凯捷金融服务2025年趋势持续性

可持续性 2025 年 1 月 凯捷 FS 2025 年主要趋势涵盖三大主题 按子领域划分的凯捷 FS 热门趋势 (1 / 3) 按子领域划分的凯捷 FS 热门趋势 (2 / 3) 按子领域划分的凯捷 FS 热门趋势 (3 / 3) 2025 年可持续发展趋势 - 优先矩阵 可持续产品机会趋势 1第一个 创新和生态友好型债务工具和保险产品的增长 背景 ▪The可持续金融市场规模被估值为2023 年 5.4 万亿美元预计将在一个复合年增长率over 22%,达到USD 31.1 Tnby 2032.1▪ESG 投资产品(绿色债券、社会债券、可持续保险、 SLL) 正在显示竞争日益激烈的 ROI.可持续投资基金平均跑赢传统基金 7.5%在过去的三年里 ， 吸引了越来越多的投资者。2▪The全球发行绿色、社会和可持续发展债券达到8720 亿美元在 2023 年 ， 标志着增加 3%从 2022 年起 ， 代表5%全球债券市场 ， 表明需求上升可持续产品。3▪The可持续保险市场设置为达到134 亿美元到 2030 年底 ， 以复合年增长率为 4.5%， 促进气候适应力和风险管理的产品越来越受欢迎。4 影响 ▪可持续金融产品正在吸引大量资本 ， 增强流动性和资金绿色项目， 带有一个投影绿色债券发行增长 30%，为大型可再生能源项目融资 ， 并帮助减少温室气体排放.3▪可持续保险产品有助于管理与气候相关的风险， 减少损失 ， 保险公司正在提供可再生能源项目的专业覆盖增强气候适应力。3,5▪可持续金融产品的扩展为投资者提供了更广泛的选择 ， 使他们的投资与他们的价值保持一致并促进积极的社会和环境成果。这种扩张将有助于加速SDGs(可持续发展目标)by 2025.▪银行和保险公司越来越多地提供针对服务不足的社区和促进金融包容性. 产品如可持续小额贷款and低收入社区的保险正在获得牵引力. 可持续产品机会趋势 1第一个 创新和生态友好型债务工具和保险产品的增长 安联 保险和投资集团Allianz9s 贸易信用保险部门 Allianz Trade 宣布推出保证 Green2Green， 这是一种新的解决方案 ， 旨在使客户能够参与低碳技术和可再生能源项目通过发行担保债券和担保确保项目完成。1,2 美国运通 美国运通推出了绿色美国运通卡 ，从70% 再生塑料， 提供从可持续品牌和环保零售商处购买的奖励。这张卡片吸引了环境有意识的消费者 ， 加强Amex9s 是可持续信用卡领域的领导者。3,4 可持续发展服务机会趋势 2第一个 金融机构不仅通过融资还支持终端客户加速实现净零转型和增强韧性。 背景 ▪By 2025,70%新兴市场及以上的消费者70% 的千禧一代和 Z 世代将优先考虑可持续发展在他们的购买决策中。这种转变是由环境意识和教育的提高所驱动的。1,5▪随着对财务建议的需求增加 ， ESG 投资预计将增加 ，ESG 咨询机会一定会成长。7,8▪公司越来越多地对其环境影响负责 ，60% 的消费者愿意抵制那些不重视可持续性的品牌.3▪客户关于ESG的讨论不足，一项基于秘密购物者实验的研究表明，财务顾问可以改进面向可持续性感兴趣客户的客户服务。9▪较高的 ESG 评分与企业价值和 EBITDA 倍数的增加有关。 A公司 ESG 得分提高 10 分 ， 对应企业价值提高 1.11 倍，强调 ESG 对财务估值的影响。10 影响 ▪越来越多的财务顾问(62%) 正在整合 ESG 产品他们与客户的实践 ，与 2021 年的 53% 相比。6▪可持续产品市场的扩大将重塑全球供应链 ，要求金融机构调整其产品供应、营销策略和投资组合.1▪随着可持续发展成为消费者关注的重点 ， 金融机构将看到ESG 投资的涌入， 采用可持续做法的公司受益于更大的市场份额.2▪采用可持续做法的公司将获得客户忠诚度和信任， 以可持续发展为重点的品牌看到了保留率提高 50%因为消费者青睐价值观一致的品牌。1▪对可持续性的关注将激励创新在产品开发和商业模式方面。4 可持续发展服务机会趋势 2第一个 金融机构不仅通过融资支持其终端客户，还加快其实现净零转型和增强韧性。 ESG 风险标准趋势 3t n 见 mEnte M 金融中介机构越来越多地将基于ESG风险的情景纳入其投资策略和风险管理流程。 背景 影响 ▪ESG负面情景变得越来越昂贵且更具破坏性。根据美银全球研究团队（Bank of America Global Research team）近期的估算，过去七年里，ESG争议已使标普500公司的市场资本价值损失超过6000亿美元。7 ▪金融机构日益整合ESG 风险进入他们的风险管理策略。由2025,71%的机构投资者will将 ESG 纳入其投资组合 ， 以减轻长期金融风险.2 ▪11▪8▪,9,10In并购、 PE 和 IPO ，金融机构越来越多地纳入将 ESG 指标纳入估值模型 ，使用可持续性叙述和KPI 提高交易估值。这一趋势预计将增加到 2025 年 ， 随着与 ESG 一致的公司获得溢价估值在市场上,更低的风险和更高的市场需求。随着 ESG 相关索赔的上升 ， 第一张脸更高的 D & O 损失. 过去 3多年来 D & O 损失增加超过 40%年复一年。ESG 投资越来越被视为一条通往长期增长和风险缓解与 85% 的已调查机构投资者确认ESG 因素有助于更多弹性投资组合和更高随时间返回3 与此同时 ， 企业在围绕 ESG 投资的沟通 (绿色化) 。 ▪将 ESG 整合到其核心业务运营中的公司可以更好地定位识别长期风险，研究表明与之相比 ， ESG 领导者的财务波动风险降低 20%他们的同龄人.3 ESG 风险标准趋势 3t n 见 mEnte M 金融机构越来越多地将基于ESG风险的情景纳入其投资策略和风险管理流程。 HSBC 汇丰管理投资组合中的 ESG 风险。他们的银行业务处于有利地位支持客户管理自己的气候风险通过融资。对于批发客户 ， 银行使用过渡和身体风险问卷了解他们的气候战略和风险。1 ▪风险评估模型 ：将 ESG 纳入金融风险模型 ， 包括情景分析和压力测试。ESG 评级和基准 ：使用第三方ESG评级评估投资。▪ 集成于投资政策中：将ESG标准嵌入到组合构建、资产配置和尽职调查过程中。 丘布 利用优质的 ESG 数据 Chubb9s 风险选择 ， 以及向投保人提供的定价和条款条件，通常会纳入与ESG相关的考虑因素，如文化评估公司的 ， 其跟踪监管和法律合规记录, and the管理潜在风险的政策和程序.2 ESG 风险整合的好处 使用高质量 ESG 数据的公司将实现更强劲的回报通过做出更明智的决策和有效地管理风险。高级 ESG 分析将有助于及早识别风险 ， 减少风险暴露并释放可持续的机会。加强监管将推动对标准化、透明的 ESG 数据的需求 ， 促进对 ESG集成解决方案的需求。 ▪改进的风险管理 ：在 ESG 相关风险实现之前， 对其进行识别和缓解。长期财务业绩 ：可持续发展的公司往往具有较低的波动性和较好的盈利能力。投资者信心 ：ESG 整合的投资组合吸引了专注于可持续性的机构和散户投资者。 加强监管趋势 4t n 见 mEnte M 增强的监管框架和报告体系通过严格的ESG标准重塑企业责任至2025年。 ▪The企业可持续发展报告指令 (CSRD)将需要周围50,000欧盟的公司将从2025 年开始报告其对可持续性的影响。1 ▪更严格的 ESG 法规将要求公司提供透明的 ，一致的数据 ，加强问责制.99% 的公司正在为这些披露授权做准备。结果，投资者信心正在提高.3 ▪The越来越关注重要性评估确保 ESG披露符合以下方面面临的特定风险和机遇个别公司 ， 增强报告的相关性。2 加强监管趋势 4t n 见 mEnte M 增强的监管框架和报告重塑 CORPORATE ACCOUNTABILITY 通过严格的ESG标准到2025年 法国巴黎银行 2023 年 ， 法国巴黎银行采用增强的 ESG 报告标准在符合欧盟的 CSRD。这导致了 28% 的增长可持续的金融活动 ， 在利益相关者信任 ， 提高运营效率。1 大都会人寿 MetLife 整合了SASB 标准into theirESG reporting to enhance transparency. The company升级了报告系统and训练有素的工作人员新标准。此次整合吸引了可持续投资资金，并提升了MetLife在ESG意识投资者中的声誉。2 工业化气候风险模型趋势 5t n 见 mEnte M 金融机构正在加大努力评估、管理并披露与气候相关的风险至利益相关方。 背景 ▪The国际可持续发展标准委员会(ISSB) ， 欧盟企业可持续发展报告指令(CSRD)和美国 SEC气候风险披露规则正在扩大报告要求。1,2▪By 2050,气候变化的物理影响预计将相当于实际资产价值的 3.3% - 28% 。由标准普尔 1200 指数内的公司持有。3▪市场经验波动性加剧随着气候风险在股市中被内在地定价。4▪92%金融服务高管预计 ， 到 2050 年 ， 气候变化将影响他们的业务 ， 金融由于借款人面临气候变化的物理影响 ， 金融机构已经从信贷损失中承担了成本。5▪By 2050,气候变化造成的全球收入损失可以达到38 万亿美元;全球 GDP预计将减少up to 19%在接下来的 25 年里 ， 由于与气候有关的破坏， 强调了对强有力的气候风险管理的迫切需要。6 影响 ▪拥有强大气候风险框架和详细数据的公司将避免财务损失， 获得 a竞争优势, and吸引投资 ， 增强投资者信心和气候风险管理的决策。▪金融机构将需要将气候风险纳入其风险管理框架， 提高韧性。▪金融机构正在投资先进的气候风险模型， 包括压力测试和情景分析 ， 以评估漏洞. By 2025,AI 驱动的气候风险模型将成为主流 ， 提高准确性 ， 影响财务决策。▪未能管理气候风险可能会严重损害股票和贷款组合的表现 ， 竞争力边缘和资本配置。 工业化气候风险模型趋势 5t n 见 mEnte M 金融中介机构正加大努力评估、管理并披露与气候相关的风险给利益相关方。 JPMC 摩根大通整合气候风险纳入其风险框架， 寻址信贷、投资、市场, 运营, and战略风险. 使用情景分析, the银行评估气候影响 ， 并将调查结果纳入其风险清单这加强了风险管理， 增强了银行应对长期气候挑战的能力。1 瑞士再保险 瑞士再保险使用 AI 评估与气候相关的风险并开发更多可持续承保实践。这有助于预测自然灾害带来的风险， 使他们能够提供更准确的保费用于属性位于高风险地区和鼓励客户投资于弹性措施.2 趋势 6Greenwashing and greenhushingt n 见 mEnte M 金融机构面临监管机构 ， 消费者和活动家的审查和可能的处罚 背景 ▪25%有气候目标的大公司不宣传它们 ， 担心公众和法律的强烈反对， 并导致企业抵制高度公开的 ESG 承诺。反过来 ， 这有助于“绿色嘘 ”4 的行为漏报或隐瞒 ESG 活动以避免审查.1,4▪公司越来越被指责“洗绿 ” ， 夸大了 ESG 的努力 ， 没有真正的行动. In 2023,over70 ％ 的 ESG 索赔被发现具有误导性或未经证实， 加剧了公众的不信任。2▪政府是收紧 ESG 报告法, with新的绿化立法impositive更严格的处罚关于误导性环境声明 ， 迫使公司采用透明和准确的 ESG 报告实践.3▪企业脱离全球 ESG 标准正在上升。公司退出了如Climate Action 100+和Net Zero Insurers Alliance等倡议，以避免来自政治家和两方活动人士的压力。5 影响 ▪退出公开的 ESG 承诺将导致罚款、声誉损害和减少对