艾融软件：2024年半年度报告

艾融软件 830799 上海艾融软件股份有限公司 Shanghaii2FinanceTechnologyCO.,LTD. 半年度报告 2024 公司半年度大事记 1、2024年4月，公司与星闪联盟签署“金融行业应用领域”产业合作意向书，并获得华为开发者联盟生态市场服务商、华为HarmonyOS开发服务商资质认证。 2、2024年4月，公司取得“基于数字孪生技术的音频视频的同步方法及装置”发明专利授权。 3、2024年6月，公司实施2023年度权益分派，合计派发现金31,333,620.00元。 4、2024年6月，公司董事会、监事会审议通过了收购北京信立合创信息技术有限公司的议案。 目录 第一节重要提示、目录和释义4 第二节公司概况6 第三节会计数据和经营情况9 第四节重大事件30 第五节股份变动和融资37 第六节董事、监事、高级管理人员及核心员工变动情况41 第七节财务会计报告45 第八节备查文件目录125 第一节重要提示、目录和释义 董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负责人张岩、主管会计工作负责人王涛及会计机构负责人（会计主管人员）夏恒敏保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本半年度报告未经会计师事务所审计。 事项 是或否 是否存在董事、监事、高级管理人员对半年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 □是√否 是否存在未出席董事会审议半年度报告的董事 □是√否 是否存在未按要求披露的事项 □是√否 是否审计 □是√否 本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 【重大风险提示】 1.是否存在退市风险 □是√否 2.公司在本报告“第三节会计数据和经营情况”之“十四、公司面临的风险和应对措施”部分分析了公司的重大风险因素,请投资者注意阅读。 释义 释义项目 释义 公司、本公司、艾融软件 指 上海艾融软件股份有限公司 艾融数据 指 上海艾融数据科技有限公司，本公司子公司 艾融电子 指 上海艾融电子信息有限公司，本公司子公司 上海宜签 指 上海宜签网络科技有限公司，本公司子公司 上海砾阳、砾阳软件 指 上海砾阳软件有限公司，本公司子公司 乾韫企业 指 上海乾韫企业管理合伙企业（有限合伙） 股东大会 指 上海艾融软件股份有限公司股东大会 董事会 指 上海艾融软件股份有限公司董事会 监事会 指 上海艾融软件股份有限公司监事会 三会 指 股东大会、董事会、监事会 高级管理人员 指 公司总经理、副总经理、董事会秘书、财务总监、财务副总监 管理层 指 对公司决策、经营、管理负有领导职责的人员，包括董事、监事、高级管理人员等 工商银行 指 中国工商银行股份有限公司 中国农业银行 指 中国农业银行股份有限公司 交通银行 指 交通银行股份有限公司 华夏银行 指 华夏银行股份有限公司 民生银行 指 中国民生银行股份有限公司 光大银行 指 中国光大银行股份有限公司 恒丰银行 指 恒丰银行股份有限公司 上海银行 指 上海银行股份有限公司 中银消金 指 中银消费金融有限公司 兴业数金 指 兴业数字金融服务（上海）股份有限公司 北京农商行 指 北京农村商业银行股份有限公司 上海农商行 指 上海农村商业银行股份有限公司 广州农商行 指 广州农村商业银行股份有限公司 江苏江阴农商行 指 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 南洋商业银行 指 南洋商业银行（中国）有限公司 友利银行 指 友利银行（中国）有限公司 证通公司 指 证通股份有限公司 上交所技术 指 上交所技术有限责任公司 银联数据 指 银联数据服务有限公司 银联商务 指 银联商务股份有限公司 中国信托登记 指 中国信托登记有限责任公司 中国供销 指 中国供销电子商务有限公司 太平洋保险 指 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 报告期、本期 指 2024年1月1日至2024年6月30日 第二节公司概况 一、基本信息 证券简称 艾融软件 证券代码 830799 公司中文全称 上海艾融软件股份有限公司 英文名称及缩写 Shanghaii2FinanceTechnologyCO.,LTD.I2SOFT 法定代表人 张岩 二、联系方式 董事会秘书姓名 王涛 联系地址 上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦403室 电话 021-68816719 传真 021-68816717 董秘邮箱 wang_tao@i2finance.net 公司网址 www.i2finance.net 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦403室 邮政编码 200120 公司邮箱 public@i2finance.net 三、信息披露及备置地点 公司中期报告 2024年半年度报告 公司披露中期报告的证券交易所网站 www.bse.cn 公司披露中期报告的媒体名称及网址 《中国证券报》（中证网www.cs.com.cn）《证券时报》（证券时报网www.stcn.com）《上海证券报》（中国证券网www.cnstock.com） 公司中期报告备置地 公司董事会办公室 四、企业信息 公司股票上市交易所 北京证券交易所 上市时间 2021年11月15日 行业分类 信息传输、软件和信息技术服务业（I）-软件和信息技术服务业(I65)-软件开发（I651）-软件开发(I6510) 主要产品与服务项目 公司是一家向以大型商业银行为主的金融行业提供人工智能、虚拟现实技术的信创解决方案的高科技公司。公司拥有与自身业务相关的自主知识产权、体系较为完备的在线存款、在线支付、在线贷款、在线运营、在线 身份认证系列产品及企业级订制开发服务，向金融的大型企业提供创新业务咨询、IT系统建设规划、软硬件开发、大数据运营服务等专业解决方案。 普通股总股本（股） 210,369,300 优先股总股本（股） 0 控股股东 控股股东为（张岩、吴臻） 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（张岩、吴臻），一致行动人为（乾韫企业） 五、注册变更情况 □适用√不适用 六、中介机构 □适用√不适用 七、自愿披露 □适用√不适用 八、报告期后更新情况 √适用□不适用 1、公司于2024年6月28日召开第四届董事会第十次会议，审议通过了《关于收购北京信立合创信息技术有限公司100%股权的议案》,并于当日签订了《股份转让协议》，约定以1.1亿元人民币收购陈陵涛、刘海军、李超、黎乾术等持有的北京信立合创信息技 术有限公司全部股权。2024年7月11日，公司支付第一期股权转让款5,610.00万元， 占总收购价款的51%。公司于2024年7月正式派驻管理人员参与北京信立合创信息技术 有限公司日常经营管理。北京信立合创信息技术有限公司自2024年7月起纳入合并范围。 2、公司于2024年8月8日召开的2024年第一次临时股东大会审议通过了《关于回 购注销部分股权激励计划限制性股票方案的议案》、《关于注销部分已回购股份的议案》。注销完成后公司股本由210,369,300股变更为209,780,050股。 公司已于2024年8月21日在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司办理完毕 581,750股库存股的注销手续。本次股份注销完成前，公司股份总额为210,369,300股， 本次股份注销完成后，公司股份总额为209,787,550股。 另外，7,500股股权激励计划限制性股票的注销手续正在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司处办理。 第三节会计数据和经营情况 一、主要会计数据和财务指标 （一）盈利能力 单位：元 本期 上年同期 增减比例% 营业收入 274,686,953.98 297,943,010.88 -7.81% 毛利率% 32.85% 33.09% - 归属于上市公司股东的净利润 20,838,531.75 23,579,558.11 -11.62% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 20,461,091.27 20,414,810.78 0.23% 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） 5.21% 6.54% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 5.12% 5.66% - 基本每股收益 0.10 0.11 -9.09% （二）偿债能力 单位：元 本期期末 上年期末 增减比例% 资产总计 912,564,287.96 928,321,534.22 -1.70% 负债总计 529,329,513.31 533,083,088.02 -0.70% 归属于上市公司股东的净资产 376,775,954.02 389,730,086.61 -3.32% 归属于上市公司股东的每股净资产 1.79 1.85 -3.24% 资产负债率%（母公司） 58.51% 62.00% - 资产负债率%（合并） 58.00% 57.42% - 流动比率 1.53 1.45 - 利息保障倍数 3.78 8.60 - （三）营运情况 单位：元 本期 上年同期 增减比例% 经营活动产生的现金流量净额 -134,654,124.05 -92,443,997.78 -45.66% 应收账款周转率 1.02 1.21 - 存货周转率 11.27 6.01 - （四）成长情况 本期 上年同期 增减比例% 总资产增长率% -1.70% 13.56% - 营业收入增长率% -7.81% 17.79% - 净利润增长率% -18.97% 52.51% - 二、非经常性损益项目及金额 单位：元 项目 金额 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 535,905.54 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 8,942.08 非经常性损益合计 544,847.62 减：所得税影响数 81,727.14 少数股东权益影响额（税后） 85,680.00 非经常性损益净额 377,440.48 三、补充财务指标 □适用√不适用 四、会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 （一）会计数据追溯调整或重述情况 □会计政策变更□会计差错更正□其他原因√不适用 （二）会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 □适用√不适用 五、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 六、业务概要 商业模式报告期内变化情况： 公司是一家向以大型银行为代表的金融行业客户提供人工智能、虚拟现实技术为主的信创解决方案的新型高科技企业，为金融机构提供的服务按应用领域可分为数字化金融服务及渠道业务类、数字化基础业务及运营管理业务类、大数据及人工智能创新应用类，涵盖创新业务咨询、IT系统建设规划、软硬件开发、大数据运营服务、数据安全等专业解决方案。 公司以“平台级数字化金融系列软件+专业设计+100%贴身定制服务”为核心竞争力，十余年来专注研究金融业务数字化转型，致力于推动传统金融机构向数字化、智能化金融的转型，成为产品覆盖金融IT各领域的计算机科技企业。 自成立以来，公司为金融机构提供从产品平台建设到基础服务支持，再到业务运营支撑的较为全面的整体解决方案，多元化产品涵盖金融IT各领域。围绕信创、人工智能、虚拟现实技术，充分应用互联网、大数据、机器学习、区块链、人工智能等先进技术，为金融机构提供从商业银行核心交易系统、外围IT系统建设，逐步形成包括业务咨询、平台建设、安全保障、运营支撑、营销获客为一体的互联网金融整体解决方案——SQUARE （Smart,Quick,Unique,Abundant,ReliableandEfficient）平台和一系列标准化、专业化、