全球金融监管动态月刊（10月1日10月31日）

全监球管金动融态月刊 2024年10月刊 摘要 欧洲证监局 欧洲银行部业门监管局等4 中国人4部民门银行等 国际保险监管协会 美国证监会 中国科人技民部银行 对《金融工具市场指令》 发布了两份咨询文件，寻求 易数据报告监管技术标准 （MiFIR）第26条规定的交 订单簿数据监管技术标准 （RTS）22和第25条规定的 （RTS）24的意见。 10月3日 发特布别了强其调2了02为5年应工对作跨计部划门，风的险可、持续促进发欧展盟和加金强融体金系融实持续体合的作数。字弹性而进行的 10月7日 发主文要推从动四绿个色方金面融提发出展1，9项构、重点经举营措主，体推探动索金开融展机环评境价、等社。会与治理（ESG） 10月12日 联科合技印金发融《服务关的于通做知好重》点，地指区导大和湾推区动等北科京、技要长素三密角集、地粤区港做澳好点科地技区金率融先服构务建适，应加科快技推创进新重 的科技金融体制。 10月16日 先宣布关2注0长25期年和审新查兴重的点风，险将领优域网络，如安信全托和责人任工、智能行。为标在准报、告和中加，密网资络产安被全视、为影人响工各智种能 市场参与者的风险方。 10月21日 制将定在2其02工5作至2方0案29中年占战据略方重向要，地气位候的变三化、个数战字略创主新题，（涉包及括人以工及智保能险的业使实用现和其网构络建风韧险性） 的社会目的的需求。 10月21日 全球金融监管动态10月重点监管活动 10月4日10月10日10月15日10月16日10月21日10月25日 发统布的关论于文量。子探计讨算了和量金子融力系学 发管布理《公司智的能人投工资智：能英部国署投策资 发节。布新该的章业节务阐守述则了草资案本章重 发面布全施方政位报布告局国。际在金融中方 最划指终确南，定此经次修修订订的内恢容复包计 引发，布根《数据字指银引行修的订认本，可在》指考 的应潜用，力及包括其潜在在金的融好体处系和中主的 国略》资报产告管。理该行报业告人探工讨智了能英 组其机预制期将适如用何的使公用司，、包英括国 心建的国策际略级性黄发金展仓通设过施构和 括范将围扩恢大复至计资划产准规则模的至适少用 虑时，批H准K或MA拒须绝确某认项申认请可人申已符请 所采取的行动。 到或预计会遇到的障碍。 要行风目险前。为应它对还这强些调潜了在各风国险央 景（，AI）以的及现公有司和在未采来用应AI用时场遇 央务行补如偿何计确划定所需要的金资融金服以 及破产评的估相使对用成该本机。制相较于 强等化措交施易，机打制造和香规港管成框为架国 保达全10国00性亿银美行元、的联大邦型储参蓄 有合银认行可业的最条低例准》则附。表7所载 国际清算银行 协会及联邦分行等。 英国财政局 英国财政局 香港特区政府 货币监理署 香港金管局 际黄金交易市场。 区合20伙24制毕事马务威所华，振均会是计与师毕事马务威所国特际殊有普限通公合司伙英国私中营国担合保伙有制限会公计司师相事关务联所的，毕独马立威成企员业所咨全询球组中织国中的有成限员公。司版权中所国有有，限不责得任转公载司，毕马威会计师事务所澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所香港特别行政2 中国内地 中国香港 国际组织美国 英国欧盟 澳大利亚 新加坡印度 泰国马来西亚 菲律宾 中国内地（13） 国见》务的院通办知公厅国转办发发中国2证02监4会4等7号部门《关于加强监管防范风险促进期货市场高质量发展的意银监行管、机金构融：监中管国总证局监会、国家发展改革委、工业和信息化部、农业农村部、商务部、中国人民业务类型：金融产品、工具和服务 10月11日，中国政府网站上对外公布了中国证监会等七部门联合印发的《关于加强监管防范风险促进期货市场高质量发展的意见》，明确十方面内容。《意见》提出： 加强对各类交易行为的穿透式监管，严格落实账户实名制、交易者适当性等监管要求，提高市场参与者准入门槛，完善持仓合并规则； 严厉打击操纵市场、内幕交易等违法违规行为，对严重违法违规者实施市场禁入； 强化高频交易全过程监管，取消对高频交易的手续费减收； 完善资本市场领域衍生品监管规则，统一对证券期货经营机构开展衍生品交易的监管尺度和强度等。 国家金融监督管理总局发布《银团贷款业务管理办法》金规202414号监管机构：国家金融监管总局 业务类型：金融产品、工具和服务 国家金融监管总局印发《银团贷款业务管理办法》（下称《办法》）。《办法》共七章六十一条，包括总则、银团成员、银团贷款的发起和筹组、银团贷款合同、银团贷款管理、银团贷款转让交易和附则等部分，进一步明确了监管导向，丰富了银团筹组模式，优化分销比例和二级市场转让规则，规范银团收费的原则和方式，并对银团贷款管理提出了更为系统化的要求。 中国人民银行等四部门印发《关于发挥绿色金融作用服务美丽中国建设的意见》监管机构：中国人民银行、生态环境部、国家金融监管总局、中国证监会 业务类型：气候风险 中国人民银行、生态环境部、金融监管总局、中国证监会联合印发《关于发挥绿色金融作用服务美丽中国建设的意见》，从四个方面提出19项重点举措。《意见》明确： 统筹谋划一批标志性重大工程项目，加大对接融资支持； 发展绿色债券、绿色资产证券化等绿色金融产品，强化绿色融资支持； 聚焦碳市场、资源环境要素、生态环境导向的开发（EOD）项目等关键环节和领域，加大绿色金融产品创新力度。 《意见》提出，要完善配套基础制度，推动建立统一的绿色金融标准体系，健全碳核算标准和方法；推动金融机构、经营主体探索开展环境、社会与治理（ESG）评价等。 中国银行业协会发布《中国资产托管行业发展报告（2024）》监管机构：中国银行业协会 业务类型：金融产品、工具和服务 中国银行业协会发布《中国资产托管行业发展报告（2024）》（以下简称《报告》）。《报告》主要内容包括： 中央金融工作会议的召开，深刻引领资产托管行业进一步高质量发展； 金融改革步伐加快，资产托管行业稳中有进； 贯彻落实监管政策法规，资产托管行业合规稳健发展； 坚持守正创新，资产托管行业全方位提升综合能力； 顺应中国金融市场发展趋势，资产托管行业积极参与金融强国建设。 中国内地 中国香港 国际组织美国 英国欧盟 澳大利亚 新加坡印度 泰国马来西亚 菲律宾 中国内地（23） 中国银行业协会发布《城市商业银行发展报告（2024）》监管机构：中国银行业协会 业务类型：金融产品、工具和服务 中国银行业协会发布《城市商业银行发展报告（2024）》（以下简称《报告（2024）》）。《报告》主要提及了以下6点： 坚守“服务城乡居民、服务中小企业、服务地方经济”的市场定位，城商行整体发展稳中有进； 城商行民营银行积极践行金融工作的政治性和人民性，实体经济支持力度逐步加大； 坚持党对金融工作的领导，城商行民营银行公司治理能力持续增强； 城商行民营银行持续打造特色化发展模式，业务经营向高质量迈进； 民营银行十载坚守定位创新发展，专注提升小微企业、“三农”和社区客群金融服务； 聚焦科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，差异化、特色化发展再创佳绩。 中国人民银行、科技部对重点地区做好科技金融服务作出部署监管机构：中国人民银行、科技部 业务类型：金融产品、工具和服务 中国人民银行、科技部联合印发《关于做好重点地区科技金融服务的通知》（下称《通知》），指导和推动北京、长三角、粤港澳大湾区等科技要素密集地区做好科技金融服务。《通知》就加快推进重点地区率先构建适应科技创新的科技金融体制，发挥引领示范作用，提出了相关要求涉及政策支持、结构性货币政策工具、信息共享共通、平台搭建、评估机制等内容。 中国人民银行金融监管总局中国证监会联合召开金融机构落实金融增量政策工作座谈会监管机构：中国人民银行、金融监管总局、中国证监会 业务类型：金融市场基础设施 中国人民银行等三部门联合召开金融机构座谈会，深入学习贯彻中共中央政治局会议精神。会议要求金融机构迅速行动，用好用足增量金融政策，加大对实体经济的信贷支持，降低存量房贷利率，实施新工具支持资本市场。 国11家0号金融监督管理总局印发《关于大力发展商业保险年金有关事项的通知》金办发2024监管机构：国家金融监督管理总局 业务类型：金融产品、工具和服务 国家金融监督管理总局办公厅印发《关于大力发展商业保险年金有关事项的通知》（下称《通知》）。《通知》主要内容包括： 明确商业保险年金的概念，即商业保险公司开发的具有养老风险管理、长期资金稳健积累等功能的产品，包括符合条件的年金保险、两全保险、商业养老金等； 提出推动商业保险年金发展的政策举措和监管要求； 优化个人养老金产品供给，提升产品的多样性和投保的便利度； 支持创设兼具养老风险保障和财富管理功能、适合广泛人群购买的新型产品，要求保险公司优化资产配置，服务新质生产力发展； 建立健全统计制度，加强监管制度体系建设，切实维护保险消费者合法权益。 中国内地 中国香港 国际组织美国 英国欧盟 澳大利亚 新加坡印度 泰国马来西亚 菲律宾 中国内地（33） 中国证券业协会发布《证券公司收益凭证发行管理办法》监管机构：中国证券业协会 业务类型：金融产品、工具和服务 10月25日，中国证券业协会网站公布《关于发布证券公司收益凭证发行管理办法的通知》。 《通知》随附件发布《证券公司收益凭证发行备案与信息报送指引》《证券公司收益凭证信息披露指引》。《办法》共六章三十六条，明确了： 证券公司应当针对收益凭证风险特征，建立健全组织架构、决策授权体系、管理制度和信息技术系统，纳入全面风险管理体系，建立风险监控和预警机制； 应加强流动性风险的监测与防范，将收益凭证纳入证券公司整体债务融资额度与期限结构进行统一管理，建立公司层面统一的额度授权和管理机制，每日进行流动性缺口监测等等。 中国内地 中国香港 国际组织美国 英国欧盟 澳大利亚新加坡印度 泰国马来西亚 菲律宾 中国香港（16） 香港金管局与卡塔尔中央银行加强金融合作监管机构：香港金管局（HKMA） 业务类型：金融市场基础设施 香港金管局（HKMA）与卡塔尔中央银行（QCB）在多哈举行双边会议，加强两地金融服务领域的合作。会议期间，HKMA与QCB讨论多项合作计划，以加强在金融基建范畴的合作，并就资本市场互联互通、可持续金融、债券市场发展、数码资产及人才培育进行经验分享。 香修港订财的经文事件务及库务局和香港金管局向财务委员会提交了一份关于《银行业条例》审查及拟议监管机构：香港财经事务及库务局、香港金管局（FSTBHKMA） 业务类型：治理与战略声誉风险 2024年10月7日，在财务委员会会议上，香港财经事务及库务局（FSTB）与香港金管局（HKMA）提交了一份供讨论的文件。该文件向委员会成员简要介绍了政府根据近期对有关法例的审查，并就修订《银行业条例》做出计划。拟议的修订涵盖以下方面： 将三级银行体系简化为两级； 允许获授权机构之间以预防和侦查金融犯罪的目的，共享客户、账户和交易信息； 建立法定制度，使HKMA能够对指定的本地注册认可机构（Ais）的本地注册控股公司行使直接的监管和监督权力； 扩大HKMA的执法权力，使其能够以更贴合和相称的方式处理一系列潜在的违规行为以及“适当性”问题； 允许HKMA在适当的情况下，根据个案灵活聘请专业人士，以协助其根据《银行业条例》履行职责； 引入多项技术修订，以解决运作问题、精简监管和监督流程、减轻AIs面临的合规负担、继续推进香港监管制度与其他主要金融中心监管制度的接轨，并进一步提高法律和监管的清晰度。 香港金管局发表金融服务业生成式人工智能研究报告监管机构：香港金管局（HKMA） 业务类型：金融产品、工具和服务 香港金管局（HKMA）发表了一篇题为“金融服务领域的生成式人工智能”的研究论文，探讨了生成式人工智能（GenAI）的变革潜力及其对金融业的影响，特别是在运营效率、风险管理和客户参与方面。研究