2023 年可持续银行业务全球基准

研报总结

前言

本报告是“全球可持续银行业基准”项目的扩展，专注于传统银行与挑战者银行在可持续发展方面的差异。报告指出，尽管可持续性讨论不断，但银行行业在意图与行动之间存在差距，且新一代消费者和员工对可持续性的要求超越合规。技术如AI和数据分析在可持续发展中发挥关键作用，但需要文化承诺来有效利用。

主要调查结果

• 调查对象与方法：Hexaware对全球600名银行高管进行调查，覆盖美国、英国、荷兰和澳大利亚。
• 可持续性关注度变化：2023年，董事会在报告和战略中纳入可持续性的比例下降，挑战者银行（67%）略高于传统银行（64%）。
• 董事会层面的可持续性代表：2023年，两家类型银行的比例均低于2022年的75%。
• 可持续性在业务战略中的重要性：传统银行（73%）略高于挑战者银行（67%）。
• 促进可持续行为的措施：传统银行在多个地区领先，美国落后。荷兰领先，澳大利亚鼓励远程工作。
• 可持续举措：所有地区银行均开发数字应用程序，英国和澳大利亚鼓励远程工作，荷兰加速云采用。
• 主要障碍：挑战者银行面临人才和专业知识不足（25%），传统银行则需转变文化。
• 可持续银行业务的好处：提升盈利能力、降低成本、提高客户留存率和竞争优势。
• 元宇宙技术：传统银行对元宇宙技术的兴趣显著放缓，澳大利亚除外。

数字思维与技术应用

• 银行采用AI、机器学习等技术优化运营，提高效率，减少风险。
• 数字银行降低碳足迹，金融科技促进绿色金融产品和服务。
• 技术与可持续发展结合，推动更绿色未来。

Hexaware的可持续银行业务

• 提供创新路线图和交付服务，帮助消费者了解碳足迹。
• 碳银行倡议通过业务变革和创新实现脱碳战略。
• 利用AI、大数据等技术支持可持续金融。

研究结论

当前经济环境和人才管理阻碍可持续发展。传统银行在采取可持续措施方面略领先，但美国地区表现最低。挑战者银行主要障碍是人才和专业知识，传统银行需转变文化。技术如AI和数据分析在可持续发展中发挥关键作用。