青岛银行：2022年三季度报告

证券代码：002948证券简称：青岛银行公告编号：2022-058 青岛银行股份有限公司 2022年第三季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行第八届董事会第二十一次会议于2022年10月28日以通讯表决方式 召开，会议应参与表决董事13名，实际参与表决董事13名，会议审议通过了关 于青岛银行股份有限公司2022年第三季度报告的议案。 3.本行董事长景在伦先生、行长王麟先生、主管财务工作的副行长陈霜女士、财务总监孟大耿先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 4.本报告中财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。本报告中，国际财务报告准则指国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》；《国际财务报告准则》包括国际会计准则。 5.本报告中，本公司指青岛银行股份有限公司及其附属公司与分支机构，本行指青岛银行股份有限公司及其分支机构。如无特殊说明，本报告数据为本公司合并口径数据，本报告所述的金额币种为人民币。 第一节基本情况 一、主要财务数据 1.主要会计数据和财务指标 除特别注明外，金额单位为人民币千元 项目 2022年7-9月 比上年同期增减（%） 2022年1-9月 比上年同期增减（%） 营业收入 3,313,680 15.83 9,522,750 16.30 归属于母公司股东的净利润 576,581 (7.13) 2,594,976 7.30 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润 542,558 (12.31) 2,542,993 5.49 基本每股收益（元/股）（1） 0.01 (66.67) 0.37 (9.76) 稀释每股收益（元/股）（1） 0.01 (66.67) 0.37 (9.76) 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）（1） 0.01 (66.67) 0.36 (12.20) 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 (26,303,719) (248.17) 加权平均净资产收益率（%）（年化）（1） 5.96 下降2.41个百分点 10.16 下降1.61个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化）（1） 5.51 下降2.83个百分点 9.92 下降1.81个百分点 项目 2022年 9月30日 2021年 12月31日 报告期末比上年末增减（%） 资产总额 531,269,004 522,249,610 1.73 负债总额 494,292,834 488,921,882 1.10 股本 5,820,355 4,509,690 29.06 归属于母公司股东权益 36,217,862 32,635,495 10.98 股东权益 36,976,170 33,327,728 10.95 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）（2） 5.12 5.20 (1.54) 截至披露前一交易日的公司总股本（股） 5,820,354,724 支付的优先股股利（元）（3） 510,176,260 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，2022年1-9月累计） 0.36 注： （1）每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产 收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。本行于2022年1月和2月分别完成A股和H股配股发行工作，根据《企业会计准则第34号——每股收益》及相关应用指南，考虑配股中包含的送股因素，重新计算比较期间的每股收益指标。重新计算前2021年1-9月基本每股收益、稀 释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益均为0.43元/股，重新计算后2021年1-9月上述 每股收益指标均为0.41元/股，重新计算前后2021年7-9月上述每股收益指标均为0.03元/股。本 行于2017年发行境外优先股，于2022年9月赎回，并支付当期股利；本行于2022年7-8月发行永续债，分类为其他权益工具。计算每股收益和加权平均净资产收益率时，“归属于母公司普通股股东净利润”扣除了本期发放的优先股股利，“加权平均净资产”扣除了优先股和永续债的影响。 （2）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东权益-其他权益工具）/期末普通股股数，2021年12月31日归属于母公司普通股股东的每股净资产已考虑配股中包含的送股因素，按调整后数据列示。 （3）支付的优先股股利包含本行代扣代缴的所得税。 2.按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本公司按中国企业会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2022年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东权益并无差异。 3.非经常性损益项目及金额 金额单位：人民币千元 非经常性损益项目 2022年7-9月 2022年1-9月 非流动资产处置损益 (111) (1,059) 政府补助 47,798 67,092 其他 (1,590) 6,421 减：所得税影响额 (12,074) (18,743) 少数股东权益影响额（税后） - (1,728) 合计 34,023 51,983 注： （1）根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。 （2）因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分、持有以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资取得的投资收益及委托贷款手续费收入属于本公司正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。 4.主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 上述主要会计数据和财务指标增减变动幅度超过30%的情况及主要原因如下： 除特别注明外，金额单位：人民币千元 项目 2022年 1-9月 比上年同期增减幅度 （%） 主要原因 经营活动产生的现金流量净额 (26,303,719) (248.17) 向中央银行借款减少 项目 2022年 7-9月 比上年同期增减幅度 （%） 主要原因 基本每股收益（元/股） 0.01 (66.67) 7-9月，归属于母公司普通股股东的净利润同比有所减少，同时，配股后普通股加权平均股数增加较多 稀释每股收益（元/股） 0.01 (66.67) 7-9月，归属于母公司普通股股东的净利润同比有所减少，同时，配股后普通股加权平均股数增加较多 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.01 (66.67) 7-9月，扣非后归属于母公司普通股股东的净利润同比有所减少，同时，配股后普通股加权平均股数增加较多 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化） 5.51 (33.93) 7-9月，配股后加权平均净资产增加较多，同时，扣非后归属于母公司普通股股东的净利润同比有所减少 二、主要监管指标及补充财务指标 1.主要指标 指标 监管标准 2022年 9月30日 2021年 12月31日 2020年 12月31日 2019年 12月31日 资本充足率（%）（1） ≥10.5 14.05 15.83 14.11 14.76 一级资本充足率（%）（1） ≥8.5 11.13 11.04 11.31 11.33 核心一级资本充足率（%）（1） ≥7.5 9.16 8.38 8.35 8.36 杠杆率（%） ≥4 6.24 5.87 6.14 7.46 流动性覆盖率（%） ≥100 117.65 179.54 152.42 142.27 流动性比例（%） ≥25 89.87 73.28 65.44 68.84 不良贷款率（%） ≤5 1.32 1.34 1.51 1.65 拨备覆盖率（%） 206.20 197.42 169.62 155.09 贷款拨备率（%） 2.72 2.64 2.56 2.56 正常类贷款迁徙率（%）（2） 0.99 1.07 0.88 1.29 关注类贷款迁徙率（%）（2） 56.49 78.54 31.07 52.47 次级类贷款迁徙率（%）（2） 6.56 19.28 74.64 88.01 可疑类贷款迁徙率（%）（2） 4.24 2.45 21.91 10.91 平均总资产回报率（%）（年化）（3） 0.67 0.61 0.59 0.68 指标 监管标准 2022年 9月30日 2021年 12月31日 2020年 12月31日 2019年 12月31日 （续前表）成本收入比（%） 31.21 33.91 33.61 31.88 净利差（%）（年化）（4） 1.87 1.87 2.14 2.10 净利息收益率（%）（年化）（4） 1.76 1.79 2.13 2.13 注： （1）资本充足率相关指标，根据《商业银行资本管理办法（试行）》和其他相关监管规定计算。 （2）2021年12月31日及此后的迁徙率指标是按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指 标定义及计算公式的通知》（银监发[2022]年2号）中的规定计算。 （3）平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额，其中2019年期初总资产为采用新租赁准则后余额。 （4）净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率，净利息收益率=利息净收入/生息资产平均余额。 2.发放贷款和吸收存款情况 金额单位：人民币千元 项目 2022年 9月30日 2021年 12月31日 报告期末比上年末增减（%） 发放贷款和垫款： 公司类贷款 194,861,399 167,462,292 16.36 个人贷款 75,354,407 76,743,188 (1.81) 客户贷款总额 270,215,806 244,205,480 10.65 加：应计利息 625,412 829,555 (24.61) 减：以摊余成本计量的发放贷款和垫 款减值准备 (7,320,901) (6,426,337) 13.92 发放贷款和垫款 263,520,317 238,608,698 10.44 贷款减值准备 (7,340,007) (6,439,606) 13.98 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫 款的减值准备 (19,106) (13,269) 43.99 吸收存款： 公司存款 197,510,883 202,889,723 (2.65) 个人存款 134,214,345 110,430,522 21.54 其他存款（注） 93,764 204,678 (54.19) 客户存款总额 331,818,992 313,524,923 5.83 加：应计利息 6,051,843 4,440,884 36.28 吸收存款 337,870,835 317,965,807 6.26 注：其他存款包括汇出及应解汇款、待划转财政性存款。 3.资本充足率情况 金额单位：人民币千元 项目 2022年9月30日 2021年12月31日 本公司 本行 本公司 本行 核心一级资本净额 30,085,078 27,205,264 24,910,985 22,183,536 一级资本净额 36,557,766 33,601,047 32,823,496 30,037,500 总资本净额 46,154,509 42,862,124 47,075,226 44,027,496 风险加权资产合计 328,388,375 312,577,304 297,412,693 284,616,189 核心一级资本充足率（%） 9.16 8.70 8.38 7.79 一级资本充足率（%） 11.13 10.75 11.04 10.55 资本充足率