KPMG China-第七期：全球金融监管动态月刊（7月1日-7月31日）-2407

全监球管金动融态月刊 2024年7月刊 摘要 单一处置委员会 中国商务部等四部门 欧洲监管机构 英国金融行为管理局 巴塞尔委员会 美联储等三部门 公评估布结20果23，年总年结度了可银处行置在实性 发融协布同《关更于大加力强度商支务持跨和境金 发监布管关指于南《》加的密咨资询产文市件场， 发布关于实施海外基金制 公最布终银披行露加框密架这险要敞求口银的 发供表银声行明存，款产提品醒和银服行务注的意第与三提 施过S渡R阶B对段银结行束的时期建望立以自及有在资金取和得合的格进展负。债最低要求方面 7月9日 贸意易见》和投，资提高出质要量优发化展外的贸 金融服务保障、优化支付 综合金融服务加强外资 结算环境等5方面要求。 7月12日 以提及出在了特一定个情标况准下化提的供测加试，密释资和产法监律意管见分模类板描。述的解 7月12日 度了的实政施策海声外明基2金4制/7，度明所确需范的海最外终基规金则市和场指。南，以规 7月17日 行动披的露定其性加信密息，资以产及相加关密活资动性产要风求险的敞定口量的信资息本。和流 7月17日 方明安详排细相说关明的了潜在风险。，该并声提供实践了示这例些。安排的有效风险管理 7月25日 全球金融监管动态—7月重点监管活动 7月9日7月12日7月15日7月17日7月23日7月26日 发关布于一银份行咨业询第文三件方，风提险出稳 已保在障宪计报划刊（登修《订2）02条4例年存》款， 联合发布了关于数字钱包 助发确布保一消项最费终者规主则要住，宅旨担在保帮 发策布手一册份单信元C函A，-B就-3监“管逆政周 公理布条例《实非施银细行则支》付，机包构括监总督则管， 健金管融理技原术则的，持以续解数决字由化于和 •提高存款人的存款保障 的寻求优关劣于势数的字征钱求包意在见支稿付，、 的可某信些度抵和押完贷整款性估。值其模将型对的抵 信期缓用冲风资险本承─担─的私地人理机分构 设规立则、，变监更督与管终理止，，法支律付责业任务和 内容涉及： 服快务速提增供长，商的银行依对赖第日三益方增 •额调限整度供；款机制； 消面的费回促复进。和市场竞争等方 押行贷人款在发评起估人这和些二房级屋市时场使发用 配度”申、报逆表周（期表缓格冲MA资（本B季S） 附旧则业，务衔明接确关具体系，分并类充方式分考和新虑 巴塞尔委员会 香港特区政府 加的问题。 •为户提受供银优行化并保购障影。响的存 的施自质量动控估制价标模准型。（AVM）实2银5行）业以的及意完见成。指令，征求当前分类方式下的许可框架。 英国金等融两行部为门管理局 美联储等六部门香港金管局中国人民银行 ©香港20特24别毕行马政威区华合振伙会制计事师务事所务，所均(特是殊与普毕通马合威伙国)际—有中限国公合司伙(英制国会私计营师担事保务有所限，公毕司马)威相企关业联咨的询独立(中成国员)所有全限球公组司织—中中的国成有员限。责版任权公所司有，，毕不马得威转会载计。师事务所—澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所—2 中国内地 中国香港 国际组织美国 英国欧盟 澳大利亚 新加坡泰国 印度马来西亚 印度尼西亚 中国内地（1/3） 国效家深发入展推改进革“委信办易公贷厅”、工国作家的金通融知监》管总局发布《关于进一步提升融资信用服务平台服务质监管机构：国家发展改革委办公厅、国家金融监管总局 业务类型：治理与战略/声誉风险 6月26日，国家发改委、金融监管总局发布《关于进一步提升融资信用服务平台服务质效深入推进“信易贷”工作的通知》（下称《通知》）。《通知》提出，要加强地方融资信用服务平台整合和统一管理、提升信用信息归集共享质效、提升融资信用服务平台功能。《通知》明确，银行机构要加强内部金融数据与外部信用信息的有机结合，优化信用评估模型，提升风险管理水平，开发线上贷款产品，提高小微企业服务效率，积极创新信用贷款产品，增加小微企业贷款中信用贷款投放。 中国人民银行等七部门联合印发《关于扎实做好科技金融大文章的工作方案》监管机构：中国人民银行、科技部等七部门 业务类型：金融产品、工具和服务 中国人民银行、科技部、国家发展改革委、工业和信息化部、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局等七部门联合印发《关于扎实做好科技金融大文章的工作方案》（下称《工作方案》）。《工作方案》围绕培育支持科技创新的金融市场生态，提出一系列有针对性的工作举措。全面加强金融服务专业能力建设，支持银行业金融机构构建科技金融专属组织架构和风控机制，完善绩效考核、尽职免责等内部制度。建立科技型企业债券发行绿色通道，从融资对接、增信、评级等方面促进科技型企业发债融资。强化股票、新三板、区域性股权市场等服务科技创新功能，加强对科技型企业跨境融资的政策支持。将中小科技企业作为支持重点，完善适应初创期、成长期科技型企业特点的信贷、保险产品，深入推进区域性股权市场创新试点，丰富创业投资基金资金来源和退出渠道，等等。 中融国协商同务更部大、力中度国支人持民跨银境行贸、易国和家投金资融高监质管量总发局展、的国意家见外》汇—管商理财局函印(2发02《4)关32于1加号强商务和金监管机构：中国商务部、中国人民银行、国家金融监管总局、国家外汇管理局 业务类型：金融产品、工具和服务 中国商务部、中国人民银行、国家金融监管总局、国家外汇管理局联合印发《关于加强商务和金融协同更大力度支持跨境贸易和投资高质量发展的意见》（下称《意见》）。《意见》提出5方面11条政策措施： •优化外贸综合金融服务。推动货物贸易优化升级，丰富完善信贷、信保、保单融资、财险 等服务；加快培育外贸新动能，为外贸供应链国际合作、跨境电商出口、绿色贸易等提供优质服务；大力发展服务贸易和数字贸易，加大服贸基金、无形资产质押融资、数据要素承保等支持。 •加强外资金融服务保障。 •深化“一带一路”经贸合作和对外投资合作，完善多元化投融资服务。 •优化支付结算环境。 •做好跨境贸易、投资与金融风险防控。 金融稳定法草案二审稿完善金融风险防范处置相关规定监管机构：中国人大 业务类型：系统/货币稳定 金融稳定法草案于6月25日提请十四届全国人大常委会第十次会议进行二次审议。草案二审稿明确中央金融工作领导机构及其职责，完善关于金融风险防范处置相关规定。草案二审稿明确中央金融工作领导机构及其职责，在“总则”中对中央金融工作领导机构及其职责作出规定，相应删去草案一审稿中关于国家金融稳定发展统筹协调机制的组成、职责等相关内容。 中国内地 中国香港 国际组织美国 英国欧盟 澳大利亚 新加坡泰国 印度马来西亚 印度尼西亚 中国内地（2/3） 中国证监会就《私募投资基金信息披露和信息报送管理规定（征求意见稿）》公开征求意见监管机构：中国证监会 业务类型：监督方法 中国证监会就《私募投资基金信息披露和信息报送管理规定（征求意见稿）》公开征求意见。征求意见稿共八章四十三条，包括总则、信息披露一般规定、差异化信息披露、信息报送、信息披露的事务管理、监督管理和法律责任六大主要内容。其中，“向投资者披露私募基金底层资产信息”的规定备受业界关注。 中国期货业协会修订《期货经营机构交易者适当性管理实施细则》监管机构：中国期货业协会 业务类型：金融市场基础设施 中国期货业协会公布《关于发布<期货经营机构交易者适当性管理实施细则>的通知》（下称 《实施细则》）。《实施细则》调整经营机构提供的业务服务范围和自律管理措施表述，明确经营机构每年抽取不低于10%比例进行适当性回访，明确交易者低买高的禁止情形等。 中共中央关于进一步全面深化改革推进中国式现代化的决定监管机构：国务院 业务类型：金融市场基础设施 中国共产党第二十届中央委员会第三次全体会议通过《中共中央关于进一步全面深化改革推进中国式现代化的决定》。在金融方面，深化金融体制改革。加快完善中央银行制度，畅通货币政策传导机制。制定金融法。完善金融监管体系，依法将所有金融活动纳入监管，强化监管责任和问责制度，加强中央和地方监管协同。 中国人民银行发布《中国区域金融运行报告（2024）》监管机构：中国人民银行 业务类型：金融产品、工具和服务 中国人民银行发布《中国区域金融运行报告（2024）》。报告数据显示，2023年，区域经济金融运行主要呈现以下特点： •区域发展协调性平衡性不断增强，城乡融合发展步伐稳健。 •固定资产投资平稳增长，投资结构不断优化。 •消费市场持续恢复回升，外资外贸结构持续优化。 •三次产业协调发展，新质生产力加快形成。 •财政收支平稳增长，就业形势总体稳定。 •货币信贷保持合理增长，支持实体经济发展有力有效。 •结构性货币政策工具聚焦重点，信贷结构持续优化。 •利率市场化改革不断深化，社会综合融资成本稳中有降。 •金融风险整体收敛，金融业运行稳健。 •区域金融改革高质量推进，金融业高水平对外开放不断深化。 中国内地 中国香港 国际组织美国 英国欧盟 澳大利亚 新加坡泰国 印度马来西亚 印度尼西亚 中国内地（3/3） 中国人民银行、国家外汇管理局修订发布《境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定》监管机构：中国人民银行、国家外汇管理局 业务类型：金融产品、工具和服务 中国人民银行、国家外汇管理局修订发布《境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定》 （下称《规定》）。新修订的《规定》： •进一步简化业务登记手续。明确合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 （QFII/RQFII）业务登记通过主报告人（托管人）在国家外汇管理局数字外管平台办理，同时明确变更登记和注销登记事宜； •进一步优化账户管理。合并用于证券交易或衍生品交易的人民币专用存款账户，减少经营主体开展不同类型投资所需开立账户数量； •进一步完善汇兑管理。优化QFII/RQFII跨境资金流动管理，改进汇出入币种管理原则； •统一QFII/RQFII与银行间债券市场直接入市（CIBM）的外汇风险管理模式。明确QFII/RQFII可通过托管人以外其他具有结售汇业务资格的境内金融机构、银行间外汇市场等更多途径办理即期结售汇和外汇衍生品交易。 国的家通发知展—发改改革投委资关(于20全24面)1推01动4基号础设施领域不动产投资信托基金（REITs）项目常态化发行监管机构：国家发改委 业务类型：金融产品、工具和服务 国家发改委发布《国家发展改革委关于全面推动基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）项目常态化发行的通知》（下称《通知》）。《通知》以附件形式发布了《基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）项目申报要求》，并指出，发改委将进一步聚焦宏观政策符合性、投资管理合规性、回收资金使用等推荐重点，确保申报推荐有据可依、有章可循。对法规政策、监管规则、公司章程等有明确规定的事项，如企业内部决策、国资转让、分拆上市、融资限制、税收缴纳等，发起人（原始权益人）应依法依规自行办理。 中国人民银行公布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》监管机构：中国人民银行 业务类型：金融市场基础设施 中国人民银行网站公布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》（下称《实施细则》）。 《实施细则》共六章七十七条，包括总则，设立、变更与终止，支付业务规则，监督管理，法律责任和附则，主要按照《条例》设置的行政许可事项清单，细化支付机构设立、变更及终止等事项的申请材料、许可条件和审批程序，持续提升监管规则透明度，优化营商环境；明确支付业务具体分类方式和新旧业务许可衔接关系，实现平稳过渡；规定用户权益保障机制和收费标准调整要求；明确重大事项和风险事件报告、执法检查等适用的程序要求；强化支付机构股权穿透式管理，防范非主要股东或受益所有人通过一致行动安排等方式规避监管；明确已设立支付机构应在过渡期结束前，达到有关设立条件、净资产与备付金日均余额比例等要求。 国改家外发资改规委(20发2布4)1《0关37于号支持优质企业借用中长期外债促进实体经济高质量发展的通知》—