全球金融监管动态
中国内地
- 巴塞尔委员会:公布2025年下半年系统性风险调查结果,受访者对英国金融体系稳定性充满信心;发布文件概述2026年关注领域;发布对巴塞尔框架的技术修订,涉及银行使用担保或信用衍生工具对冲交易对手信用风险;发布拟议规则制定通知,定义“不安全或不审慎的做法”;撤销针对大型金融机构气候相关风险管理的跨机构条例。
- EIOPA:确认2026年关注领域包括《数字运营弹性法案》和可持续发展风险。
- 中国人民银行:发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法(征求意见稿)》,要求金融机构基于风险原则识别并核实非自然人客户的受益所有人;修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章;拟公布《金融机构客户受益所有人识别管理办法》。
- 国家金融监管局:拟发布《资产管理信托管理办法(征求意见稿)》,明确资产管理信托产品定位为私募资产管理产品,仅面向合格投资者非公开发行。
- 证监会:发布《关于加强资本市场中小投资者保护的若干意见》,提出优化新股发行定价机制、提升招股说明书信息披露质量等措施;发布《合格境外投资者制度优化工作方案》,推动资本市场高水平开放。
- 中国财政部:印发《关于印发<金融机构国有股权董事履职保障管理办法(2025年修订版)>的通知》,明确股权董事可查阅金融机构各类履职相关资料。
- 中国人民银行:发布《商业银行、信用社代理支库业务审批管理办法》。
- 中国证监会:发布《私募投资基金备案指引第3号——私募投资基金变更管理人》,主要修订内容包括尊重合同约定、简化决议文件等。
中国香港
- 香港金管局:提供跨境数据验证平台的最新进展和指引;提供跨境征信互通的最新进展和指引。
- 香港保监局:推出新的“具本地系统重要性保险公司”的分类框架,并将两个实体纳入其中;发表《2024—2025年报》。
- 香港证监会:建议优化《单位信托及互惠基金守则》,内容包括允许采用替代方法管控零售基金衍生工具投资等;就监管政策手册单元CA-G-1建议修订向业界咨询,以纳入加密资产标准监管。
- 香港金管局:助理总裁讨论监管科技及支持创新的同时保护消费者的相关举措;发布《资产管理信托管理办法(征求意见稿)》。
- 香港金管局:就监管政策手册单元CA-G-1建议修订向业界咨询,以纳入加密资产标准监管;就修订银行关联方交易要求进行咨询。
国际组织
- 金融稳定委员会:发布关于监测金融部门人工智能采用情况和相关漏洞的报告;主席就合作与改革实施致函二十国集团监管机构;发布关于G20加强跨境支付路线图的进展报告。
- 国际清算银行:发布关于将人工智能用于政策目的的报告;发布关于稳定币相关收益的金融稳定研究所简报。
- 国际证监会组织:审查加密货币和数字资产市场建议实施情况。
- 巴塞尔委员会:发布《2000年金融服务和市场法(受监管活动)(ESG评级)2025年法令》草案;发布巴塞尔协议III监测工作报告;发布对巴塞尔框架的技术修正案。
- 国际掉期和衍生工具协会:扩展数字监管报告解决方案,涵盖香港修订后的报告规则。
美国
- 货币监理署和美国联邦存款保险公司:发布提案,重点监管重大金融风险;发布拟议规则制定的通知,定义“不安全或不审慎的做法”。
- 美国联邦存款保险公司、美联储和货币监理署:宣布撤回气候相关金融风险管理条例。
英国
- 英国金融行为监管局:发布消费者责任要求审查更新及2025/26年重点区域监管机构;发布打击情感欺诈的多机构审查报告;发布关于英国开放银行服务现状研究结果的论文;发布其投资公司的资本定义;支持代币化,以提高资产管理的效率和创新。
- 英国财政部:与欧盟委员会就第四届欧盟—英国联合金融监管论坛发布联合声明;发布英国—瑞士金融对话联合声明;发布转向单一英国制裁名单的指南;就银行转介计划建议进行咨询;发布其监管行动计划的最新进展和下一步措施;就金融咨询和财富管理行业整合的调查结果进行报告。
- 英国央行:发布2025年下半年系统性风险调查结果;发布关于数字英镑的最新情况。
- 英国审慎监管局:首席执行官讨论英国金融业的现状;就普通保险再保险框架的拟议变更征求行业反馈。
- 英国政府:发布《2000年金融服务和市场法(受监管活动)(ESG评级)2025年法令》草案。
欧盟
- 欧洲证监会:发布其2026年度工作计划;发布关于《金融工具市场指令》和《金融工具市场法规》审查申请的第二份声明;就中央对手方参与要求进行咨询;发布ESG评级透明度和完整性报告。
- 欧洲银行业管理局:发布2026年工作计划;发布关于通过监管解决加密资产服务中洗钱和恐怖融资风险的报告;发布关于主管部门对银行反洗钱与反恐怖融资监管方法的报告;发布关于白色标签的报告;就投资公司法规和指令向欧盟委员会发布技术建议。
- 欧洲保险和职业养老金管理局:发布全欧盟范围内的战略监督优先事项:2026年的重点领域;发布新指南,旨在促进(再)保险公司董事会的多样性;发布关于偿付能力II审查咨询建议。
- 欧洲系统性风险委员会:发布关于加密资产系统性风险的报告,并就稳定币提出建议。
- 单一处置委员会:就银行沟通指南展开咨询。
- 欧洲监管机构联合委员会:发布2026年工作计划。
- 欧洲委员会:发布2026年工作计划;推动储蓄和投资联盟采取措施,为欧洲的未来调动保险公司和银行的资本。
- 欧洲央行:推进数字欧元项目下一阶段。
澳大利亚
- 澳大利亚财政部:就支付服务提供商的监管进行咨询;发布第二版监管举措网格。
- 澳大利亚审慎监管局:发布2024—2025年度报告;修订银行、保险公司以及养老金治理的审慎框架;提议简化银行内部评级认证的方式。
- 澳大利亚证监会:发布2024—2025年度报告;为数字资产创新提供进一步指导;就养老金受托人传达退休收入沟通的信息进行传达。
- 澳大利亚交易报告和分析中心:发布针对现有及即将成为反洗钱和反恐怖融资的报告实体的指南。
- 澳大利亚审慎监管局:就普通保险再保险框架的拟议变更征求行业反馈。
新加坡
- 新加坡银行业协会:宣布银行将加强反欺诈措施。
- 新加坡金管局:推出拓展结算能力的新举措;就修订银行关联方交易要求进行咨询;推出支持碳市场发展的举措。
泰国
- 泰国证监会等四部门:推出计划,通过四项关键措施提高泰国资本市场的吸引力。
菲律宾
- 菲律宾证监会:简化提交《反洗钱操作手册》和《反洗钱合规表》要求。
- 菲律宾央行:放宽伊斯兰银行单位的监管规则;和菲律宾存款保险公司修订银行检查谅解备忘录。
印度
- 印度储备银行:就公司内部监察员机制的修正案进行咨询;修改法规以加强对外贸易和支付监管;就指示草案——信用风险资本费用、准备金框架进行咨询。
- 印度国际金融服务中心管理局:就限制性基金和风险投资基金的差异化分配规则进行咨询;发布关于治理准则的框架。
- 印度证监会:就规范开设共同基金账户及执行首次投资流程展开咨询;就放宽非居民印度人客户的客户尽职调查要求的咨询文件。