料、未来能源等方向培育新质生产力。而银行业金融机构搭建科创金融生态，通过灵活的信贷和多元化股权投资为科创企业提供差异化资金支持，助力安徽省发展新能源汽车、芯片制造优势领域，前瞻布局核聚变能源新领域。 一、政策引导金融机构精准服务科技创新 在新一轮科技革命和产业变革加速演进的新时期，“加快发展新质生产力，塑造高质量发展新优势”被提至国民经济发展的战略新高度。2024年经济工作重点内容首条就是“以科技创新引领现代化产业体系建设”，要以科技创新推动产业创新，特别是以颠覆性技术和前沿技术催生新产业、新模式、新动能，发展新质生产力。新质生产力是创新起主导作用，摆脱传统经济增长方式、生产力发展路径，具有高科技、高效能、高质量特征，符合新发展理念的先进生产力质态，是推动高质量发展的内在要求。 5月9日，国家金融监管总局发布《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》，将“科技金融”摆在突出位置，强调进一步增强针对科技型企业全生命周期的金融服务，显著提升对研发活动和科技成果转移转化的资金和保险保障水平，持续优化科技金融风险分担机制，努力形成“科技-产业-金融”良性循环。政策鼓励银行业保险业金融机构结合科技型企业需求先行先试，推出创新产品和服务，与外部投资机构合作规范开展“贷款+外部直投”等业务，为疏通企业科技创新的卡点堵点提供资金支持，提升科技金融服务质效。 二、国有大行为未来制造、未来能源新质企业提供差别化信贷支持 “打造自立自强的科技强省”，排在安徽省“七个强省”建设目标的首位。而大力发展新能源汽车等优势产业，前瞻布局未来能源等高潜能赛道，培育新质生产力，离不开金融机构的精准服务。中国银行、工商银行向新求变，创新服务模式，解决科技创新企业的融资难题，高质量金融服务助力高新技术产业发展。 新能源汽车被视为安徽省的“首位产业”，安徽省正加快打造新能源汽车和智能网联汽车世界级产业集群。安徽新能源汽车产业链较为完整，产业配套完善，集聚江淮汽车、长安、比亚迪、大众、蔚来、安凯六大主机厂，带动动力电池、动力系统、电控系统、环境感知系统、智能决策系统、 控制执行系统、换电站、新材料生产商落地安徽。产业集聚化、高端化发展决定了资金需求的特点，包括金额、期限、结构、成本，从而决定了金融服务的特点。 中国银行合肥分行联合多家金融机构与安凯客车、国轩高科等企业签订“共同成长计划”，通过“贷款协议+中长期战略合作协议+承诺函”综合业务模式，约定的权益包括但不仅限于稳定的授信使用权和双方利率调整选择权，“一企一策”为企业提供授信额度更高、融资成本更低、期限更长的资金支持。工商银行合肥分行将辖属包河支行设立为新能源汽车产业特色服务支行，面向新能源汽车链主企业和配套企业开展针对性营销，为新能源汽车全产业链提供融资支持。工商银行合肥分行充分发挥中心信贷业务审批权限优势，为新能源汽车上下游企业核定风险限额，解决企业短期资金周转需求。 聚变新能公司是一家以从事电力、热力生产和供应业为主的初创型科技企业，由省政府、市政府和社会资本共同发起组建，主要从事核聚变技术研发业务，致力于将可控核聚变用于全球商业用途，是中国科学院合肥物质院（等离子体物理研究所）磁约束核聚变领域唯一的成果转化平台，属于发展新质生产力未来产业中的能源方向。聚变新能公司是安徽打造世界级聚变能源产业集群的重要支点，助力国家抢占可再生能源制高点。 核聚变实验装置运行成本高昂，每次启动的日常开销不计其他费用就高达百万，这决定了其庞大的融资需求。初创型科技企业普遍都有“四高一轻”的特征：高技术、高成长、高风险、高收益和轻资产，与银行传统信贷注重财务指标、资产状况和过度依赖抵押物的做法相悖。工商银行合肥分行在服务高潜能赛道的新质企业时侧重其核心技术研发能力、科研成果转化价值和公司发展前景，特此开辟绿色审批通道，通过科创评级与科创授信模型，为新质企业落地大额注册资金，并为其研发、试验耗材采购提供流动资金贷款。 三、银行系股权投资为未来材料科创赋能 未来材料包括先进基础材料、关键战略材料和前沿新材料。其中，关键战略材料包括第三代半导体材料，指的是宽禁带半导体材料，碳化硅是重要的基础材料。安徽长飞先进半导体专注于以碳化硅为代表的宽禁带半导体产品的工艺研发和代工制造，是国内首批研发碳化硅器件的垂直整合制造厂商，参与多项国家及行业标准制定。长飞先进半导体芜湖基地具备年产6万片碳化硅MOSFET （Metal-Oxide-SemiconductorField-EffectTransistor，金属氧化物半导体场效应管）晶圆制造能力，应用在电动汽车、光伏、储能等领域。 安徽长飞先进半导体产能扩张需要大量的资金投入。建设银行芜湖分行紧跟企业发展需求，与建信信托迅速组建项目团队进行实地调研，践行“行业地图要用脚去画”的专业化承诺，当即确定 项目可行性，以高效率、专业化服务水准保障1亿元股权融资项目落地。这是建设银行芜湖分行与安徽长飞先进半导体的首次合作，也是该行首次协同建信信托参与的股权项目。建设银行协同建信信托开展科技股权投资，是利用了信托公司作为唯一可以横跨资本市场和货币市场金融机构在推进科技投贷联动方面得天独厚的优势，信托公司被称为“实业投行”，科技投资向来是建信信托股权投资的重要方向。 在支持安徽发展未来材料领域，比2023年落地的安徽长飞先进半导体1亿元股权融资项目更早的是建设银行子公司牵头多家金融机构在2022年为安徽合肥晶合集成电路二期项目注入高达28亿元的股权资金。其中，建设银行子公司投资17亿元，联动东方资产、信达资产、工银国际等外部机构投资11亿元，在当时晶合集成电路二期项目60亿元社会融资目标中占比较大。据悉，该股权投资项目是安徽省私募股权领域由银行系股权投资机构担任领投的同业首单，建行在安徽科创金融领域打开了新局面，助力安徽抢占未来材料产业发展的新高地。 重要声明 新华财经研报由新华社中国经济信息社发布。报告依据国际和行业通行准则由新华社经济分析师采集撰写或编发，仅反映作者的观点、见解及分析方法，尽可能保证信息的可靠、准确和完整，不对外公开发布，仅供接收客户参考。未经书面许可，任何机构或个人不得以任何形式翻版、复制、刊登、转载和引用。