金融周报：投融资协调的资本市场助力金融高质量发展

以下是针对所提供研报内容的总结归纳：

一、市场概况

• 沪深300指数：过去一年累计上涨3.14%，周度上涨1.92%。
• 非银金融指数：过去一年累计下跌6.25%，周度上涨2.56%。
• 证券指数：过去一年累计下跌11.57%，周度上涨3.35%。
• 保险指数：过去一年累计上涨8.80%，周度上涨1.70%。
• 银行指数：过去一年累计上涨18.26%，周度上涨0.36%。

二、金融市场动态

• A股市场：日均成交额为6595亿元，连续两周下滑，但总体市场情绪回暖。
• 两融余额：14389.52亿元，较前一周减少1.40%，反映出市场参与度的变化。
• 公募基金：新发份额增加至213亿份，公募基金规模增至31.24万亿元，权益类基金规模有所下降。
• 股票发行：6月发行规模缩减，IPO规模略有增加，市场发行活动有所调整。
• 国债收益率：10年国债收益率稳定在2.26%，长端利率短期内预计维持稳定。

三、行业动态

• 资本市场改革：《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》提出多项资本市场改革措施，包括完善投资和融资功能、支持长期资金入市等。
• 宏观经济数据：2024年上半年GDP同比增长5.0%，显示经济持续复苏。
• 国债做市支持：财政部宣布开展国债做市支持操作，旨在提高市场流动性和促进国债收益率曲线形成。

四、投资建议

• 银行：看好银行板块受益于资产结构调整和高股息策略，维持“推荐”评级，建议关注国有大行及风险控制能力强的城农商行。
• 券商：长期资金入市有望提升市场活跃度，维持“推荐”评级，关注业绩良好和监管政策受益的券商。
• 保险：预计预定利率下行将改善险企成本，同时关注汇率稳定下的流动性影响，维持“推荐”评级。

五、风险提示

• 资本市场改革、波动、业绩不及预期、宏观经济不确定性及黑天鹅事件等风险需密切关注。

该研报强调了金融行业的多个关键指标和动态变化，提供了对未来市场趋势的分析和投资策略建议，同时也提醒了潜在的市场风险。