河北省金融运行报告（2023）

河北省金融运行报告（2023） 中国人民银行河北省分行1 货币政策分析小组 [内容摘要] 2022年，河北省坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面深入学习贯彻党的二十大精神，坚决落实党中央“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的重要要求，高效统筹疫情防控和经济社会发展，扎实推动稳经济一揽子政策及接续措施落地见效，有力支持经济运行持续恢复、加快回稳，各项事业发展呈现良好势头。全省生产总值实现4.2万亿元，同比增长3.8%；人均生产总值5.7万元，同比增长4.1%。 河北省经济运行呈现以下特点：一是抓投资、扩内需、促开放，三大需求总体稳健。投资稳定增长， 全年固定资产投资同比增长7.9%，为2017年以来最高水平；制造业投资持续提升，同比增长13.4%。消费市场稳步复苏，全年社会消费品零售总额实现1.4万亿元，同比增长1.6%；网上消费快速增长，全年网上零售额同比增长16.4%，增速比全国高12.4个百分点。进出口规模持续扩大，全年外贸进出口总 额5629亿元，同比增长3.9%，东盟成为最大贸易伙伴。二是三大产业持续恢复，产业基础支持稳固。 农业生产形势稳定，全省粮食总产量连续十年稳定在700亿斤以上。工业生产稳步加快，全省规模以上工业增加值同比增长5.5%，比上年提高0.6个百分点；新兴产业增势较快，战略性新兴产业增加值同比增长8.5%。服务业延续恢复态势，全省第三产业增加值同比增长3.2%，对经济增长贡献率为43.0%。高质量发展新动能加快培育，新增国家高新技术企业1300家、“专精特新”中小企业1803家、国家“专 精特新小巨人”企业135家。生态环境明显改善，所有设区市首次全面退出全国重点城市空气质量“后十”；重点行业环保绩效创A、城乡建设绿色转型等取得积极成效。三是就业物价总体稳定，居民收入平稳增长。全省居民消费价格指数同比上涨1.8%，涨幅比上年扩大0.8个百分点，涨幅保持较低水平。 全年城镇新增就业90万人，完成全年计划104.3%。全省居民人均可支配收入3.1万元，同比增长5.1%。收入分配结构持续改善，城乡居民收入比值较上年缩小0.057。四是财政运行整体平稳，重点支出保障有力。全省一般公共预算收入4084亿元，扣除留抵退税因素后同比增长6.6%。全年累计退减缓免税费超1430亿元，惠及经营主体427万户次。民生支出持续增加，占一般公共预算支出比重达81%。五是重 大国家战略深入实施，协同发展成效明显。京津冀协同纵深推进，河北省全年承接京津转入单位4395 家，交通、生态、产业等多领域融合对接加快。高标准、高质量建设雄安新区，雄安新区基础设施项目建设提速，城市雏形显现；新区固定资产投资同比增长28.0%，拉动全省投资增长1.4个百分点。圆满完成冬奥会服务保障任务，加快推动后奥运经济发展，冬奥场馆可持续利用和冰雪产业发展有序推进。 河北省金融运行呈现以下特点：一是金融总量实现新突破。2022年末，全省金融机构本外币各项存 款余额首次突破10万亿元；各项贷款余额比年初增加8682亿元，年增量创历史新高。二是信贷投放结 构持续优化。企（事）业单位中长期贷款余额同比增速提升较多，较上年提高5.5个百分点。重点领域 1自2023年8月18日起，中国人民银行石家庄中心支行改名为中国人民银行河北省分行。本报告主要反映2022年的经济金融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 贷款需求得到充分保障。基础设施行业和制造业贷款合计年增量占全部行业贷款增量的比重达42.5%。绿色贷款余额同比增长59.0%，比各项贷款增速高46.2个百分点。普惠领域实现“量增、面扩、价降”，贷款余额和支持户数增长较快，贷款利率持续下降。京津冀协同发展、雄安新区建设、乡村振兴等国家重大战略金融支持力度加大。三是结构性货币政策工具精准有力。灵活运用再贷款再贴现、普惠小微贷款支持工具以及各类专项再贷款支持民营小微、乡村振兴、绿色低碳、普惠养老、科技创新、交通物流等重点领域和薄弱环节，全年撬动相关领域贷款投放合计1939亿元。四是贷款利率稳中有降。2022年，全省金融机构发放的企业贷款加权平均利率为4.94%，同比下降0.46个百分点，利率低于贷款市场报价利率（LPR）的贷款占比明显上升。五是证券期货保险业运行平稳。证券、期货机构稳步发展，境内上市公司数量持续增加。2022年末，全省共有境内上市公司74家，比上年增加5家。保费收入平稳增长，保险业承担风险总额较快增长，赔付支出同比小幅上升。六是区域金融改革创新实现突破。获批在全国率先开展保税混矿业务代理收汇和境内划转业务；创新多项数字人民币应用场景；本外币合一银行结算账户体系试点正式启动。七是区域金融风险整体可控。全省银行业金融机构资产质量总体稳定，流动性保持稳健，金融机构改革和资本补充持续推进，高风险机构风险处置化解稳妥推进，牢牢守住不发生区域性金融风险的底线。 展望2023年，随着重大国家战略持续深入实施、营商环境全面优化提升、产业转型升级步伐加快，河北省经济发展的积极因素正在加快聚集。河北省金融系统将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大和中央经济工作会议精神，坚决落实稳健货币政策精准有力的工作要求，保持货币信贷合理增长，围绕支持恢复和扩大消费、重点基础设施和重大项目建设，加大对京津冀协同发展、雄安新区建设、战略性新兴产业、民营小微、乡村振兴、绿色发展等国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度，落实金融16条措施，支持房地产市场平稳健康发展，有效防范化解重大金融风险，全面深化金融改革创新，为加快建设经济强省、美丽河北，打造中国式现代化建设河北篇章贡献金融力量。 目录 一、金融运行情况5 （一）银行业平稳发展5 （二）证券期货稳健运行8 （三）保险业运行总体稳健8 （四）融资支持力度整体稳固8 （五）区域金融改革创新实现突破9 （六）金融生态环境持续优化9 二、经济运行情况9 （一）抓投资、扩内需、促开放，三大需求总体稳健10 （二）三大产业持续恢复，产业基础支持稳固11 （三）就业物价总体稳定，居民收入平稳增长11 （四）财政运行整体平稳，重点支出保障有力12 （五）房地产市场保持相对稳定，保障性住房加快建设12 （六）重大国家战略深入实施，协同发展成效明显13 三、预测与展望14 附录：16 （一）2022年河北省经济金融大事记16 （二）河北省主要经济金融指标17 专栏 专栏1用好结构性货币政策工具助力经济高质量发展7 专栏2金融助力雄安新区高标准、高质量建设13 表 表12022年银行业金融机构情况5 表22022年金融机构人民币贷款利率区间占比6 表32022年证券业基本情况8 表42022年保险业基本情况8 表52022年金融机构票据业务量统计9 表62022年金融机构票据贴现、转贴现利率9 图 图1金融机构人民币存款增长变化5 图2金融机构人民币贷款增长变化6 图3金融机构本外币存贷款增速变化6 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率6 图5社会融资规模分布结构8 图6地区生产总值及其增长率10 图7固定资产投资（不含农户）增长率10 图8社会消费品零售总额及其增长率10 图9外贸进出口变动情况11 图10规模以上工业增加值实际增长率11 图11居民消费价格和生产者价格变动趋势12 图12财政收支情况12 图13商品房施工和销售变动趋势13 图14石家庄市新建住宅销售价格变动趋势13 一、金融运行情况 2022年，河北省金融系统认真贯彻党中央、国务院各项决策部署，切实落实稳健货币政策要求，全省金融运行稳中向好，存贷款年增量创新高，贷款利率稳中有降，信贷结构持续优化，结构性货币政策工具精准滴灌，金融支持重点领域、薄弱环节和区域协调发展成效明显，区域金融风险整体可控，金融改革创新亮点增多，金融生态环境持续优化，证券业和保险业稳步发展，为全省经济社会高质量发展营造了良好的金融环境。 （一）银行业平稳发展 1.资产负债规模增速加快。2022年末，全省银行业法人金融机构277家，较上年减少3家。 全省银行业金融机构资产总额11.9万亿元，同比增长12.2%，增速比上年提高2.7个百分点。其中，城商行和小型农村金融机构资产总额合计4.9万亿元，占全省银行业资产总额比重为41.4%。全省银行业金融机构负债总额11.4万亿元，同比增长12.2%，增速比上年提高2.5个百分点。 表12022年银行业金融机构情况 数据来源：河北银保监局。 注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社；新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司、农村资金互助社；“其他”包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司等。 2.存款余额首次突破十万亿元，住户部门存 款增加较多。2022年末，全省金融机构本外币各 项存款余额10万亿元，同比增长12.6%；比年初增加1.1万亿元，年增量创历史新高。人民币存款余额同比增长12.7%，比年初增加1.1万亿元。外币存款余额同比下降1.9%，比年初减少1.3亿美元。分部门看，住户存款比年初增加9202亿元， 同比多增2326亿元。 数据来源：中国人民银行石家庄中心支行。 图1金融机构人民币存款增长变化 3.贷款保持较快增长，信贷结构持续优化。 2022年末，全省金融机构本外币各项贷款余额7.7万亿元，同比增长12.8%；比年初增加8682亿元，同比多增1713亿元，年增量创历史新高。 企（事）业单位中长期贷款增长提速。2022年末，企（事）业单位贷款余额同比增长17.5%；比年初增加7536亿元，同比多增3166亿元；贷 款增速、年增量为2017年以来新高；年增量在全部贷款增量中占比达86.8%，比上年提高24.1个百分点。分期限看，企（事）业单位中长期贷款余额同比增长19.2%，增速较上年提高5.5个百分点。 重点领域融资需求充分满足。发挥政策性开发性金融工具撬动有效投资作用。2022年末，河北省政策性开发性金融机构对全省30个项目投 放基础设施基金124亿元。基础设施行业和制造 业全年新增贷款分别为1375亿元和1104亿元， 同比多增60亿元和452亿元，二者合计年增量占全部行业贷款增量的比重为42.5%。制造业中长期贷款比年初增加1050亿元，占投向全部行业中长期贷款年增量的比重为22.3%。金融支持绿色低碳转型进展明显。绿色贷款余额5980亿元，同比增长59.0%，高于各项贷款增速46.2个百分点。 普惠领域实现“量增、面扩、价降”。2022年末，普惠小微贷款和普惠小微信用贷款同比分别增长24.0%和50.7%，高于各项贷款增速11.2个百分点和37.9个百分点。支持普惠小微贷款户 数92.2万户，比年初增加21.3万户。2022年，普惠小微企业贷款加权平均利率为5.39%，比上年下降0.43个百分点。 积极服务国家重大战略。深入推进京津冀协同发展，全省交通、生态、产业等“三个率先突破”领域贷款余额同比增速均保持在10%以上。金融服务雄安新区建设效能持续提升。2022年末，雄安新区各项贷款余额同比增长90.8%，增速较上年提高11.3个百分点。建立河北省金融机构服务乡村振兴工作机制，加大支持脱贫攻坚与乡村振兴有效衔接的信贷投放力度。2022年末，全省涉农贷款余额2.3万亿元，同比增长16.4%，高于各项贷款增速3.6个百分点。 数据来源：中国人民银行石家庄中心支行。 图2金融机构人民币贷款增长变化 数据来源：中国人民银行石家庄中心支行。 图3金融机构本外币存贷款增速变化 4.持续释放贷款市场报价利率（LPR）改革 红利，贷款利率稳中有降。2022年，全省金融机构发放的企业贷款加权平均利率为4.94%，同比下降0.46个百分点，全年累计为经营主体