2025年全球金融服务业财富管理趋势报告

核心观点

• 客户为先：财富管理公司需要通过无缝的数字体验、个性化的投资建议、弥合代际差距以及利用非传统职业路径的年轻人才来提升客户体验。
• 企业运营管理：通过非有机增长策略（如并购和合作）扩大服务范围，统一运营模式以提供一致的跨地域体验，以及利用数字 Onboarding 提高效率和合规性。
• 智能行业：利用生成式 AI 提高关系经理的效率，通过现实世界资产代币化提高流动性和可访问性，以及采用云原生财富管理平台实现可扩展性和成本效益。

关键数据

• 高净值个人 (HNWIs) 中三分之一对主要财富管理公司的数字服务不满意。
• 70% 的下一代家族成员可能会在继承财富后更换顾问。
• 超过 64% 的 HNWIs 对缺乏针对其财务状况量身定制的个性化建议感到担忧。
• 预计到 2030 年，现实世界资产 (RWA) 代币化的价值将达到 10.9 万亿美元。
• 91% 的金融服务组织已经启动了云迁移，但只有 11% 已经实施了高度可扩展的云平台。

研究结论

• 财富管理公司需要优先考虑无缝的数字体验、个性化的投资建议、弥合代际差距以及利用非传统职业路径的年轻人才来提升客户体验。
• 通过非有机增长策略（如并购和合作）扩大服务范围，统一运营模式以提供一致的跨地域体验，以及利用数字 Onboarding 提高效率和合规性。
• 利用生成式 AI 提高关系经理的效率，通过现实世界资产代币化提高流动性和可访问性，以及采用云原生财富管理平台实现可扩展性和成本效益。