安徽省金融运行报告（2023）

安徽省金融运行报告（2023） 中国人民银行安徽省分行1货币政策分析小组 [内容摘要] 2022年，面对复杂多变的国际环境和艰巨繁重的改革发展稳定任务，安徽省坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真学习贯彻党的二十大和中央经济工作会议精神，全面贯彻落实习近平总书记系列重要讲话指示精神，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，积极稳妥应对超预期因素冲击，加快构建新发展格局，着力推动高质量发展，实现了经济稳定向好和社会大局稳定，现代化美好安徽建设取得重大成就。全年实现地区生产总值4.5万亿元，同比增长3.5%，人均地区生产总值7.4万元，较上年增加3927元，经济实力跃上新台阶。安徽省金融业紧扣高质量发展要求，认真贯彻稳健的货币政策，扎实落实好稳经济一揽子政策和接续措施，把稳增长摆在更加突出的位置，金融服务实体经济的质量和效率不断提升。 从经济发展来看，三大需求稳步回升，产业结构更趋优化，经济增长内生动能边际改善。一是固定 资产投资稳定增长，制造业投资明显提速。全年固定资产投资（不含农户）同比增长9.0%。其中，制造 业投资、基础设施投资同比分别增长21.5%、19.6%，分别高于固定资产投资增速12.5个和10.6个百分点；高技术制造业投资同比增长44.8%。二是消费品市场复苏向好，升级类商品消费活跃。全年社会消费品零售总额2.2万亿元，同比增长0.2%。限额以上单位商品零售额中，新能源汽车零售额同比增长2.8倍，智能家用电器和音像器材零售额同比增长2.4倍。三是出口保持较快增长，外贸经营主体活力增强。全年货物进出口总额、出口额同比分别增长8.9%、16.4%；进口额同比下降1.9%。有进出口实绩的企业达1.1 万家，较上年增加909家。其中，民营企业进出口4088亿元，同比增长15.7%，占全省进出口总额的54.3%。四是工业生产平稳向好，重点优势行业发展态势良好。全年规模以上工业增加值同比增长6.1%。其中，高新技术制造业增加值同比增长10.3%；装备制造业增加值同比增长12.8%，对全省规模以上工业增加值增长贡献69.9%，较上年提高12.2个百分点。五是服务业延续稳定恢复态势，新兴服务业增势较好。全年服务业增加值2.3万亿元，同比增长2.2%，拉动经济增长1.2个百分点。其中，以互联网信息技术、商务服务等新兴行业为代表的其他营利性服务业营业收入同比增长15.9%。六是财政收入平稳增长，重点领域支持保障有力。全年一般公共预算收入3589亿元，扣除留抵退税因素后，同比增长9.9%，高于年初增长7.0%左右的预期目标。一般公共预算支出8379亿元，同比增长10.4%，增速为近三年新高。其中，科学技术、交通运输、教育支出同比分别增长22.2%、18.7%、8.0%，支出结构更加优化。七是居民消费价格稳中略升，就业形势保持稳定。全年居民消费价格同比上涨2.0%，工业生产者出厂价格、工业生产者购进价格同比分别上涨3.2%、4.0%。全年城镇新增就业69.0万人，就业形势总体稳定。居民收入增长与经济增长基本同步，城乡居民收入差距进一步缩小。 1自2023年8月18日起，中国人民银行合肥中心支行改名为中国人民银行安徽省分行。本报告主要反映2022年的经济金融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 从金融运行来看，一是信贷总量和社会融资规模合理增长，直接融资稳健扩容。2022年末，安徽省本外币各项贷款余额6.7万亿元，同比增长15.0%；全年增加8796亿元，同比多增2254亿元。全年社会融资规模增量为1.2万亿元，同比多增2091亿元。其中，对实体经济发放的本外币贷款比重为74.0%。全年全省发行非金融企业债务融资工具1676亿元，在公司信用类债券中占比近六成，有力支持实体经济发展。二是货币政策工具精准滴灌，信贷投向持续优化。发挥好结构性货币政策工具的引导功能，突出支持重点领域和薄弱环节。2022年，全省累计发放再贷款再贴现1632亿元，共惠及经营主体15万余户；累计发放普惠小微贷款支持工具激励资金10亿元；落地普惠小微企业贷款阶段性减息总额9亿元，惠及97万余户普惠小微经营主体；金融机构累计发放碳减排贷款105亿元；支持煤炭清洁高效利用贷款27亿元；设备更新改造再贷款29亿元；214个政策性开发性金融工具项目获得332亿元项目资本金支持。2022年末，全省普惠小微、涉农、制造业贷款余额同比分别增长24.5%、19.4%、23.2%，分别高于各项贷款增速9.5个、4.4个、8.2个百分点。三是引导利率稳步下行，企业综合融资成本稳中有降。落实存款利率市场化调整机制要求，推动实际贷款利率进一步降低。2022年安徽省企业贷款加权平均利率4.23%，同比下降0.42个百分点。四是金融市场体系不断完善，资产规模稳健增长。2022年全省银行业金融机构资产规模同比增长12.0%。证券、期货机构整体实力和经营水平不断提升，保险业平稳运行，全年实现原保险保费收入1418亿元，同比增长2.8%，保障能力进一步加强。五是金融改革创新稳步推进，区域金融改革进入新阶段。合肥市科创金融改革试验区于2022年11月获批落地。黄山市、蚌埠市分别申创国家级普惠金融服务乡村振兴改革试验区、绿色金融改革试验区。六是金融基础设施建设持续完善，金融生态环境持续优化。纵深推进党建引领信用村建设工作，加大中小微企业综合金融服务建设力度，打造具有“征信+互联网+融资对接+政策对接”功能的信用信息服务平台。不断完善支付结算金融基础设施，保障社会资金高效安全流转。持续推进金融纠纷多元化解机制建设，深入开展金融知识宣传教育，金融消费者权益得到有效保障。七是金融风险防范化解能力不断提升。持续加强金融风险监测评估，密切关注中小银行风险边际变化，扎实推进存款保险制度实施，进一步增强防范化解区域性金融风险能力。 展望未来，安徽具有国家战略叠加、制造业基础良好、科教资源丰富、历史人文深厚、生态环境优良、区位交通优越等六大优势，但也面临着经济发展不平衡不充分、大部分地市居民可支配收入偏低等问题。预计2023年安徽经济运行将保持平稳态势，投资、消费以及进出口实现稳定增长，社会民生持续改善，人民群众获得感、幸福感、安全感持续增强。安徽省金融系统将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大精神，深入贯彻落实习近平总书记系列重要讲话指示精神，坚持稳字当头、稳中求进，认真贯彻稳健货币政策精准有力的要求，加大对小微企业、科技创新、绿色发展等领域支持力度，为推动安徽高质量发展营造适宜的货币金融环境，提振市场信心，增强发展后劲，推动经济运行向稳向好，奋力谱写现代化美好安徽建设新篇章。 目录 一、金融运行情况5 （一）银行业稳健运行，信贷总量保持稳定增长5 （二）证券业发展稳健，业务规模不断提升7 （三）保险业增长良好，保障功能稳步提升7 （四）融资总量合理增长，金融市场稳健运行8 （五）金融改革创新稳步推进，改革进入新阶段9 （六）金融生态环境持续向好，金融基础设施体系不断完善9 二、经济运行情况9 （一）三大需求稳步回升，经济增长内生动能边际改善10 （二）三次产业高质量协同发展加快推进，着力构建现代化产业体系12 （三）物价保持平稳运行，工业生产者价格涨幅回落13 （四）居民收入增长与经济增长基本同步，就业形势保持稳定13 （五）财政收入平稳增长，重点领域支出保障作用持续增强14 （六）房地产市场供需转弱，低位运行14 三、预测与展望15 附录：17 （一）安徽省经济金融大事记17 （二）安徽省主要经济金融指标18 专栏 专栏1推动政策性开发性金融工具落地见效助力基础设施建设稳定宏观经济大盘6 专栏2金融“活水”精准滴灌推动消费有力复苏11 表 表12022年银行业金融机构情况5 表22022年金融机构人民币贷款各利率区间占比6 表32022年证券业基本情况7 表42022年保险业基本情况8 表52022年金融机构票据业务量统计8 表62022年金融机构票据贴现、转贴现利率8 表7支付体系建设情况9 图 图1金融机构人民币存款增长变化5 图2金融机构人民币贷款增长变化5 图3金融机构本外币存、贷款增速变化6 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率7 图5社会融资规模分布结构8 图6地区生产总值及其增长率9 图7固定资产投资（不含农户）及其增长率10 图8社会消费品零售总额及其增长率10 图9外贸进出口变动情况11 图10实际利用外资额及其增长率11 图11规模以上工业增加值增长率12 图12居民消费价格和生产者价格变动趋势13 图13财政收支状况14 图14商品房施工和销售变动趋势14 图15新建住宅销售价格变动趋势14 一、金融运行情况 2022年，安徽省金融系统认真贯彻落实党中央、国务院重大决策部署，把稳增长放在更加突出位置，扎实落实稳经济一揽子政策和接续措施，用足用好各项货币政策工具，信贷总量和社会融资规模保持合理增长，信贷结构持续优化，融资成本稳中有降，多层次资本市场加快发展，保险保障功能稳步提升，各项金融改革深入推进，金融基础设施体系不断完善，为稳定宏观经济大盘提供有力支持，为安徽高质量发展创造了良好的货币金融环境。 （一）银行业稳健运行，信贷总量保持稳定增长 1.银行业资产规模平稳增长。2022年末，安徽省银行业资产总额9.5万亿元，同比增长12.0%。其中,法人银行业资产总额3.8万亿元，同比增长12.2%；占全省银行业总资产的39.5%，占比与上年末基本持平。 表12022年银行业金融机构情况 注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行；新型农村机构包括村镇银行、农村资金互助社；“其他”包含金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司等。数据来源：安徽银保监局。 2.存款保持稳定增长。2022年末，安徽省金 融机构本外币各项存款余额7.5万亿元，同比增长12.5%，增速较上年末提高1.9个百分点；较年初增加8328亿元，同比多增1927亿元。分部门看，住户存款增势强劲，全年新增7024亿元， 占本外币各项存款增量的84.4%，同比增长20.4%，高于本外币各项存款增速7.9个百分点；非金融企业存款余额同比增长3.5%；广义政府存款余额同比增长3.2%；非银行业金融机构存款余额同比增长7.3%。 数据来源：中国人民银行合肥中心支行。 图1金融机构人民币存款增长变化 3.贷款增长较快。2022年末，安徽省金融机构本外币各项贷款余额6.7万亿元，同比增长 15.0%；较年初增加8796亿元，同比多增2254亿元，为全省稳住经济大盘提供有力支撑。从期限结构看，2022年末，企（事）业单位中长期贷款同比增长23.5%，高于本外币各项贷款增速 8.5个百分点。从信贷投向看，2022年末，全省普惠小微企业贷款、涉农贷款、制造业贷款同比分别增长24.5%、19.4%、23.2%，分别高于本外币各项贷款增速9.5个、4.4个、8.2个百分点。 数据来源：中国人民银行合肥中心支行。 图2金融机构人民币贷款增长变化 数据来源：中国人民银行合肥中心支行。 图3金融机构本外币存、贷款增速变化 4.表外业务收缩。2022年，安徽省表外融资减少358亿元，同比少减353亿元。其中，委托贷款全年增加232亿元，同比多增259亿元；信托贷款减少342亿元，同比少增368亿元；未贴现的银行承兑汇票减少248亿元，同比少增274亿元。 5.利率市场化改革持续深化。2022年，安徽省推动金融机构落实存款利率市场化调整机制要求，持续释放贷款市场报价利率（LPR）改革红利，发挥行业自律约束作用，维护市场竞争秩序，推动贷款利率稳中有降。全年一般贷款加权平均利率4.92%，同比下降0.41个百分点，其中企业贷款加权平均利率4.23%，同比下降0.42个百分