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农业银行2023年三季报显示,前三季度归母净利润同比增长4.97%,营收同比下滑0.54%。利润增速提升主要得益于规模较快扩张和拨备反哺力度加大。净息差环比下降,但资产质量稳健,不良率持平,拨备覆盖率仍处于较高水平。资本较为充裕,县域和重点领域业务蓬勃发展。预计公司2023-2025年归母净利润同比增速分别为5.09%、5.39%、5.53%。农业银行基本面扎实,深耕县域,未来有望成为服务乡村振兴的领军银行。