青岛银行：2023年三季度报告
证券代码：002948证券简称：青岛银行公告编号：2023-044 青岛银行股份有限公司 2023年第三季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行第八届董事会第四十次会议于2023年10月26日召开，审议通过了关 于青岛银行股份有限公司2023年第三季度报告的议案，会议应出席董事13名， 实际出席董事13名（其中，委托出席的董事1名。因工作原因，刘鹏先生委托吴显明先生出席会议并代为行使表决权）。 3.本行董事长景在伦先生、行长吴显明先生、主管财务工作的副行长陈霜女士、计划财务部总经理李振国先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 4.本报告中财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。本报告中，国际财务报告准则指国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》；《国际财务报告准则》包括国际会计准则。 5.本报告中，本公司指青岛银行股份有限公司及其附属公司，本行指青岛银行股份有限公司。如无特殊说明，本报告数据为本公司合并口径数据，本报告所述的金额币种为人民币。 第一节基本情况 一、主要财务数据 1.主要会计数据和财务指标 除特别注明外，金额单位为人民币千元 项目 2023年7-9月 比上年同期增减（%） 2023年1-9月 比上年同期增减（%） 营业收入 3,331,565 0.54 9,696,843 1.83 归属于母公司股东的净利润 653,034 13.26 2,988,738 15.17 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润 611,742 12.75 2,893,523 13.78 基本每股收益（元/股）（1） 0.07 600.00 0.47 27.03 稀释每股收益（元/股）（1） 0.07 600.00 0.47 27.03 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）（1） 0.07 600.00 0.46 27.78 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 7,875,407 129.94 加权平均净资产收益率（%）（年化）（1） 7.50 提高1.54个百分点 12.21 提高2.05个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化）（1） 6.98 提高1.47个百分点 11.80 提高1.88个百分点 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 报告期末比上年末增减（%） 资产总额 581,184,488 529,613,992 9.74 负债总额 541,977,833 493,020,697 9.93 股本 5,820,355 5,820,355 - 归属于母公司股东权益 38,328,856 35,816,312 7.02 股东权益 39,206,655 36,593,295 7.14 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）（2） 5.49 5.05 8.71 截至披露前一交易日的本行总股本（股） 5,820,354,724 支付的永续债利息（元） 233,200,000 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，2023年1-9月累计） 0.47 注： （1）每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率 和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。本行于2017年发行境外优先股，于2022年9月赎回； 本行于2022年7-8月发行永续债，分类为其他权益工具。计算本期每股收益和加权平均净资产收益率时，“归属于母公司普通股股东的净利润”扣除了支付的永续债利息，“加权平均净资产”扣除了永续债的影响。 （2）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东权益-其他权益工具）/期末普通股股数。 2.按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本公司按中国企业会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2023年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东权益并无差异。 3.非经常性损益项目及金额 金额单位：人民币千元 非经常性损益项目 2023年7-9月 2023年1-9月 非流动资产处置损益 (550) 28,223 政府补助 55,402 102,515 其他 540 1,813 减：所得税影响额 (14,053) (35,607) 少数股东权益影响额（税后） (47) (1,729) 合计 41,292 95,215 注： （1）根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。 （2）因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分、持有以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资取得的投资收益及委托贷款手续费收入属于本公司正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。 4.主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 上述主要会计数据和财务指标增减变动幅度超过30%的情况及主要原因如下： 除特别注明外，金额单位：人民币千元 项目 2023年1-9月 比上年同期增减幅度（%） 主要原因 经营活动产生的现金流量净额 7,875,407 129.94 吸收存款增加 项目 2023年 7-9月 比上年同期增减幅度（%） 主要原因 基本每股收益（元/股） 0.07 600.00 7-9月，归属于母公司普通股股东的净利润同比增加 稀释每股收益（元/股） 0.07 600.00 7-9月，归属于母公司普通股股东的净利润同比增加 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.07 600.00 7-9月，扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的净利润同比增加 二、主要监管指标及补充财务指标 1.主要指标 指标 监管标准 2023年9月30日 2022年 12月31日 2021年 12月31日 2020年 12月31日 资本充足率（%）（1） ≥10.5 12.78 13.56 15.83 14.11 一级资本充足率（%）（1） ≥8.5 10.08 10.69 11.04 11.31 核心一级资本充足率（%）（1） ≥7.5 8.37 8.75 8.38 8.35 杠杆率（%） ≥4 6.01 6.07 5.87 6.14 流动性覆盖率（%） ≥100 128.72 122.83 179.54 152.42 流动性比例（%） ≥25 80.59 88.21 73.28 65.44 不良贷款率（%） ≤5 1.14 1.21 1.34 1.51 拨备覆盖率（%） 254.67 219.77 197.42 169.62 贷款拨备率（%） 2.90 2.65 2.64 2.56 正常类贷款迁徙率（%）（2） 1.04 1.01 1.07 0.88 关注类贷款迁徙率（%）（2） 39.53 43.54 78.54 31.07 次级类贷款迁徙率（%）（2） 20.73 22.43 19.28 74.64 可疑类贷款迁徙率（%）（2） 27.29 3.19 2.45 21.91 平均总资产回报率（%）（年化）（3） 0.74 0.60 0.61 0.59 成本收入比（%） 29.40 34.97 33.91 33.61 净利差（%）（年化）（4） 1.86 1.85 1.87 2.14 净利息收益率（%）（年化）（4） 1.84 1.76 1.79 2.13 注： （1）资本充足率相关指标，根据《商业银行资本管理办法（试行）》和其他相关监管规定计算。 （2）2021年12月31日及此后的迁徙率指标是按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指 标定义及计算公式的通知》（银监发[2022]年2号）中的规定计算，计算口径增加折年系数。 （3）平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额。 （4）净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率，净利息收益率=利息净收入/生息资产平均余额。 2.发放贷款和吸收存款情况 金额单位：人民币千元 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 报告期末比上年末增减（%） 发放贷款和垫款： 公司类贷款 219,895,635 195,649,422 12.39 个人贷款 77,657,593 73,380,030 5.83 客户贷款总额 297,553,228 269,029,452 10.60 加：应计利息 734,001 598,681 22.60 减：以摊余成本计量的发放贷款和垫 款减值准备 (8,346,620) (7,109,471) 17.40 发放贷款和垫款 289,940,609 262,518,662 10.45 贷款减值准备 (8,625,877) (7,137,141) 20.86 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫 款的减值准备 (279,257) (27,670) 909.24 吸收存款： 公司存款 200,229,323 193,629,694 3.41 个人存款 178,506,797 147,328,169 21.16 其他存款（注） 510,364 389,313 31.09 客户存款总额 379,246,484 341,347,176 11.10 加：应计利息 8,585,836 6,696,131 28.22 吸收存款 387,832,320 348,043,307 11.43 注：其他存款包括汇出及应解汇款、待划转财政性存款。 3.资本充足率情况 金额单位：人民币千元 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 本公司 本行 本公司 本行 核心一级资本净额 31,821,654 28,427,291 29,169,606 26,035,971 一级资本净额 38,306,159 34,823,074 35,643,177 32,431,754 总资本净额 48,568,791 44,706,145 45,212,218 41,666,847 风险加权资产合计 380,054,665 362,248,996 333,440,925 317,558,522 核心一级资本充足率（%） 8.37 7.85 8.75 8.20 一级资本充足率（%） 10.08 9.61 10.69 10.21 资本充足率（%） 12.78 12.34 13.56 13.12 4.杠杆率情况 金额单位：人民币千元 项目 2023年 9月30日 2023年 6月30日 2023年 3月31日 2022年 12月31日 杠杆率（%） 6.01 6.07 5.99 6.07 一级资本净额 38,306,159 38,012,016 36,520,124 35,643,177 调整后的表内外资产余额 637,124,318 625,903,430 609,811,550 587,180,650 5.流动性覆盖率情况 金额单位：人民币千元 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 流动性覆盖率（%） 128.72 122.83 合格优质流动性资产 92,308,610 90,470,924 未来30天现金净流出量 71,713,409 73,656,093 6.贷款五级分类情况 金额单位：人民币千元 五级分类 2023年9月30日 2022年12月31日 报告期末比上年末金额增减 （%） 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常 292,157,114 98.18 263,563,488 97.97 10.85 关注 2,008,990 0.68 2,218,483 0.
