银行业月度行业观察——陆家嘴金融论坛隆重召开，银行业如何加速突围？

陆家嘴金融论坛隆重召开，银行业如何加速突围？ 银行业：月度行业观察 监管最新动态 01推动经济运行整体好转，防控金融风险P3 ►人民银行货币政策委员会召开2023年第二季度例会 02降成本工作通知印发，提高金融服务质效P4 ►发改委提出8个方面22项任务 03加大科技企业支持力度，推动经济持续回升P5 ►国务院：落实好加大力度支持科技型企业融资行动方案 04金融系统座谈会召开，推进审计工作高质量发展P6 ►人民银行组织研究交流金融系统审计整改有关工作 陆家嘴金融论坛隆重召开，银行业如何加速突围？ 2023年7月6日安永，金融业战略与交易咨询服务组 01【体育金融】发挥各类资金使用效益，提升健身服务水平 ►五部门印发《全民健身场地设施提升行动工作方案（2023-2025年）》 行02【养老金融】持续完善养老保险体系，促进实现共同富裕 业►云南省印发《关于进一步完善云南省城乡居民基本养老保险制度的通知》 热 03【普惠金融】构建高质量普惠金融体系，建立包容金融环境 ►高质量的普惠金融体系应是各层次的金融产品都具有包容性 点 专 04【绿色金融】努力实现“双碳”目标，绿色金融发挥重要作用 ►人民银行：绿色金融将在平稳实现“双碳”目标过程中发挥重要作用 题05【跨境结算】建设数字化能力，提升跨境资金结算业务效率 ►人民银行、外汇局：提升资本项目跨境资金结算业务数字化水平 06【数字货币】全面推进数字人社，拓展数字人民币应用场景 ►社保卡有望加载数字人民币支付功能 P7P8 P9P10P11 P12 01推动经济运行整体好转，防控金融风险 人民银行货币政策委员会召开 2023年第二季度例会 2023年6月28日，中国人民银行（人民银行）货币政策委员会2023年第二季度例会在北京召开。会议分析了国内外经济金融形势，并介绍了十二项工作安排，全力做好稳增长、稳就业、稳物价工作，切实支持扩大内需，改善消费环境，促进经济良性循环，为实体经济提供更有力支持。 十二项工作安排1 ►构建金融有效支持实体经济的体制机制，落实好加大力度支持科技型企业融资行动方案，引导金融机构增加制造业中长期贷款，支持加快建设现代化产业体系 货币政策金融工具普惠金融结构改革利率体系汇率市场化支持实体 ►进一步疏通货币政策传导机制，保持流动性合理充裕，保持信贷合理增长、节奏平稳，保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配 ►继续发挥好已投放的政策性开发性金融工具资金作用，增强政府投资和政策激励的引导作用，有效带动激发民间投资 ►保持再贷款再贴现工具的稳定性，延续实施普惠小微贷款支持工具和保交楼贷款支持计划 ►深化金融供给侧结构性改革，引导大银行服务重心下沉，推动中小银行聚焦主责主业，支持银行补充资本，共同维护金融市场的稳定发展 ►完善市场化利率形成和传导机制，优化央行政策利率体系，发挥存款利率市场化调整机制重要作用，发挥贷款市场报价利率改革效能和指导作用 ►深化汇率市场化改革，引导企业和金融机构坚持“风险中性”理念，综合施策、稳定预期 ►因城施策支持刚性和改善性住房需求，扎实做好保交楼、保民生、保稳定各项工作，促进房地产市场平稳健康发展 ►优化大宗消费品和社会服务领域消费金融服务，继续加大对企业稳岗扩岗和重点群体创业就业的金融支持力度 ►以促进实现碳达峰、碳中和为目标完善绿色金融体系 绿色金融消费金融楼市健康 ►引导平台企业金融业务规范健康发展，提升平台企业金融活动常态化监管水平 平台企业 ►推进金融高水平双向开放，提高开放条件下经济金融管理能力和防控风险能力 风险管理 资料来源： 注1：中国人民银行 10.持续优化政务服务 9.营造公平竞争市场环境 8.推动贷款利率稳中有降 7.引导金融资源精准滴灌 6.持续优化金融服务 02降成本工作通知印发，提高金融服务质效 发改委提出8个方面22项任务 2023年6月13日，中华人民共和国国家发展和改革委员会（发改委）等四部门发布 《关于做好2023年降成本重点工作的通知》，围绕增强税费优惠政策的精准性、针对性，提升金融对实体经济服务质效，缓解企业人工成本压力，激励企业内部挖潜等8方面提出22项重点任务。 3.开展涉企收费常态化治理 2.加强重点领域支持 1.完善税费优惠政策 一、增强税费优惠政策的精准性针对性 8个方面22项任务2 二、提升金融对实体经济服务质效 4.营造良好的货币金融环境 5.支持中小微企业降低汇率避险成本 八、激励企业内部挖潜 七、提高企业资金周转效率 六、推进物流提质增效降本 四、缓解企业人工成本压力 三、持续降低制度性交易成本 20.加大拖欠中小企业账款清理力度 19.继续执行公路通行费相关政策 18.调整优化运输结构 17.完善现代物流体系 14.加强职业技能培训 13.延续实施部分稳岗政策 12.继续阶段性降低部分社会保险费率 11.规范招投标和政府采购制度 15.降低企业用地成本 16.加强重要原材料和初级产品保供稳价 五、降低企业用地原材料成本 22.支持企业转型升级降本 21.引导企业加强全过程成本控制和精细化管理 资料来源： 注2：中华人民共和国国家发展和改革委员会 03加大科技企业支持力度，推动经济持续回升 成效 当前我国经济运行整体回升向好，随着前期政策措施的出台实施，市场需求逐步恢复，生产供给持续增加，物价就业总体平稳，高质量发展稳步推进 制定专门行政法规，将私募投资基金业务活动纳入法治化、规范化轨道进行监管，有利于更好 保护投资者合法权益，促进行业规范健康发展，包括： 严厉打击以“私募基金”之名行非法集资之实等非法金融活动 对不同类别私募投资基金，特别是创业投资基金实施差异化监管 国务院：落实好《加大力度支持科技型企业融资行动方案》 2023年6月16日，国务院总理李强主持召开国务院常务会议，研究推动经济持续回升向好的一批政策措施，审议通过《加大力度支持科技型企业融资行动方案》《私募投资基金监督管理条例（草案）》，讨论《中华人民共和国学位法（草案）》。3 2019/7/12020/7/12021/7/12022/7/1 当前现状 挑战 外部环境更趋复杂严峻，全球贸易投资放缓等，直接影响我国经济恢复进程 ⯈及时出台、抓紧实施具备条件的政策措施 ⯈加强政策措施的储备，最大限度发挥政策综合效应 会议强调 ⯈提供金融服务：引导金融机构根据不同发展阶段的科技型企业的不同需求，进一步优化产品、市场和服务体系，为科技型企业提供全生命周期的多元化接力式金融服务 ⯈建立支撑体系：要把支持初创期科技型企业作为重中之重，加快形成以股权投资为主、“股贷债保”联动的金融服务支撑体系 ⯈维护金融稳定：要加强科技创新评价标准、知识产权交易、信用信息系统等基础设施建设。统筹做好融资支持与风险防范，有效维护金融稳定 会议指出 04金融系统座谈会召开，推进审计工作高质量发展 人民银行组织研究交流金融系统审计整改有关工作 2023年6月21日，中国人民银行发文称，近日中国人民银行党委书记郭树清主持召开金融系统座谈会，学习贯彻习近平总书记在二十届中央审计委员会第一次会议上的重要讲话精神，研究交流金融系统审计整改有关工作。4 会议强调 1 ►充分认识审计工作的政治属性和政治功能，增强支持审计、接受监督、抓好整改的自觉性和主动性 2 ►深刻认识“审计整改‘下半篇文章’与审计揭示问题‘上半篇文章’同样重要，必须一体推进”的重要意义 3►把审计整改作为“一把手”工程，主要负责同志亲自抓、亲自管 4►敢于动真碰硬，及时追责问责，并结合责任追究、通报震慑和警示教育 5 ►紧扣审计关注重点问题，加大力度推动审计发现的涉及重大项目、重大战略、重大举措等问题的整改落实落地 6►健全整改工作机制，完善审计整改工作程序 会议指出 ⯈加强金融监管、纪检监察与审计监督的贯通协同，促进行业监管与督促审计整改有机结合，提升审计整改成效： 金融管理部门 ⯈及时办理审计移送的重要问题和线索，举一反三全面排查同类问题和风险，健全长效机制，提升金融领域治理水平 监管部门 ⯈各单位纪检监察、内审、巡视等部门要健全完善与审计机关的沟通协作机制，强化信息沟通、协作配合、结果反馈、成果运用等工作，形成监督合力 01【体育金融】发挥各类资金使用效益，提升健身服务水平 五部门印发《全民健身场地设施提升行动工作方案（2023-2025年）》 2023年6月5日，为深入贯彻落实党的二十大精神，加快推动解决群众“健身去哪儿”难题，提升全民健身公共服务水平，更好地满足人民群众美好生活需要，国家体育总局、发改委、中华人民共和国财政部、中华人民共和国住房和城乡建设部、中国人民银行共同研制了《全民健身场地设施提升行动工作方案（2023-2025年）》。5 2025年主要目标 ⯈设备覆盖面：与城乡人民群众需求相适应、与人口要素相匹配的县 （市、区）、乡镇（街道）、行政村（社区）三级公共健身设施和社区15分钟健身圈实现全覆盖 ⯈场地和设备：常住人口20万以上的县级行政区域至少建有一个公共体育场，或田径场、全民健身中心、体育公园、公共体育馆，乡镇 （街道）全民健身场地器材短板得到补齐，行政村（社区）等公共场所全民健身器材进一步优化提升 ⯈配套服务：健身设施为依托的群众体育赛事活动更加普及，公共健身设施服务水平和使用效益进一步提升，基本实现数字化管理，群众满意度明显提高，提升行动成为新时代全民健身事业发展新品牌 金融支持 ►中央财政统筹利用现有资金渠道，发挥示范引领作用，支持健身设施建设和使用，推动广泛开展全民健身活动 ►中央预算内投资对符合条件的项目予以支持。各地按规定将公共健身设施的建设、维修、管理资金，列入本级人民政府基本建设投资计划和财政预算，综合运用自有财力和中央对地方转移支付资金，完善政策措施 ►拓展资金来源，鼓励社会力量投入，提升各类资金使用效益拓展资金来源，鼓励社会力量投入，提升各类资金使用效益 ►鼓励金融机构积极改善和加强对提升行动的金融服务。鼓励支持各地在项目建设和运营管护环节积极推广以工代赈方式，吸纳更多当地群众务工就业 充分发挥各类资金使用效益 ►把满足群众健身需求作为工作出发点，广泛征询群众意见。鼓励社会力量对提升行动进行捐赠和赞助，按规定落实相关税收优惠政策。鼓励支持社会力量参与体育场地设施建设及运营管理，支持社会组织开展市场主体、金融机构等助力提升行动公益活动 积极引导支持社会力量参与 资料来源： 注5：国家体育总局 02【养老金融】持续完善养老保险体系，促进实现共同富裕 云南省印发《关于进一步完善云南省城乡居民基本养老保险制度的通知》 2023年6月19日，云南省人力资源和社会保障厅、云南省财政厅、国家税务总局云南省税务局联合印发了《关于进一步完善云南省城乡居民基本养老保险制度的通知》，进一步完善云南省城乡居民基本养老保险体系。 四项主要任务6 1建立城乡居民基本养老保险基础养老金最低标准动态调整机制 ⯈根据上年度省经济社会发展、城乡居民基本养老保险基金运行情况、居民消费价格涨幅、居民人均可支配收入增幅等因素，建立省级财政补助的城乡居民基本养老保险基础养老金最低标准动态调整机制。鼓励同步建立当地城乡居民基本养老保险基础养老金最低标准常态化调整机制，调整金额由各地自行确定 2增加缴费档次标准 ⯈在原有12个缴费档次标准基础上，增加1,000元人民币整数倍档次标准，最高档次原 则上不超过云南省上一年度灵活就业人员参加企业职工基本养老保险的最低年缴费额。此后根据灵活就业人员参加企业职工基本养老保险的最低年缴费额同步调整 3优化缴费补贴机制 ⯈为引导激励符合条件的城乡居民早参保、选择高档次标准缴费、持续缴费，增加个人账户资金积累，优化养老金结构，提高待遇水平，对城乡居民基本养老保险政府缴费补贴进行调整。对于每个选择的档次，分别给予相应的缴费补贴。政府缴费补贴所需资金，省财政给予每人每年30元人民币缴费补贴，超出部分由省财政承担50%，州（市）、县级财政承担50% 4逐步提升基金管理层次 ⯈