经济合作与发展组织/INFE 2026年金融素养、包容性和福祉衡量工具包

核心观点

• 经合组织/金融教育国际网络 (OECD/INFE) 发布了 2026 年度衡量金融素养、包容性和福祉工具包 (Toolkit 2026)，旨在帮助各国政府和相关利益方设计、实施和评估金融素养政策。
• 该工具包包含一个问卷和配套的方法论指南，用于收集国家层面的综合性、稳健的金融素养、包容性和福祉数据，并具有国际可比性。
• 工具包的修订反映了在维持与前几轮 OECD/INFE 调查的可比性的同时，确保金融素养衡量指标与最新趋势和发展保持一致。

关键数据

• 工具包的问卷涵盖金融素养、金融包容性和金融福祉。
• 金融素养问题主要涉及预算、计划和管理财务相关的行为、与金融素养相关的态度以及金融知识。
• 数字金融素养问题涵盖行为、态度和知识三个方面的组成部分。
• 金融包容性问题涉及对传统和数字金融产品及服务的认知、持有和使用。
• 金融福祉问题涉及个人管理财务需求和义务的能力、应对负面冲击的能力、追求愿望、目标和捕捉机会的能力，以及对自己的财务生活感到满意和自信。
• 问卷还包括一系列社会人口统计问题，可用于国家和国际分组比较。

研究结论

• 各国政府和相关利益方可以使用该工具包收集金融素养、金融包容性和福祉数据，以确定需要针对性支持的群体和优先领域，制定循证的政策和计划，并参与国际基准测试。
• 该工具包的设计旨在通过 OECD/INFE 国际协调调查提供国际可比数据，使各国能够与其他具有相似特征的国家进行比较。