艾融软件：2023年半年度报告

艾融软件 830799 上海艾融软件股份有限公司 Shanghaii2FinanceTechnologyCO.,LTD 半年度报告 2023 公司半年度大事记 1、2023年2月，北交所做市交易正式启动，公司成为首批做市标的股票。 2、2023年2月，公司成为百度文心一言首批生态合作伙伴。 3、2023年3月，公司通过国际软件测试成熟度模型集成 （TMMi）3级认证。 4、2023年3月，公司正式加入openGauss社区。 5、2023年4月，公司首次中标中国农业银行项目，参与农业银行的信息化和数字化建设工作。 6、2023年5月起，公司优化战略布局，陆续在深圳、合肥、 长沙等多个城市设立分公司。 目录 第一节重要提示、目录和释义4 第二节公司概况6 第三节会计数据和经营情况8 第四节重大事件25 第五节股份变动和融资30 第六节董事、监事、高级管理人员及核心员工变动情况33 第七节财务会计报告38 第八节备查文件目录113 第一节重要提示、目录和释义 董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负责人张岩、主管会计工作负责人王涛及会计机构负责人（会计主管人员）夏恒敏保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本半年度报告未经会计师事务所审计。 事项 是或否 是否存在董事、监事、高级管理人员对半年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 □是√否 是否存在未出席董事会审议半年度报告的董事 □是√否 是否存在未按要求披露的事项 □是√否 是否审计 □是√否 本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 【重大风险提示】 1.是否存在退市风险 □是√否 2.本半年度报告已在“第三节会计数据和经营情况”之“十四、公司面临的风险和应对措施”对公司报告期内的重大风险因素进行分析,请投资者注意阅读。 释义 释义项目 释义 公司、本公司、艾融软件 指 上海艾融软件股份有限公司 艾融数据 指 上海艾融数据科技有限公司，本公司子公司 艾融电子 指 上海艾融电子信息有限公司，本公司子公司 上海宜签 指 上海宜签网络科技有限公司，本公司子公司 上海砾阳、砾阳软件 指 上海砾阳软件有限公司，本公司子公司 乾韫企业 指 上海乾韫企业管理合伙企业（有限合伙） 股东大会 指 上海艾融软件股份有限公司股东大会 董事会 指 上海艾融软件股份有限公司董事会 监事会 指 上海艾融软件股份有限公司监事会 三会 指 股东大会、董事会、监事会 高级管理人员 指 公司总经理、副总经理、董事会秘书、财务总监、财务副总监 管理层 指 对公司决策、经营、管理负有领导职责的人员，包括董事、监事、高级管理人员等 工商银行 指 中国工商银行股份有限公司 中国农业银行 指 中国农业银行股份有限公司 交通银行 指 交通银行股份有限公司 华夏银行 指 华夏银行股份有限公司 民生银行 指 中国民生银行股份公司 光大银行 指 中国光大银行股份有限公司 恒丰银行 指 恒丰银行股份有限公司 上海银行 指 上海银行股份有限公司 中银消金 指 中银消费金融有限公司 兴业数金 指 兴业数字金融服务（上海）股份有限公司 北京农商行 指 北京农村商业银行股份有限公司 上海农商行 指 上海农村商业银行股份有限公司 广州农商行 指 广州农村商业银行股份有限公司 江苏江阴农商行 指 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 南洋商业银行 指 南洋商业银行（中国）有限公司 友利银行 指 友利银行（中国）有限公司 证通公司 指 证通股份有限公司 上交所技术 指 上交所技术有限责任公司 银联数据 指 银联数据服务有限公司 银联商务 指 银联商务股份有限公司 中国信托登记 指 中国信托登记有限责任公司 中国供销 指 中国供销电子商务有限公司 太平洋保险 指 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 保荐机构、光大证券 指 光大证券股份有限公司 报告期、本期 指 2023年1月1日至2023年6月30日 第二节公司概况 一、基本信息 证券简称 艾融软件 证券代码 830799 公司中文全称 上海艾融软件股份有限公司 英文名称及缩写 Shanghaii2FinanceTechnologyCO.,LTD.I2SOFT 法定代表人 张岩 二、联系方式 董事会秘书姓名 王涛 联系地址 上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦403室 电话 021-68816719 传真 021-68816717 董秘邮箱 wang_tao@i2finance.net 公司网址 www.i2finance.net 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦403室 邮政编码 200120 公司邮箱 public@i2finance.net 三、信息披露及备置地点 公司中期报告 2023年半年度报告 公司披露中期报告的证券交易所网站 www.bse.cn 公司披露中期报告的媒体名称及网址 《中国证券报》（中证网www.cs.com.cn）《证券时报》（证券时报网www.stcn.com）《上海证券报》（中国证券网www.cnstock.com） 公司中期报告备置地 公司董事会办公室 四、企业信息 公司股票上市交易所 北京证券交易所 上市时间 2021年11月15日 行业分类 信息传输、软件和信息技术服务业（I）-软件和信息技术服务业(I65)-软件开发（I651）-软件开发(I6510) 主要产品与服务项目 公司是一家向以金融机构为主的大型关键行业客户提供深度互联网整体解决方案的科技公司。公司拥有与自身业务相关的自主知识产权、体系较为完备的在线存款、在线支付、在线贷款、在线运营、在线身份认证系列产品及企业级订制开发服务，向金 融、汽车行业及其他行业的大型企业提供创新业务咨询、IT系统建设规划、软硬件开发、大数据运营服务等专业解决方案。 普通股总股本（股） 210,688,500 优先股总股本（股） 0 控股股东 控股股东为（张岩、吴臻） 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（张岩、吴臻），一致行动人为（乾韫企业） 五、注册变更情况 □适用√不适用 六、中介机构 报告期内履行持续督导职责的保荐机构 名称 光大证券 办公地址 上海市静安区新闸路1508号 保荐代表人姓名 谭轶铭、胡宇翔 持续督导的期间 2020年7月27日-2023年12月31日 七、自愿披露 □适用√不适用 八、报告期后更新情况 √适用□不适用 公司于2023年8月8日召开的2023年第二次临时股东大会审议通过《关于回购注销部分股权激励计划限制性股票方案的议案》、《关于注销部分已回购股份的议案》、《关于修订<上海艾融软件股份有限公司章程>的议案》。注销完成后公司股本由原210,688,500股变更为210,369,300股。 公司已于2023年8月16日在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司办理完毕96,000股库 存股的注销手续。本次股份注销完成前，公司股份总额为210,688,500股，本次股份注销完成后，公 司股份总额为210,592,500股。 公司已于2023年8月22日在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司办理完毕223,200股股 权激励计划限制性股票的注销手续。本次股份注销完成前，公司股份总额为210,592,500股，本次股 份注销完成后，公司股份总额为210,369,300股。 第三节会计数据和经营情况 一、主要会计数据和财务指标 （一）盈利能力 单位：元 本期 上年同期 增减比例% 营业收入 297,943,010.88 252,950,050.65 17.79% 毛利率% 33.09% 32.50% - 归属于上市公司股东的净利润 23,579,558.11 17,425,060.38 35.32% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 20,414,810.78 14,848,228.85 37.49% 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） 6.54% 5.08% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 5.66% 4.33% - 基本每股收益 0.11 0.08 37.50% （二）偿债能力 单位：元 本期期末 上年期末 增减比例% 资产总计 812,012,982.73 715,066,649.44 13.56% 负债总计 464,253,638.54 356,762,096.50 30.13% 归属于上市公司股东的净资产 341,294,350.30 355,149,255.26 -3.90% 归属于上市公司股东的每股净资产 1.62 1.69 -4.14% 资产负债率%（母公司） 60.42% 51.20% - 资产负债率%（合并） 57.17% 49.89% - 流动比率 1.44 1.62 - 利息保障倍数 6.72 6.86 - （三）营运情况 单位：元 本期 上年同期 增减比例% 经营活动产生的现金流量净额 -92,443,997.78 -80,646,325.04 -14.63% 应收账款周转率 1.21 1.34 - 存货周转率 6.01 4.17 - （四）成长情况 本期 上年同期 增减比例% 总资产增长率% 13.56% 8.00% - 营业收入增长率% 17.79% 38.57% - 净利润增长率% 52.51% -4.37% - 二、非经常性损益项目及金额 单位：元 项目 金额 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 528.48 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 3,885,325.18 委托他人投资或管理资产的损益受托经营取得的托管费收入除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -487,917.48 其他符合非经常性损益定义的损益项目 338,641.23 非经常性损益合计 3,736,577.41 减：所得税影响数 557,445.95 少数股东权益影响额（税后） 14,384.13 非经常性损益净额 3,164,747.33 三、补充财务指标 □适用√不适用 四、会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 （一）会计数据追溯调整或重述情况 □会计政策变更□会计差错更正□其他原因√不适用 （二）会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 □适用√不适用 五、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 艾融软件是向以金融机构为主的大型关键行业客户提供深度数字化整体解决方案的计算机科技公司，主要从事金融机构数字化领域的金融IT软件产品技术开发和技术服务，所属细分行业为“软件和信息技术服务业”下的“金融软件和信息技术服务业”。公司的重点业务领域，已列入中国人民银行《金融科技发展规划（2022-2025年）》，是高质量推进金融数字化转型，健全适应数字经济发展的现代金融体系的重要组成部分。 长期以来，公司积累了优质的客户资源，公司服务的客户覆盖了中国19家系统重要性银行中的 14家。客户包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行等大型商业银行；中信银行、民生银行、浦发银行、光大银行、兴业银行、华夏银行、恒丰银行、浙商银行等全国性股份制商业银行；上海银行、北京银行、南京银行、宁波银行、富滇银行、厦门银行、柳州银行、宜宾市商业银行等城市商业银行；上海农商行、北京农商行、广州农商行、重庆农商行、无锡农商行、江苏江阴农商行等农村商业银行；友利银行、南洋商业银行等外资银行；上交所技术、银联数据、银联商务、中国信托登记、证通公司、中国供销、太平洋