2024銀行及金融業人力更新報告
引言與背景
本報告旨在研究銀行及金融業最新趨勢、發展、就業市場情況、培訓需求、招聘挑戰，並建議應對措施。報告基於焦點小組會議和桌面研究，分析業界發展、人力情況與培訓需求。
調查方法
- 焦點小組會議：2024年5月29日召開，成員來自銀行、證券、基金、大學及年輕從業員，討論業界發展、人力情況與培訓需求。
- 桌面研究：收集2023年7月至2024年6月主要招聘網站38,365則銀行及金融業招聘記錄，分析就業市場趨勢。
影響發展的因素
- 經濟週期與地緣政治：全球經濟不穩定，監管加強，但大灣區融合帶來新機會，行業整體不可預測性高。
- 人才短缺：重要新興領域（金融科技、綠色金融、大灣區機會等）人才稀缺，監管和合規要求增加挑戰。
- 政府政策：嚴格監管維持系統穩定，發展國際黃金交易市場、完善監管制度、吸引海外人才。
- 科技與靈活工作：自動化轉型加速，科技支持行政和重複工作轉至境外，財富管理人才需求殷切。
- 教育機構：納入新興科技課程，但需平衡傳統知識與適應性技能，培養批判思維和終身學習。
人力需求
- 招聘廣告：2023年7月至2024年6月共38,365則，較2022/23年減少34.7%。
- 銀行界：21,360則（55.7%），減少26.2%。
- 證券及資產管理界：5,268則（13.7%），減少46.4%。
- 其他金融界：11,737則（30.6%），減少40.9%。
- 技能需求：
- 新興科技：金融科技、區塊鏈、加密貨幣、人工智能、機器學習、數據分析、網絡安全、雲端運算、API管理、用戶體驗設計。
- 可持續發展：ESG專長，評核氣候風險、衡量排放、綠色投資。
- 數據科學：數據科學家，透過建模和工程技術獲取客戶見解。
- 財富管理：區內財富管理需求上升，中國內地客戶服務人才稀缺。
- 風險管理：統計模型和風險分析，數據導向風險管理人才稀缺。
培訓需求
- 發展數碼實力：所有從業員需精通金融科技和資訊科技，包括人工智能、自動化、數據分析等。
- 整合不同職能的合規要求：AML、KYC、資料私隱、行為操守、審慎要求等領域，運用科技實現高效率和有效合規。
- 大灣區相關技能：掌握區內知識和技能，了解內地客戶需求和監管要求，與大灣區機構舉辦聯合培訓和職位輪調。
招聘人才的挑戰
- 關鍵職位招聘困難：會計專業人員、金融科技和科技專家、合規專家。
- 技能招聘策略：重點評估應徵者才幹和能力，而非過往經驗。
- 應徵者態度重要性：前線銷售崗位需要正確心態、幹勁和爭取收入的動力。
- 資深從業員再培訓：對資深員工進行再培訓並幫助轉換至新職位，但規模較小公司面臨限制。
建議
- 為數碼和可持續轉型提升技能：政府、僱主、學術機構和員工攜手合作，提升員工相關技能。
- 利用僱主品牌吸引年輕人才：僱主重點強調行業角色演變、新興科技融合、職業發展趨勢和增長前景，展示成功故事。
- 面向未來的銀行及金融教育：學術機構制定全面教育計劃，培養思維和應變能力，提供清晰的發展路徑和專業發展機會。
