艾融软件：2023年年度报告

艾融软件 830799 上海艾融软件股份有限公司 Shanghaii2FinanceTechnologyCO.,LTD. 年度报告 2023 公司年度大事记 1、2023年2月，北交所做市交易启动，公司成为首批做市标的股票。 2、2023年2月，公司成为百度文心一言首批生态合作伙伴。 3、2023年3月，公司通过国际软件测试成熟度模型集成（TMMi）3级认证。 4、2023年3月，公司正式加入openGauss社区。 5、2023年4月，公司首次中标中国农业银行项目，参与农业银行的信息化和数字化建设工作。 6、2023年5月起，公司优化战略布局，陆续在深圳、合肥、长沙等多个城市设立分公司。 7、2023年12月，公司正式成为星闪联盟会员单位。 目录 第一节重要提示、目录和释义4 第二节公司概况6 第三节会计数据和财务指标8 第四节管理层讨论与分析12 第五节重大事件44 第六节股份变动及股东情况52 第七节融资与利润分配情况55 第八节董事、监事、高级管理人员及员工情况62 第九节行业信息69 第十节公司治理、内部控制和投资者保护77 第十一节财务会计报告84 第十二节备查文件目录171 第一节重要提示、目录和释义 【声明】 公司董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负责人张岩、主管会计工作负责人王涛及会计机构负责人（会计主管人员）夏恒敏保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 天健会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 事项 是或否 是否存在公司董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 □是√否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 □是√否 是否存在未按要求披露的事项 √是□否 1、未按要求披露的事项及原因 在披露公司主要客户和主要供应商情况时，考虑到应对行业激烈的竞争，为保护公司商业秘密， 对主要客户和供应商使用代称进行披露。 【重大风险提示表】 1、是否存在退市风险 □是√否 2、本期重大风险是否发生重大变化 □是√否 公司在本报告“第四节管理层讨论与分析”之“四、风险因素”部分分析了公司的重大风险因素,敬请投资者注意阅读。 释义 释义项目 释义 公司、本公司、艾融软件 指 上海艾融软件股份有限公司 艾融数据 指 上海艾融数据科技有限公司，本公司子公司 艾融电子 指 上海艾融电子信息有限公司，本公司子公司 上海宜签 指 上海宜签网络科技有限公司，本公司子公司 砾阳软件 指 上海砾阳软件有限公司，本公司子公司 乾韫企业 指 上海乾韫企业管理合伙企业（有限合伙） 股东大会 指 上海艾融软件股份有限公司股东大会 董事会 指 上海艾融软件股份有限公司董事会 监事会 指 上海艾融软件股份有限公司监事会 三会 指 股东大会、董事会、监事会 高级管理人员 指 公司总经理、副总经理、董事会秘书、财务总监、财务副总监 管理层 指 对公司决策、经营、管理负有领导职责的人员，包括董事、监事、高级管理人员等 工商银行 指 中国工商银行股份有限公司 农业银行 指 中国农业银行股份有限公司 交通银行 指 交通银行股份有限公司 华夏银行 指 华夏银行股份有限公司 民生银行 指 中国民生银行股份有限公司 光大银行 指 中国光大银行股份有限公司 恒丰银行 指 恒丰银行股份有限公司 上海银行 指 上海银行股份有限公司 中银消金 指 中银消费金融有限公司 兴业数金 指 兴业数字金融服务（上海）股份有限公司 北京农商行 指 北京农村商业银行股份有限公司 上海农商行 指 上海农村商业银行股份有限公司 广州农商行 指 广州农村商业银行股份有限公司 江苏江阴农商行 指 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 南洋商业银行 指 南洋商业银行（中国）有限公司 友利银行 指 友利银行（中国）有限公司 证通公司 指 证通股份有限公司 上交所技术 指 上交所技术有限责任公司 银联数据 指 银联数据服务有限公司 银联商务 指 银联商务股份有限公司 中国信托登记 指 中国信托登记有限责任公司 中国供销 指 中国供销电子商务有限公司 太平洋保险 指 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 会计师、会计师事务所 指 天健会计师事务所（特殊普通合伙） 保荐机构、光大证券 指 光大证券股份有限公司 报告期、本期 指 2023年1月1日至2023年12月31日 第二节公司概况 一、基本信息 证券简称 艾融软件 证券代码 830799 公司中文全称 上海艾融软件股份有限公司 英文名称及缩写 Shanghaii2FinanceTechnologyCO.,LTD.I2SOFT 法定代表人 张岩 二、联系方式 董事会秘书姓名 王涛 联系地址 上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦403室 电话 021-68816719 传真 021-68816717 董秘邮箱 wang_tao@i2finance.net 公司网址 www.i2finance.net 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦403室 邮政编码 200120 公司邮箱 public@i2finance.net 三、信息披露及备置地点 公司年度报告 上市公司年报 公司披露年度报告的证券交易所网站 www.bse.cn 公司披露年度报告的媒体名称及网址 《中国证券报》（中证网www.cs.com.cn）《证券时报》（证券时报网www.stcn.com）《上海证券报》（中国证券网www.cnstock.com） 公司年度报告备置地 公司董事会办公室 四、企业信息 公司股票上市交易所 北京证券交易所 上市时间 2021年11月15日 行业分类 信息传输、软件和信息技术服务业（I）-软件和信息技术服务业(I65)-软件开发（I651）-软件开发(I6510) 主要产品与服务项目 公司是一家向以金融机构为主的大型关键行业客户提供深度互联网整体解决方案的科技公司。公司拥有与自身业务相关的自 主知识产权、体系较为完备的在线存款、在线支付、在线贷款、在线运营、在线身份认证系列产品及企业级订制开发服务，向金融行业大型企业提供创新业务咨询、IT系统建设规划、软硬件开发、大数据运营服务等专业解决方案。 普通股总股本（股） 210,369,300 优先股总股本（股） 0 控股股东 张岩、吴臻 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（张岩、吴臻），一致行动人为（乾韫企业） 五、注册变更情况 √适用□不适用 项目 内容 注册资本（元） 210,369,300 六、中介机构 公司聘请的会计师事务所 名称 天健会计师事务所（特殊普通合伙） 办公地址 浙江省杭州市西湖区灵隐街道西溪路128号 签字会计师姓名 曹小勤、沈文伟 报告期内履行持续督导职责的保荐机构 名称 光大证券 办公地址 上海市静安区新闸路1508号 保荐代表人姓名 胡宇翔、贺凯谋 持续督导的期间 2020年7月27日-2023年12月31日 七、自愿披露 □适用√不适用 八、报告期后更新情况 □适用√不适用 第三节会计数据和财务指标 一、盈利能力 单位：元 2023年 2022年 本年比上年 增减% 2021年 营业收入 606,430,207.68 606,034,197.19 0.07% 421,448,928.49 毛利率% 33.18% 31.26% - 34.09% 归属于上市公司股东的净利润 70,459,817.08 51,517,247.43 36.77% 50,380,265.77 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 62,461,354.52 44,999,192.30 38.81% 41,647,616.15 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） 19.08% 14.92% - 14.46% 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 16.91% 13.03% - 11.95% 基本每股收益 0.34 0.25 36.00% 0.24 二、营运情况 单位：元 2023年末 2022年末 本年末比上 年末增减% 2021年末 资产总计 928,321,534.22 715,085,144.28 29.82% 683,913,083.17 负债总计 533,083,088.02 356,762,096.50 49.42% 341,320,920.65 归属于上市公司股东的净资产 389,730,086.61 355,169,375.81 9.73% 339,916,664.93 归属于上市公司股东的每股净资产 1.85 1.69 9.47% 2.41 资产负债率%（母公司） 62.00% 51.20% - 48.14% 资产负债率%（合并） 57.42% 49.89% - 49.91% 流动比率 1.45 1.62 -10.49% 1.62 2023年 2022年 本年比上年 增减% 2021年 利息保障倍数 8.60 6.86 - 12.64 经营活动产生的现金流量净额 79,996,770.61 35,954,778.13 122.49% 12,865,372.67 应收账款周转率 3.20 3.90 - 3.80 存货周转率 16.12 11.62 - 11.37 总资产增长率% 29.82% 4.56% - 57.77% 营业收入增长率% 0.07% 43.80% - 53.14% 净利润增长率% 45.56% 4.14% - 4.95% 三、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 四、与业绩预告/业绩快报中披露的财务数据差异 单位：元 公司于2024年2月28日披露了《2023年年度业绩快报》，公告所载2023年度主要财务数据为 初步核算数据，未经会计师事务所审计。2023年年度报告中披露的经审计财务数据与业绩快报中披露的财务数据不存在重大差异。 √适用□不适用 项目 报告期审定数 报告期快报数 差异数 差异率 营业收入 606,430,207.68 600,457,214.14 5,972,993.54 0.99% 归属于上市公司股东的净利润 70,459,817.08 71,328,265.19 -868,448.11 -1.22% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 62,461,354.52 64,228,054.29 -1,761,633.12 -2.75% 基本每股收益 0.34 0.34 0.00 0.00% 加权平均净资产收益率%（扣非前） 19.08% 17.61% 0.01 8.35% 加权平均净资产收益率%（扣非后） 16.91% 15.88% 0.01 6.49% 报告期审定数 报告期快报数 差异数 差异率 总资产 928,321,534.22 932,124,544.31 -3,803,010.09 -0.41% 归属于上市公司股东的所有者权益 389,730,086.61 390,598,534.72 -868,448.11 -0.22% 股本 210,369,300.00 210,369,300.00 0.00 0.00% 归属于上市公司股东的每股净资产 1.85 1.86 -0.01 -0.54% 五、2023年分季度主要财务数据 单位：元 项目 第一季度（1-3月份） 第二季度（4-6月份） 第三季度（7-9月份） 第四季度 （10-12月份） 营业收入 127,072,469.84 170,870,541.04 139,323,835.0