平安2023年年报业绩点评:归母净利润-22.8%,分红保持稳定。NBV较快增长,渠道改革持续显效。经济假设对NBV及EV影响超预期。预计受投资拖累,OPAT承压。投资建议:维持“增持”评级,维持目标价58.98元/股。