经合组织/INFE关于气候相关风险和可持续金融的知识、态度和行为的调查工具

概述

OECD/INFE 调查工具旨在衡量个人对气候相关风险及其对个人财务影响的理解和行为，以及个人对可持续金融产品的理解和使用情况。该工具包含问卷和方法论指南，可用于全面或部分实施，以适应不同机构和研究需求。

目的

该调查工具旨在帮助政策制定者和相关组织评估：

• 个人和家庭应对气候相关自然灾害的财务准备情况；
• 个人对所持有和使用金融产品的可持续性特征的理解，以及他们是否能够保护自己免受相关风险（如绿色漂洗）的影响；
• 设计金融教育项目，以支持消费者应对气候相关风险；
• 设计金融教育项目，以支持消费者和零售投资者理解和做出与其可持续偏好相一致的财务决策。

结构和范围

问卷分为四个模块：

• 模块 1：个人特征 收集受访者的人口统计和社会经济特征。
• 模块 2：气候相关风险对个人财务的影响 收集个人信息与气候相关自然灾害的经验、应对策略、信息来源，以及个人对气候变化的理解和态度。
• 模块 3：对可持续金融产品的理解 收集消费者对可持续金融的理解、对可持续金融产品的认知、持有动机和行为，以及与可持续金融产品相关潜在风险的理解、态度和行为。
• 模块 4：其他个人特征和背景信息 收集受访者的人口统计和社会经济特征，包括教育水平、工作状况、收入水平等。

方法论

• 目标人群为 18 至 79 岁的成年个人，样本应代表该国人口。
• 建议的最低样本量为每个国家 1000 名受访者。
• 问卷中的问题应根据国家情况进行调整，特别是包含金融产品和服务列表的问题。
• 鼓励使用该问卷的机构与 OECD/INFE 秘书处协调，并提供匿名原始数据用于研究和进一步的国际比较。

核心观点

• 金融素养可以提高个人应对环境和气候相关风险的能力。
• 与可持续金融相关的金融教育可以支持消费者将其储蓄和投资选择与其可持续偏好相一致，并保护他们免受金融部门新兴风险的影响，例如绿色漂洗、社会漂洗或资产误售或误置的风险。
• 了解个人是否意识到这些趋势并能够采取适当的行动，对于制定能够帮助个人维持或提高其财务福祉和财务韧性的金融素养政策和计划至关重要。

研究结论

该调查工具为政策制定者和研究人员提供了宝贵的见解，以了解个人对气候相关风险和可持续金融的理解、态度和行为。这将有助于设计和实施有效的金融教育项目，以支持消费者应对气候相关风险，并做出与其可持续偏好相一致的财务决策。