核心观点
- 客户体验至上： 财富管理公司需要专注于提供无缝的数字体验，整合服务并创建无缝的客户体验。这包括增强数字平台，提供更广泛的投资组合选择，并赋予顾问有效指导客户决策的能力。
- 超个性化咨询： 人工智能 (AI) 可以实现按订单定制的投资建议策略，创建个性化的消息、优惠和体验，并根据个人喜好激发参与和提高客户忠诚度。
- 弥合代沟： 随着年轻企业家的崛起，财富公司需要制定建议，以与所有年龄段的高净值人士产生共鸣。这包括提供综合继任规划、金融教育，以及迎合新兴人才的独特需求。
- 无机增长战略： 财富公司寻求外部扩张以扩大服务范围并增加收入。这包括关注新的财富中心和国际市场，以及进行并购和收购，扩大其产品范围，包括另类投资。
- 法规推动 ESG 可追溯性： 随着监管机构标准化可持续性报告，财富公司需要实施 ESG 资产透明度指标。这包括使用可持续投资的透明数据来监控和评估投资组合性能，并增强投资者信心。
- 数字入职培训： 通过智能自动化增强客户获取效率，并通过流线端到端旅程从勘探到开户来驱动个性化的价值主张。
- 统一的运营模式： 财富公司需要统一运营模式，为不同地区的高净值人士提供一致的体验。这包括简化流程，专注于核心能力，并探索创新的数字解决方案。
- Gen AI 驱动的副驾驶： 生成式人工智能 (Gen AI) 协 pilot 帮助关系经理 (RM) 自动化重复性任务，例如起草电子邮件、进行监管和市场研究，以及总结报告或成绩单。
- 现实世界的资产标记化： 由强大的区块链网络提供支持的现实世界资产令牌可以改善流动性和访问。这包括使用区块链技术将现实世界的资产（如房地产、债务和投资基金）转换为数字令牌，从而提高市场可达性和安全性。
- 云原生财富管理平台： 云原生解决方案使财富公司能够跨各种托管平台查看和管理资产，启用无缝数据集成和简化的工作流。
关键数据
- +64% 的高净值人士对缺乏针对其财务状况量身定制的个性化建议表示担忧。
- 91% 的金融服务组织已启动云迁移，但只有 11% 实施了高度可扩展的云平台。
- 根据咨询公司罗兰贝格的说法，房地产、债务和投资基金处于 RWA 令牌化的领先地位。
研究结论
2025 年，财富管理行业将更加注重客户体验、个性化和运营效率。通过采用人工智能、区块链和云技术等创新解决方案，财富公司可以更好地满足客户需求，提高生产力，并实现可持续增长。
