艾融软件：2022年年度报告

艾融软件 830799 上海艾融软件股份有限公司 Shanghaii2FinanceTechnologyCO.,LTD. 年度报告 2022 公司年度大事记 1、2022年2月，上海砾阳拥有完全自主知识产权的监管报送系统完成首批人行金融基础数据票据报送工作。 2、2022年3月，宜签网络连续第4年被公安部网络身份认证平台运营管理机构评定为一级应用合作机构。 3、2022年3月，艾融软件入选国家首批特色化示范性软件学院合作企业。 4、2022年7月，艾融软件获评国际创新创业大赛十周年“科创之星”。 5、2022年11月，艾融软件中标中国民生银行“2023-2025年度信息科技人才池采购项目”。 6、2022年11月，北证50成份指数样本发布，艾融软件入选。 7、2022年12月，上海艾融软件股份有限公司技术中心被评定为崇明区企业技术中心。 目录 第一节重要提示、目录和释义4 第二节公司概况7 第三节会计数据和财务指标9 第四节管理层讨论与分析13 第五节重大事件45 第六节股份变动及股东情况64 第七节融资与利润分配情况67 第八节董事、监事、高级管理人员及员工情况74 第九节行业信息81 第十节公司治理、内部控制和投资者保护88 第十一节财务会计报告95 第十二节备查文件目录175 第一节重要提示、目录和释义 【声明】 公司董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负责人张岩、主管会计工作负责人王涛及会计机构负责人（会计主管人员）夏恒敏保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 天健会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 事项 是或否 是否存在公司董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 □是√否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 □是√否 是否存在未按要求披露的事项 √是□否 1、未按要求披露的事项及原因 在披露公司主要客户和主要供应商情况时，考虑到应对行业激烈的竞争，为保护公司商业秘密，对主要客户和供应商使用代称进行披露。 【重大风险提示表】 重大风险事项名称 重大风险事项简要描述 技术迭代的风险 在人工智能迅速兴起的背景下，可能会对金融机构的业务模式、服务模式产生重大的影响，金融机构技术架构、产品形态、特别是IT开发模式也有可能产生很大变化。如果公司不能准确把握人工智能等新技术的应用趋势，适时开展应用研发与使用，不能将相关技术应用到合作银行的数字化项目之中，不能主动应用新技术提升大规模软件交付的效率与质量，公司不但将面临技术升级迭代滞后及创新能力不足的问题，也会导致公司无法对合作银行开发人员技能可能的重大变更做出及时的反应，进而导致公司核心竞争力和市场份额下降的风险。 对主要客户重大依赖的风险 公司对主要客户的收入占营业总收入的比重较高。公司与工商银行合作时间较长，但公司与工商银行不同IT实施部门的服务合同均为三年签署一次，与工商银行后续合作协议是否能够继续签署存在不确定性。如果公司未来与主要客户、尤其是与 工商银行系统内各主要金融IT实施部门合作关系出现不利变化，或未能获得（维持）供应商资质，亦或因客户发展策略发生重大变化、经营管理出现重大问题等原因，均可能导致主要客户对公司采购下降甚至不再续签合同、停止采购公司产品或服务，从而对公司经营业绩造成重大不利影响。 收入或利润无法持续增长的风险 未来，随着公司业务规模不断扩大，营业收入持续增加，维持现有增速的难度提高，亦可能出现利润无法与收入同步增长情形。而且，公司销售收入与下游银行业的监管政策、IT投资规模密切相关。如果未来国家宏观政策发生变化或者银行管理体制变革，可能发生银行业不景气或银行业信息化建设速度放缓等情形，从而影响到银行业对公司产品和服务的需求，进而使公司与主要客户的合作关系出现不利变化，并对公司经营业绩造成不利影响、影响公司持续稳定经营。因此，公司存在收入或利润无法保持持续增长、持续盈利能力下降的风险。 业务季节性波动的风险 公司客户主要是以银行为主的金融机构，银行对金融IT系统的采购一般遵循较为严格的预算管理制度，通常在年初（第一季度）制定投资计划，后续履行审批、招标、合同签订等流程后，之后由公司启动实施，故上半年需要初验或终验的项目相对较少，下半年尤其是年末是定制化开发合同验收的高峰期。因此，公司营业收入和营业利润在下半年占比较多，业绩存在一定季节性波动。 核心人员流失的风险 公司属于知识密集型企业，公司产品和技术的更新换代、产品结构调整都需要以公司的核心技术人员和关键管理人员为主导，公司各项核心技术也是由以核心人员为主的团队通过与同行和客户进行广泛的技术交流、消化吸收先进技术、经过多年的技术开发和行业实践获得的。能否维持技术人员队伍的稳定并不断吸引优秀人才的加盟是公司能否在行业内保持现有市场地位和是否具有持续发展能力的关键。以上核心人员流失的风险是由于公司所处行业对于人才的竞争争夺而造成。报告期内，公司核心团队稳定，但为考虑核心团队成员的长期稳定，公司将进一步实施员工激励培养计划，通过建立良好的激励机制，完善的绩效考核机制，提升企业对员工的凝聚力、向心力，稳定核心团队，降低核心人员流失与核心技术泄密的风险。 本期重大风险是否发生重大变化： 本期重大风险未发生重大变化 是否存在退市风险 □是√否 行业重大风险 不适用 释义 释义项目 释义 公司、本公司、艾融软件 指 上海艾融软件股份有限公司 艾融数据 指 上海艾融数据科技有限公司，本公司子公司 艾融电子 指 上海艾融电子信息有限公司，本公司子公司 上海宜签 指 上海宜签网络科技有限公司，本公司子公司 上海砾阳、砾阳软件 指 上海砾阳软件有限公司，本公司子公司 乾韫企业 指 上海乾韫企业管理合伙企业（有限合伙） 股东大会 指 上海艾融软件股份有限公司股东大会 董事会 指 上海艾融软件股份有限公司董事会 监事会 指 上海艾融软件股份有限公司监事会 三会 指 股东大会、董事会、监事会 高级管理人员 指 公司总经理、副总经理、董事会秘书、财务总监、财务副总监 管理层 指 对公司决策、经营、管理负有领导职责的人员，包括董事、监事、高级管理人员等 工商银行 指 中国工商银行股份有限公司 交通银行 指 交通银行股份有限公司 华夏银行 指 华夏银行股份有限公司 民生银行 指 中国民生银行股份公司 光大银行 指 中国光大银行股份有限公司 恒丰银行 指 恒丰银行股份有限公司 上海银行 指 上海银行股份有限公司 北京农商行 指 北京农村商业银行股份有限公司 上海农商行 指 上海农村商业银行股份有限公司 广州农商行 指 广州农村商业银行股份有限公司 南洋商业银行 指 南洋商业银行（中国）有限公司 友利银行 指 友利银行（中国）有限公司 证通公司 指 证通股份有限公司 中国供销 指 中国供销电子商务有限公司 太平洋保险 指 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 会计师、会计师事务所 指 天健会计师事务所（特殊普通合伙） 保荐机构、光大证券 指 光大证券股份有限公司 报告期、本期 指 2022年1月1日至2022年12月31日 第二节公司概况 一、基本信息 证券简称 艾融软件 证券代码 830799 公司中文全称 上海艾融软件股份有限公司 英文名称及缩写 Shanghaii2FinanceTechnologyCO.,LTD.I2SOFT 法定代表人 张岩 二、联系方式 董事会秘书姓名 王涛 联系地址 上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦403室 电话 021-68816719 传真 021-68816717 董秘邮箱 wang_tao@i2finance.net 公司网址 www.i2finance.net 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦403室 邮政编码 200120 公司邮箱 public@i2finance.net 三、信息披露及备置地点 公司披露年度报告的证券交易所网站 www.bse.cn 公司披露年度报告的媒体名称及网址 《中国证券报》（中证网www.cs.com.cn）《证券时报》（证券时报网www.stcn.com）《上海证券报》（中国证券网www.cnstock.com） 公司年度报告备置地 公司董事会办公室 四、企业信息 公司股票上市交易所 北京证券交易所 成立时间 2009年3月24日 上市时间 2021年11月15日 行业分类 信息传输、软件和信息技术服务业（I）-软件和信息技术服务业(I65)-软件开发（I651）-软件开发(I6510) 主要产品与服务项目 公司是一家向以金融机构为主的大型关键行业客户提供深度互联网整体解决方案的科技公司。公司拥有与自身业务相关的自 主知识产权、体系较为完备的在线存款、在线支付、在线贷款、在线运营、在线身份认证系列产品及企业级订制开发服务，向金融、汽车行业及其他行业的大型企业提供创新业务咨询、IT系统建设规划、软硬件开发、大数据运营服务等专业解决方案。 普通股股票交易方式 √连续竞价交易□集合竞价交易□做市交易 普通股总股本（股） 210,688,500 优先股总股本（股） 0 控股股东 张岩、吴臻 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（张岩、吴臻），一致行动人为（乾韫企业） 五、注册情况 项目 内容 报告期内是否变更 统一社会信用代码 91310000685546865R 否 注册地址 上海市崇明区城桥镇西门路799号306室 否 注册资本 210,688,500 是 六、中介机构 公司聘请的会计师事务所 名称 天健会计师事务所（特殊普通合伙） 办公地址 浙江省杭州市钱江路1366号 签字会计师姓名 曹小勤、沈文伟 报告期内履行持续督导职责的保荐机构 名称 光大证券 办公地址 上海市静安区新闸路1508号 保荐代表人姓名 谭轶铭、方瑞荣 持续督导的期间 2020年7月27日-2023年12月31日 七、自愿披露 □适用√不适用 八、报告期后更新情况 √适用□不适用 2023年4月，因公司持续督导保荐代表人方瑞荣先生工作调整，光大证券指定保荐代表人胡宇翔 先生接替方瑞荣先生担任公司北交所上市持续督导保荐代表人，继续履行持续督导职责。本次变更后，公司持续督导的保荐代表人为谭轶铭先生和胡宇翔先生。 第三节会计数据和财务指标 一、盈利能力 单位：元 2022年 2021年 本年比上年 增减% 2020年 营业收入 606,034,197.19 421,448,928.49 43.80% 275,208,137.43 毛利率% 31.26% 34.09% - 42.06% 归属于上市公司股东的净利润 51,514,964.09 50,380,265.77 2.25% 47,549,113.73 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 44,154,618.37 41,647,616.15 6.02% 43,956,296.57 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） 14.96% 14.46% - 19.04% 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 12.82% 11.95% - 17.60% 基本每股收益 0.25 0.24 4.17% 0.24 二、偿债能力 单位：元 2022年末 2021年末 本年末比上年 末增减% 2020年末 资产总计 715,066,649.44 683,913,083.17 4.56% 433,474,012.35 负债总计 356,762,096.50 341,320