第一期：全球金融监管动态月刊（1月1日-1月31日）

全监球管金动融态月刊 2024年1月刊 摘要 美国金融业监管局 国家外汇管理局 美国消保费护者局金融 香港证监会 金融稳定委员会 欧洲银行业管理局 发理布办了法《（银试行）汇》展，业明管确了行适需用建《立健展全业并办有法效》执的行银外汇“尽业职务免差责内异”控化原审则度核。以措及施外， 12月29日 发告布。其报2告02为4其年年成度员监机管构报提供管了业美务国最金近融活业动管的理关局键监见解强和其观合察规结计果划，。以报用告于中加涵 盖告量了的加新密主资题产。开发以及广 1月9日 向布加指密导资方产针，服务强提调供了商在发评估易个时，别业加务密关资系产和服偶务发提交供商融需资要风考险虑因的素和洗缓钱和解恐措施怖。 1月16日 提美出国了最一大项的规金则融，机以构控收制取的填过补度一透个支过费时，的该漏提洞，案该将 漏《洞贷使款透真支相贷法款》和服其务他不消受 费的规者定金的融约保束护。法长期以来 1月17日 发重布点了，2阐02述4至其2发02展6香年港的战证略券者的方针应。对风险及保障投资 1月23日 公中布详了细其说202了4金年融工稳作定计划员，会其计举划措，开展并提的供工了作2，02提4出年了主新要的出 版物的指示性时间表。 1月24日 全球金融监管动态1月重点监管活动 1月4日1月12日1月16日1月19日1月24日1月25日 发该布手了册最描新述版了本单的一监管手机册制，义（S了S欧M盟）的地区组织银行结监构管，的并方定 S法S、M如流程何在和程更广序，泛亦的解体释制了框 公全布生《命关周于期加金强融科服技务型的企业通知金》融，组主织要管从理持机续制深建化设科、技形 香港金管局 成融服科务技、型扎企业实做全好生金命融周风期险金 发券布监了管其执2法01可5年靠6震月慑《报证告可》对的证修券订和版投，资确市定场了中的慑不作当用行的为七起个到因可素，靠震并 发详布细了探一讨份了员处工置工大作型文银件行的，主闭要可能技引术发，的并系遏统制性了后银果行。倒 联项同深中化国人港民和银内行地公金布融六合作要的推政动策措境施征，信其合中作提，到便， 公布了果202英3国年审对慎围监栏管规局则的得审出 的需要改进的领域。 结人论满，意”其大，但多指数出规了一“些表潜现在令 架内与其他机构合作。 防协同控等、方加面强提组出织工保作障要和求政。策提素的高认了识人。们对这七个因 利企业跨境融资。 欧洲央行 国家金融监管总局国际证监会组织 英国央行 英国审慎监管局 毕马20威24会毕计马师威事华务振所会计香师港事特务别所行（政特区殊合普伙通制合事伙务）所，中均国是合与伙英制国会私计营师担事保务有所限，公毕司马威毕企马业威咨国询际（有中限国公）司有相限关公联司的独中立国成有员限所责全任球公性司组，织毕中马的威成会员计。师版事权务所所有，不澳得门转特载别行。政区合伙制事务所，及2 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 马来西亚印度 泰国菲律宾越南 印度尼西亚 中国内地（14） 国家金融监管总局就修订后的《金融租赁公司管理办法（征求意见稿）》征求意见监管机构：国家金融监管总局 业务类型：治理与战略声誉风险 国家金融监管总局就修订后的《金融租赁公司管理办法（征求意见稿）》征求意见，意见反馈日期截止时间为2024年2月5日。征求意见稿主要修订内容包括： 修改完善主要发起人制度。在原《办法》建立的三类发起人制度基础上，增加国有金融资本投资、运营公司和境外制造业大型企业两类发起人； 强化业务分级分类监管。取消非主业、非必要类业务，严格业务分级监管； 加强公司治理监管； 强化资本与风险管理。明确关于金融租赁公司资本充足、信用风险、流动性风险、操作风险以及重大关联交易等方面的监管要求； 完善业务经营规则； 健全市场退出机制。 中国银行间市场交易商协会发布《外国政府类机构和国际开发机构债券业务指引》监管机构：中国银行间市场交易商协会 业务类型：金融产品、工具和服务 为促进外国政府类机构和国际开发机构债券业务规范发展，提升债券市场对外开放水平，中国银行间市场交易商协会发布《外国政府类机构和国际开发机构债券业务指引》。该指引具体从注册与发行、注册文件要求、信息披露要求、中介机构管理等方面，对于外国政府类机构和国际开发机构发行债券进行了明确和规范。 国家金融监管总局完善银保机构操作风险监管规则监管机构：国家金融监管总局 业务类型：治理与战略声誉风险 国家金融监管总局对《商业银行操作风险管理指引》进行修订，形成并发布《银行保险机构操作风险管理办法》，于2024年7月1日起施行。《办法》共六章五十二条及附录，主要内容包括： 明确风险治理和管理责任； 规定风险管理基本要求； 细化管理流程和管理工具。要求银行保险机构对操作风险进行全流程管理。规定了内部控制、业务连续性管理、网络安全、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求； 完善监督管理职责； 在《办法》附录中对部分规定内容的含义进行了说明和举例。 中制国度保标险准行》业协会发布《保险机构资金运用关联交易自律规则》《保险公司资金运用关联交易管理监管机构：中国保险行业协会 业务类型：监督方法 中国保险行业协会制订了《保险机构资金运用关联交易自律规则》（以下简称《自律规则》）和《保险公司资金运用关联交易管理制度标准》（以下简称《制度标准》）。《自律规则》和《制度标准》的发布实施，将进一步压实保险机构主体责任，提升保险机构资金运用关联交易制度的完备性，推动保险机构从内部管理和决策上重视和加强资金运用关联交易工作，强化保险公司内部约束和保险行业自律管理，助力保险业持续健康发展。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 马来西亚印度 泰国菲律宾越南 印度尼西亚 中国内地（24） 国家外汇管理局推动商业银行外汇业务流程再造监管机构：国家外汇管理局 业务类型：治理与战略声誉风险 2023年12月29日，国家外汇管理局发布《银行外汇展业管理办法（试行）》，自2024年1月1日起施行。 《办法》共六章34条： 明确适用《展业办法》的银行需建立健全并有效执行外汇展业内控制度； 要求银行落实“了解客户”责任； 明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户，银行可凭客户指令办理外汇业务；对于二类客户，银行应坚持“风险为本”和“实质重于形式”原则进行外汇业务审查；对于三类客户，银行应根据风险状况强化审核措施； 强化外汇风险交易监测与报告； 明确“尽职免责”原则。 住建部与国家金融监管总局联合发文建立城市房地产融资协调机制监管机构：住建部国家金融监管总局 业务类型：金融产品、工具和服务 住建部和国家金融监管总局联合公布《关于建立城市房地产融资协调机制的通知》。《通知》提出将指导各地级及以上城市建立房地产融资协调机制，要定期组织各方会商，及时研判本地房地产市场形势和房地产融资需求，协调解决房地产融资中存在的困难和问题；搭建政银企沟通平台，推动房地产开发企业和金融机构精准对接。协调机制根据房地产项目的开发建设情况及项目开发企业资质、信用、财务等情况提出可以给予融资支持的房地产项目名单，向本行政区域内金融机构推送；对存在重大违法违规行为、逃废金融债务等问题的房地产开发企业和项目提示金融机构审慎开展授信。 国家金融监管总局加强科技型企业全生命周期金融服务监管机构：国家金融监管总局 业务类型：金融产品、工具和服务 国家金融监管总局网站公布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》。《通知》共十七条措施，主要从持续深化科技金融组织管理机制建设、形成科技型企业全生命周期金融服务、扎实做好金融风险防控、加强组织保障和政策协同等方面提出工作要求，提出健全科技贷款尽职免责和不良容忍机制，分层分类设立科技型企业信用评价模型等，明确鼓励在防控风险的基础上加大初创期科技型企业信用贷款投放力度；优化成长期科技型企业金融服务，拓宽抵质押担保范围；提升知识产权质押融资办理效率，等等。 消费金融公司监管办法修订准入标准提高监管机构：国家金融监管总局 业务类型：治理与战略声誉风险 据国家金融监管总局12月18日消息，金融监管总局发布修订后的《消费金融公司管理办法（征求意见稿）》，意见反馈截止日期为2024年1月19日。征求意见稿主要修订内容包括： 提高准入标准。提高主要出资人的资产、营业收入等指标标准，以及最低持股比例要求；提高具有消费金融业务管理和风控经验出资人的持股比例；提高消费金融公司最低注册资本金要求； 强化业务分类监管。区分基础业务和专项业务范围，取消非主业、非必要类业务，严格业务分级监管； 加强公司治理监管； 强化风险管理； 加强消费者权益保护。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 马来西亚印度 泰国菲律宾越南 印度尼西亚 中国内地（34） 中国人民银行拟规范银行业金融机构代理国库业务会计核算监管机构：中国人民银行 业务类型：金融市场基础设施 中国人民银行起草了《关于规范银行业金融机构代理国库相关业务使用会计科目的通知（征求意见稿）》 （下称《征求意见稿》），现向社会征求意见。《征求意见稿》将银行业金融机构代理国库相关业务划分为代理国库经收处、代理乡镇国库、代理支库、代理国库集中收付、代理国债发行兑付、参与国库现金管理等业务类型，对银行业金融机构代理国库相关业务应当设置的会计科目名称进行了规范，对部分现有科目的使用要求进行了补充完善。其中，《征求意见稿》要求国库集中收付代理银行增设“国库集中收缴款项”科目和“国库集中支付款项”两个会计科目，分别核算非税收入财政专户、财政部门和预算单位零余额账户上的款项。 中国人民银行与国家金融监管总局发布关于满足条件的房企可用经营性物业贷款偿债的通知监管机构：中国人民银行国家金融监督管理总局 业务类型：金融产品、工具和服务 1月24日，中国人民银行网站公布，中国人民银行办公厅、国家金融监督管理总局办公厅《关于做好经营性物业贷款管理的通知》。《通知》明确，经营性物业贷款应纳入房地产贷款统计，借款人可以为房地产开发企业，额度原则上不得超过承贷物业评估价值的70，期限一般不超过10年，最长不得超过15年。《通知》特别明确，2024年底前，对规范经营、发展前景良好的房地产开发企业，全国性商业银行在风险可控、商业可持续基础上，还可发放经营性物业贷款用于偿还该企业及其集团控股公司（含并表子公司）存量房地产领域相关贷款和公开市场债券。 六部门发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》监管机构：中国人民银行广东省分行等六部门 业务类型：金融产品、工具和服务 1月24日，中国人民银行广东分行、国家金融监督管理总局广东监管局等六部门联合发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》。《实施细则》共八章六十八条，“跨境理财通”分为“北向通”和“南向通”，分别指粤港澳大湾区港澳投资者和内地投资者开立个人账户、汇入资金购买港澳销售机构和内地销售机构的投资产品。“北向通”跨境资金净流入额上限和“南向通”跨境资金净流出额上限均不超过“跨境理财通”业务试点总额度。目前，“跨境理财通”业务试点总额度暂定为1500亿元人民币。 两部门支持境外机构投资者开展债券回购业务监管机构：中国人民银行国家外汇管理局 业务类型：治理与战略声誉风险 中国人民银行、国家外汇管理局就《关于进一步支持境外机构投资者开展银行间债券市场债券回购业务的公告（征求意见稿）》公开征求意见。《公告》共12条，主要包括五方面内容： 明确境外机构投资者范围，即为已经开展银行间债券市场现券交易的境外机构投资者； 支持银行间债券市场债券回购业务与国际通行做法相衔接。明确境外机构投资者参与银行间债券市场债券回购业务，无论质押式回购还是买断式回购，均须实现标的券的买卖过户，便利逆回购方处置； 规定了责任主体的义务； 明确了基础设施服务与行业自律等内容； 明确监管措施和行政处罚规定。 中国内地 中国香港 国际组织美国英国 欧盟澳大利亚 马来西亚