个人养老金系列报告之三：首批个人养老金基金及销售机构名录公布-个人养老金落地部署，养老基金特征细探究

全文摘要 首批个人养老金基金及销售机构名录公布 2022年11月18日，证监会确定发布了首批个人养老金基金产品 个人养老金落地部署，养老基金特征细探究 ——个人养老金系列报告之三： 首批个人养老金基金及销售机构名录公布 证券投资基金研究报告/基金研究 及销售机构名录，共计入围40家基金管理人及37家基金销售机构， 共入选129只养老目标基金产品。 40家基金管理人 上海证券基金评价研究中心分析师：刘亦千 执业证书编号：S0870511040001邮箱：liuyiqian@shzq.com 电话：021-53686101 研究助理：钱佳乐 执业证书编号：S0870122060002邮箱：qianjiale@shzq.com 电话：021-53686110 报告日期：2022年11月22日 首批入围个人养老金基金发行的管理人共计40家，其中入选产品数排名前三位的是华夏基金（9只）、南方基金（8只）和汇添富基金 （8只）。 37家基金销售机构 首批入围个人养老金基金销售的基金销售机构共计37家，其中商 业银行16家、证券公司14家、独立基金销售机构7家。 129只养老目标基金产品 首批入选的129只养老目标基金产品中包含50只养老目标日期基 金和79只养老目标风险基金，规模共计890.59亿元。 为更好地帮助投资者了解未来个人养老金可投产品的风险收益特征，我们统计了上述129只养老目标基金的收益率和波动率数据，并参考业绩比较基准统计了各养老目标日期基金的权益资产占比和各养老目标风险基金的非权益资产占比以供参考。 重要提示：请务必阅读尾页分析师承诺和免责条款1 目录 一、40家基金管理人3 二、37家基金销售机构4 三、129只养老目标基金产品4 2022年11月18日，证监会确定发布了首批个人养老金基金产品及销售 机构名录，共计入围40家基金管理人及37家基金销售机构，共入选129只养老目标基金产品。 一、40家基金管理人 首批入围个人养老金基金发行的管理人共计40家，其中入选产品数排名前三位的是华夏基金（9只）、南方基金（8只）和汇添富基金（8只）。具体名单如下表所示： 表1：首批入围个人养老金基金发行的基金管理人(名单截至2022年11月18日) 数据来源：证监会、上海证券基金评价研究中心 二、37家基金销售机构 首批入围个人养老金基金销售的基金销售机构共计37家，其中商业银行 16家、证券公司14家、独立基金销售机构7家。具体名单如下表所示： 表2：首批入围个人养老金基金销售的基金销售机构(名单截至2022年11月18日) 数据来源：证监会、上海证券基金评价研究中心 三、129只养老目标基金产品 首批入选的129只养老目标基金产品中包含50只养老目标日期基金和 79只养老目标风险基金，规模共计890.59亿元。 为更好地帮助投资者了解未来个人养老金可投产品的风险收益特征，我们统计了上述129只养老目标基金的收益率和波动率数据，并参考业绩比较基准统计了各养老目标日期基金的权益资产占比和各养老目标风险基金的非权益资产占比以供参考。结果如下表所示： 表3：首批入选的个人养老金基金风险收益指标-养老目标日期基金(名单截至2022年11月18日) 数据来源：证监会、wind、上海证券基金评价研究中心 数据时间：年化收益率与年化波动率数据时间为2019年11月22日-2022年11月21日；基金规模数据与业绩比较基 准数据截至2022年11月22日 注1：部分基金（基金名称后带*的基金）由于在2019年11月22日至2022年11月21日期间未完整运作，因此其年 化收益率和年化波动率数据的时间范围为各自成立日起至2022年11月21日；从而相应年化收益率和年化波动率数据仅供参考，不代表其长期风险收益特征 注2：“平安养老2035A”的业绩比较基准的主要成分为“中证平安2035退休宝指数”，其成分股债数据尚未明确披露，因此本表中暂不展示该基金基准中的权益资产占比 表4：首批入选的个人养老金基金风险收益指标-养老目标风险基金(名单截至2022年11月18日) 数据来源：证监会、wind、上海证券基金评价研究中心 数据时间：年化收益率与年化波动率数据时间为2019年11月22日-2022年11月21日；基金规模数据与业绩比较基 准数据截至2022年11月22日 注：部分基金（基金名称后带*的基金）由于在2019年11月22日至2022年11月21日期间未完整运作，因此其年化 收益率和年化波动率数据的时间范围为各自成立日起至2022年11月21日；从而相应年化收益率和年化波动率数据仅供参考，不代表其长期风险收益特征 分析师承诺 分析师刘亦千钱佳乐 本人以勤勉尽责的职业态度，独立、客观地出具本报告。本报告依据公开的信息来源，力求清晰、准确地反映分析师的研究观点。此外，本人薪酬的任何部分过去不曾与、现在不与、未来也将不会与本报告中的具体推荐意见或观点直接或间接相关。 公司业务资格说明 本公司具备证券投资咨询业务资格，是具备协会会员资格的基金评价机构。 重要声明 本报告中的信息均来源于已公开的资料与第三方数据，我公司对这些信息的准确性及完整性不作任何保证，也不保证本公司作出的任何建议不会发生任何变更。报告中对样本数据的抽样方法和结论，本公司保有最终解释权。本报告中的信息仅供参考，不构成任何投资建议和承诺。我公司不对任何人因使用本报告中的任何内容所引致的损失负责。我公司及其关联机构可能会持有报告中提到的公司所发行的证券并进行交易，还可能为这些公司提供或争取提供投资银行或财务顾问服务。业绩表现数据仅代表过去的表现，不保证未来结果。评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议。 本报告版权归上海证券有限责任公司所有。未获得上海证券有限责任公司事先书面授权，任何人不得对本报告进行任何形式的发布、复制。如遵循原文本意地引用、刊发，需注明出处为“上海证券基金评价研究中心”。