青岛银行：2023年一季度报告
证券代码：002948证券简称：青岛银行公告编号：2023-026 青岛银行股份有限公司 2023年第一季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行第八届董事会第三十次会议于2023年4月28日以通讯表决方式召开， 会议应参与表决董事13名，实际参与表决董事13名，会议审议通过了关于青岛 银行股份有限公司2023年第一季度报告的议案。 3.本行董事长景在伦先生、行长吴显明先生、主管财务工作的副行长陈霜女士、计划财务部总经理李振国先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 4.本报告中财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。本报告中，国际财务报告准则指国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》；《国际财务报告准则》包括国际会计准则。 5.本报告中，本公司指青岛银行股份有限公司及其附属公司，本行指青岛银行股份有限公司。如无特殊说明，本报告数据为本公司合并口径数据，本报告所述的金额币种为人民币。 第一节基本情况 一、主要财务数据 1.主要会计数据和财务指标 除特别注明外，金额单位为人民币千元 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 报告期比上年同期增减（%） 营业收入 3,093,053 2,677,018 15.54 归属于母公司股东的净利润 910,066 785,669 15.83 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润 909,742 780,375 16.58 基本每股收益（元/股）（1） 0.16 0.15 6.67 稀释每股收益（元/股）（1） 0.16 0.15 6.67 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）（1） 0.16 0.15 6.67 经营活动产生的现金流量净额 5,931,055 (15,750,164) 137.66 加权平均净资产收益率（%）（年化）（1） 12.19 11.49 提高0.70个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化）（1） 12.18 11.41 提高0.77个百分点 项目 2023年 3月31日 2022年 12月31日 报告期末比上年末增减（%） 资产总额 552,287,242 529,613,992 4.28 负债总额 514,749,581 493,020,697 4.41 股本 5,820,355 5,820,355 - 归属于母公司股东权益 36,723,569 35,816,312 2.53 股东权益 37,537,661 36,593,295 2.58 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）（2） 5.21 5.05 3.17 截至披露前一交易日的本行总股本（股） 5,820,354,724 支付的永续债利息（元）（3） - 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，2023年1-3月累计） 0.16 注： （1）每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。本行于2017年发行境外优先股，于2022 年9月赎回；本行于2022年7-8月发行永续债，分类为其他权益工具。计算每股收益和加权平均净 资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了优先股和永续债的影响。 （2）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东权益-其他权益工具）/期末普通股股数。 （3）2023年第一季度，本行未支付永续债利息。 2.按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本公司按中国企业会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2023年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东权益并无差异。 3.非经常性损益项目及金额 金额单位：人民币千元 非经常性损益项目 2023年1-3月 非流动资产处置损益 (123) 政府补助 3,760 其他 1,693 减：所得税影响额 (3,470) 少数股东权益影响额（税后） (1,536) 合计 324 注： （1）根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。 （2）因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分、持有以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资取得的投资收益及委托贷款手续费收入属于本公司正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。 4.主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 上述主要会计数据和财务指标增减变动幅度超过30%的情况及主要原因如 下： 金额单位：人民币千元 项目 2023年 1-3月 比上年同期增减幅度 （%） 主要原因 经营活动产生的现金流量净额 5,931,055 137.66 吸收存款增加 二、主要监管指标及补充财务指标 1.主要指标 指标 监管标准 2023年 3月31日 2022年 12月31日 2021年 12月31日 2020年 12月31日 资本充足率（%）（1） ≥10.5 13.27 13.56 15.83 14.11 一级资本充足率（%）（1） ≥8.5 10.47 10.69 11.04 11.31 核心一级资本充足率（%）（1） ≥7.5 8.61 8.75 8.38 8.35 杠杆率（%） ≥4 5.99 6.07 5.87 6.14 流动性覆盖率（%） ≥100 111.45 122.83 179.54 152.42 流动性比例（%） ≥25 81.46 88.21 73.28 65.44 不良贷款率（%） ≤5 1.14 1.21 1.34 1.51 拨备覆盖率（%） 232.79 219.77 197.42 169.62 贷款拨备率（%） 2.66 2.65 2.64 2.56 正常类贷款迁徙率（%）（2） 1.42 1.01 1.07 0.88 关注类贷款迁徙率（%）（2） 80.90 43.54 78.54 31.07 次级类贷款迁徙率（%）（2） 38.57 22.43 19.28 74.64 可疑类贷款迁徙率（%）（2） 38.97 3.19 2.45 21.91 平均总资产回报率（%）（年化）（3） 0.70 0.60 0.61 0.59 成本收入比（%） 28.61 34.97 33.91 33.61 净利差（%）（年化）（4） 1.88 1.85 1.87 2.14 净利息收益率（%）（年化）（4） 1.85 1.76 1.79 2.13 注： （1）资本充足率相关指标，根据《商业银行资本管理办法（试行）》和其他相关监管规定计算。 （2）2021年12月31日及此后的迁徙率指标是按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指 标定义及计算公式的通知》（银监发[2022]年2号）中的规定计算，计算口径增加折年系数。 （3）平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额。 （4）净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率，净利息收益率=利息净收入/生息资产平均余额。 2.发放贷款和吸收存款情况 金额单位：人民币千元 项目 2023年3月31日 2022年 12月31日 报告期末比上年末增减（%） 发放贷款和垫款： 公司类贷款 210,412,221 195,649,422 7.55 个人贷款 72,774,888 73,380,030 (0.82) 客户贷款总额 283,187,109 269,029,452 5.26 加：应计利息 547,924 598,681 (8.48) 减：以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备 (7,472,835) (7,109,471) 5.11 发放贷款和垫款 276,262,198 262,518,662 5.24 贷款减值准备 (7,532,077) (7,137,141) 5.53 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫 款的减值准备 (59,242) (27,670) 114.10 吸收存款： 公司存款 198,558,498 193,629,694 2.55 个人存款 159,048,758 147,328,169 7.96 其他存款（注） 120,089 389,313 (69.15) 客户存款总额 357,727,345 341,347,176 4.80 加：应计利息 7,195,926 6,696,131 7.46 吸收存款 364,923,271 348,043,307 4.85 注：其他存款包括汇出及应解汇款、待划转财政性存款。 3.资本充足率情况 金额单位：人民币千元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 本公司 本行 本公司 本行 核心一级资本净额 30,040,507 26,732,556 29,169,606 26,035,971 一级资本净额 36,520,124 33,128,339 35,643,177 32,431,754 总资本净额 46,270,272 42,526,469 45,212,218 41,666,847 风险加权资产合计 348,706,232 332,339,628 333,440,925 317,558,522 核心一级资本充足率（%） 8.61 8.04 8.75 8.20 一级资本充足率（%） 10.47 9.97 10.69 10.21 资本充足率（%） 13.27 12.80 13.56 13.12 4.杠杆率情况 金额单位：人民币千元 项目 2023年 3月31日 2022年 12月31日 2022年 9月30日 2022年 6月30日 杠杆率（%） 5.99 6.07 6.24 6.45 一级资本净额 36,520,124 35,643,177 36,557,766 38,149,428 调整后的表内外资产余额 609,811,550 587,180,650 586,234,446 591,744,221 5.流动性覆盖率情况 金额单位：人民币千元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 流动性覆盖率（%） 111.45 122.83 合格优质流动性资产 85,660,146 90,470,924 未来30天现金净流出量 76,862,903 73,656,093 6.贷款五级分类情况 金额单位：人民币千元 五级分类 2023年3月31日 2022年12月31日 报告期末比上年末金额增减 （%） 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常 277,650,893 98.05 263,563,488 97.97 5.34 关注 2,300,586 0.81 2,218,483 0.82 3.70 次级 1,269,082 0.45 1,252,410 0.46 1.33 可疑 772,368 0.27 822,032 0.31 (6.04) 损失 1,194,180 0.42 1,173,039 0.44 1.80 客户贷款总额 283,187,109 100.00 269,029,452 100.00 5.26 三、经营情况分析 2023年第一季度，本公司围绕“高质量发展、质效优先”的战略核心，在“固强补弱、服务实体、营治风险、规范管理”的年度基本经营指导思想引领下，抢先抓早开展工作，经营规模稳步增长，经营质效稳健提升，全年业绩开局良好。 资产负债稳步增长，业务结构持续优化。截至2023年3月末，本公司资产 总额5,522.87亿元，比上年末增加226.73亿元，增长4.28%；负债总额5,
