艾融软件：2023年半年度报告

上海艾融软件股份有限公司Shanghai i2Finance Technology CO.,LTD 2023半年度报告 公司半年度大事记 1、2023年2月，北交所做市交易正式启动，公司成为首批做市标的股票。2、2023年2月，公司成为百度文心一言首批生态合作伙伴。3、2023年3月，公司通过国际软件测试成熟度模型集成（TMMi）3级认证。4、2023年3月，公司正式加入openGauss社区。5、2023年4月，公司首次中标中国农业银行项目，参与农业银行的信息化和数字化建设工作。6、2023年5月起，公司优化战略布局，陆续在深圳、合肥、长沙等多个城市设立分公司。 目录 第一节重要提示、目录和释义...............................................4第二节公司概况...........................................................6第三节会计数据和经营情况.................................................8第四节重大事件..........................................................25第五节股份变动和融资....................................................30第六节董事、监事、高级管理人员及核心员工变动情况.........................33第七节财务会计报告......................................................38第八节备查文件目录.....................................................113 第一节重要提示、目录和释义 董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负责人张岩、主管会计工作负责人王涛及会计机构负责人（会计主管人员）夏恒敏保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本半年度报告未经会计师事务所审计。 本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 【重大风险提示】 1.是否存在退市风险□是√否 2.本半年度报告已在“第三节会计数据和经营情况”之“十四、公司面临的风险和应对措施”对公司报告期内的重大风险因素进行分析,请投资者注意阅读。 释义 第二节公司概况 一、基本信息 二、联系方式 四、企业信息 五、注册变更情况 □适用√不适用 六、中介机构 七、自愿披露 □适用√不适用 八、报告期后更新情况 √适用□不适用 公司于2023年8月8日召开的2023年第二次临时股东大会审议通过《关于回购注销部分股权激励计划限制性股票方案的议案》、《关于注销部分已回购股份的议案》、《关于修订<上海艾融软件股份有限公司章程>的议案》。注销完成后公司股本由原210,688,500股变更为210,369,300股。 公司已于2023年8月16日在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司办理完毕96,000股库存股的注销手续。本次股份注销完成前，公司股份总额为210,688,500股，本次股份注销完成后，公司股份总额为210,592,500股。 公司已于2023年8月22日在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司办理完毕223,200股股权激励计划限制性股票的注销手续。本次股份注销完成前，公司股份总额为210,592,500股，本次股份注销完成后，公司股份总额为210,369,300股。 第三节会计数据和经营情况 一、主要会计数据和财务指标 （一）盈利能力 （二）偿债能力 （三）营运情况 （四）成长情况 二、非经常性损益项目及金额 三、补充财务指标 □适用√不适用 四、会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 （一）会计数据追溯调整或重述情况□会计政策变更□会计差错更正□其他原因√不适用（二）会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响□适用√不适用 五、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 六、业务概要 艾融软件是向以金融机构为主的大型关键行业客户提供深度数字化整体解决方案的计算机科技公司，主要从事金融机构数字化领域的金融IT软件产品技术开发和技术服务，所属细分行业为“软件和信息技术服务业”下的“金融软件和信息技术服务业”。公司的重点业务领域，已列入中国人民银行《金融科技发展规划（2022-2025年）》，是高质量推进金融数字化转型，健全适应数字经济发展的现代金融体系的重要组成部分。 长期以来，公司积累了优质的客户资源，公司服务的客户覆盖了中国19家系统重要性银行中的14家。客户包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行等大型商业银行；中信银行、民生银行、浦发银行、光大银行、兴业银行、华夏银行、恒丰银行、浙商银行等全国性股份制商业银行；上海银行、北京银行、南京银行、宁波银行、富滇银行、厦门银行、柳州银行、宜宾市商业银行等城市商业银行；上海农商行、北京农商行、广州农商行、重庆农商行、无锡农商行、江苏江阴农商行等农村商业银行；友利银行、南洋商业银行等外资银行；上交所技术、银联数据、银联商务、中国信托登记、证通公司、中国供销、太平洋保险、建信人寿保险、光大证券、中泰证券、支付宝、拉卡 拉等众多优质金融机构客户。 在与金融机构客户的合作中，公司拥有完整的知识产权体系、产品体系和服务体系。公司的自主知识产权体系覆盖了金融服务前、中、后台的在线存款、在线支付、在线贷款、在线运营、在线身份认证、人工智能、虚拟化服务等领域，对金融机构的业务、流程、风控等均具有较深刻的理解。公司在商业银行核心业务系统、外围IT系统建设以及业务咨询、平台建设、安全保障、运营支撑、营销获客为一体的金融整数字化解决方案——SQUARE（Smart,Quick,Unique,Abundant,Reliable andEfficient）平台和一系列标准化、专业化、多元化的金融企业级应用软件，包括互联网金融类、电子银行类、应用安全类和大数据分析类产品的基础上，结合金融机构的业务需求，近年来公司着重通过人工智能和虚拟现实技术应用，升级金融数字化解决方案。公司已经成为首批百度“文心一言”大模型首批生态合作伙伴，并推出了公司针对金融机构的大语言模型的金融解决方案。目前，公司的主要产品及解决方案，包括移动互联网App开发技术、前端技术、云计算技术、分布式计算技术、流计算技术、云原生技术、大数据技术、图数据库、人工智能技术、区块链、隐私计算、虚拟现实等12大研究方向，并逐步得到客户的认可和采用。未来，以人工智能和虚拟现实技术为突破口，进行新一轮的数字化产业升级，已经成为金融机构的重要共识。公司将依托于人工智能和虚拟现实技术，全面和高质量地助力金融数字化产业升级。 公司的技术团队在规模不断扩大的同时，继续保持团队综合素质和服务能力稳中有升。公司技术人员占比达到93.3%，其中本科及以上学历占比超过80%。同时公司持续性地进行专业软件开发技术团队的系统化培训，并加大人工智能、虚拟现实技术的培训力度，稳步提升具备人工智能、虚拟现实技术的实用性技术人员比例，持续加强公司人工智能、虚拟现实技术服务能力。 公司系国家高新技术企业、软件企业；已通过CMMI5认证，质量管理体系ISO9001认证和信息安全管理体系ISO27001认证、信息技术服务管理体系ISO20000认证；报告期内，公司新增3项国家知识产权局授予的软件技术发明专利，截止目前公司拥有的软件技术发明专利已有22项，新增41项国家版权局认证的计算机软件著作权，累计已达356项。这些技术专利和软件产品著作权的获得，更加增强了公司软件产品的竞争力，同时使得公司对核心技术资产的保护更加有力。公司通过对现有软件产品的升级和新产品的研发，不仅丰富完善了公司软件产品体系，也为公司业务拓展提供了强有力的产品支撑。 公司向以银行为主的金融机构及其他大型企业提供从产品平台建设到基础服务支持，再到业务运营支撑的创新业务咨询、IT系统建设规划、软硬件开发、大数据运营服务等专业解决方案和实施落地服务。 公司向银行为主的金融机构及其他大型企业提供业务咨询、IT规划、系统建设、产品创新等专业解决方案，按照提供服务的类型来分，主要可以分为技术开发和技术服务两类： 1、公司的技术开发业务主要是基于自主知识产权的金融应用平台和各应用软件产品，根据客户的个性化要求，开发定制化软件系统等相关服务。该类服务一般是基于客户对新软件系统的需求，或者客户对原有软件系统提出新功能需求的情况下，由公司负责从技术层面完成客户的需求，实现软件系 统的功能。公司作为提供金融IT整体解决方案的金融科技软件公司，收入构成以技术开发为主。 2、公司的技术服务业务是在完成为客户的定制化软件开发之后，进一步为客户提供的保障系统的安全稳定运行的配套技术服务。该类服务是基于公司对既有产品的技术咨询、系统运营及维护、产品售后服务等，不涉及针对客户提出的新需求的技术开发任务。主要通过如下方式展开： 1）现场服务：现场服务是公司提供的主要技术服务方式，公司派遣相关技术人员进驻客户现场，在现场解决问题和排除故障； 2）定期巡检：技术人员定期或根据客户要求的时间对客户进行系统检查，以提前发现可能的故障或问题，进行预防性维护； 3）远程支持：对于一些容易解决或者不需要公司的技术人员在客户现场也能够解决的问题，在客户方提出需求后，公司的技术人员通过网络、电话等方式为客户解决问题。 报告期内公司的主要客户以及销售、服务模式未发生变化。 专精特新等认定情况 √适用□不适用 七、经营情况回顾 （一）经营计划 报告期内，围绕既定的经营工作目标，经营管理层积极组织好各项经营工作的落实。2023年上半年金融行业对于金融科技的关注和投入继续增强，尤其是虚拟现实技术和以ChatGPT为代表的人工智能技术的最新发展，在金融机构中引起广泛关注和对现有业务进行智能化升级的研究热潮。公司在夯实与现有金融行业客户业务合作基础之上，积极推动人工智能和虚拟现实技术在金融业务中的应用。2023年上半年，公司依托清晰的业务定位、积累的产品体系、全信创技术的大范围应用以及专业技术服务团队和良好的行业口碑，经营收入实现了稳步增长。 报告期内，公司在研发方面围绕“数据要素、大数据、大模型、数字人、虚拟现实”等信息技术，及银行保险等金融机构的“数字化转型”的需求进行了技术及产品解决方案的全面升级。 一是在虚拟现实领域，公司重点针对数字人及虚拟营业厅产品进行升级，引入了ASR智能语音识别、NLP智能语音理解、知识库系统、TTS智能文本转语音、声音智能转动画及表情等AI智能技术，ChatGPT及文心一言等大语言模型接入数字人的技术，以及视频流云端推送技术。实现了公司原有数字人和虚拟营业厅产品的全面升级； 二是在人工智能领域，公司围绕大数据和大语言模型场景应用两个方向开展针对性应用研究。在大数据方面，在公司原有智能化营销、大数据风控模型、数字化营销拓客、智能贷后预警等多个业务应用场景的技术积累基础上，2023年上半年，公司加大了在隐私计算等数据应用领域的研发力度和成 果转化，发挥公司大规模软件交付优势，着力打造公司在金融机构、企业与政府相关部门之间搭建“数字桥梁”方面的技术服务能力、业务服务能力和场景服务能力，积极推动与探索与数据资产所有者、管理者、金融机构应用者之间的应用合作，在确保数据隐私性、安全性、合规性前提下挖掘数据资产价值。在人工智能方面，报告期内公司成为百度文心一言首批生态合作伙伴。公司将优先内测试用文心一言，集成