核心观点
服务美丽中国建设，金融机构将发挥重要作用。人民银行、生态环境部、金融监管总局和证监会联合印发《关于发挥绿色金融作用服务美丽中国建设的意见》，提出提升金融机构绿色金融服务能力、丰富绿色金融产品和服务等19项重点举措。发展绿色金融是支撑美丽中国建设的重要举措，要将绿色金融服务美丽中国建设纳入构建中国特色现代金融体系、推动金融高质量发展总体安排。
关键数据
- 截至2024年9月末，金融机构本外币绿色贷款余额35.8万亿元，同比增长25.1%。
- 碳减排支持工具余额5351亿元，累计支持金融机构发放碳减排贷款超1.2万亿元。
- 支持煤炭清洁高效利用专项再贷款余额为2116亿元。
- 绿色债券累计发行3.9万亿元，其中绿色金融债累计发行1.6万亿元。
- 2024年10月，绿色债券新增发行金额488.44亿元，发行数量43只，环比分别下降10.93%、17.31%。
- 2024年10月，新成立ESG公募基金10只，规模合计10.22亿元。
- 2024年10月，新成立ESG银行理财产品77只，其中ESG主题银行理财产品31只，占比40.26%。
研究结论
金融机构在持续做好绿色金融大文章、全力服务支持美丽中国建设的进程中将发挥重要作用。绿色金融产品规模不断扩大，绿色信贷、绿色债券、ESG基金、ESG银行理财等绿色金融产品和服务不断丰富，为美丽中国建设提供有力支持。
政策动态
- 国家层面：印染行业绿色低碳发展技术指南、优化绿色及转型债券相关机制、发挥绿色金融作用服务美丽中国建设、加强生态保护和修复监管、修订炼焦化学工业大气污染物排放标准、修订煤层气（煤矿瓦斯）排放标准。
- 地方层面：上海市环境污染责任保险管理试行办法、全面推进美丽天津建设的实施意见、上海市绿色项目库管理试行办法、国家（深圳）气候投融资项目库第三批拟入库项目名单、黑龙江省工业企业节能降碳绿色化改造奖励资金工作实施细则、北京市加快建设国际绿色经济标杆城市的实施意见。
绿色金融产品动态
- 绿色信贷：截至2024年9月末，金融机构本外币绿色贷款余额35.8万亿元，同比增长25.1%。
- 绿色债券：截至2024年9月末，绿色债券累计发行3.9万亿元，其中绿色金融债累计发行1.6万亿元。
- ESG基金：2024年10月，新成立ESG公募基金10只，规模合计10.22亿元。
- ESG银行理财：2024年10月，新成立ESG银行理财产品77只，其中ESG主题银行理财产品31只，占比40.26%。
- 环境权益融资工具：用水权交易、排污权交易。
- 天气衍生品：CME温度指数衍生品、大商所温度指数。
新闻动态
- 二十国集团（G20）环境与气候可持续部长会议
- 联合国气候变化巴库大会部长级预备会议
- 国家发改委环资司与挪威气候与环境部气候变化司交流
- 深交所推出可持续金融服务专区
- 2024环境、社会和企业治理全球领导者大会
- 香港推出可持续金融行动计划
- 《生物多样性公约》第十六次缔约方大会（COP16）主题边会
- 工商银行云南省分行落地云南省首笔ESG挂钩固定资产银团贷款
- 重庆银行上线ESG数字化评级系统
- 深圳市福田投资控股有限公司发行绿色可持续发展离岸人民币债券
- 中国石油发布《油气田设备材料绿色制造和低碳排放指南》
风险提示
政策实施进展不及预期。
