推动全球贸易数字化：贸易法委员会电子可转让记录示范法

亚行摘要 2023年12月 推动全球贸易的数字化：贸易法委员会示范法电子可转让记录 关键点 •全球商品和服务贸易的数字化将具有变革性。由此带来的生产率提高和成本节约有可能提高全球国内生产总值。数字化 也可以减少中小企业的融资障碍，使供应链更加高效、绿色、包容、透明、有弹性和对社会负责。 卡门·玛丽亚·拉米雷斯·奥尔蒂斯关系经理（顾问）贸易和供应链财务计划亚洲开发银行 LucaCastellani法律干事联合国国际贸易法委员会 INTRODUCTION 全球贸易和供应链中的环境、社会和治理因素。 冠状病毒病(COVID-19)大流行对全球贸易造成了严重破坏，并证实对实物文件的依赖不仅过时，而且是供应链重大风险的来源。这已成为数字化和增强全球贸易体系韧性的催化剂，这对于在大流行之后重建和加强经济至关重要。 •除非政府采用或统一立法，以承认关键的贸易电子文件(可转让记录)，如电子提单。联合国国际贸易法委员会起草的《电子可转让记录示范法》(MLETR)可以解决这一问题。•截至2023年11月，有8个司法管辖区采用了MLETR，而德国和美国等其他司法管辖区已经通过或正在通过在通过兼容立法的过程中。 根据世界贸易组织（WTO）的估计，2022年全球实物商品贸易价值为25.3万亿美元，仍然主要是纸面和过程密集型。1根据《跨境无纸贸易标准工具包》，由根据国际商会（ICC）数字标准倡议（DSI）和WTO，平均跨境交易涉及多个参与者，以及36个文档和240个副本。 根据波士顿咨询集团（BCG）在ICC的《2018年全球贸易报告》中发布的分析，文档交换产生了大约5,000个数据字段的交互。这些数据字段大多数是重复或冗余的，没有什么用。BCG估计，这些数据场交互中只有约1%会增加价值。 Theoverrelianceonmodelsbasedonpaperthatrequirephysicaltransmissionofextensivepaperworkleadstoinefficiency,highcosts,andrisks.Theseincluding支付延迟，人为错误和国际贸易中的欺诈。国际商会估计，全球贸易融资市场中至少有1％的全球贸易融资交易，或 ISBN 978 - 92 - 9270 - 517 - 6（打印）ISBN 978 - 92 - 9270 - 518 - 3（电子）ISSN 2071 - 7202 (打印)ISSN 2218 - 2675 (电子)出版物库存编号BRF230576 - 2DOI：http://dx.doi.org/10.22617/BRF230576-2 1世界贸易组织。全球贸易展望和统计。2023年4月。 AML=反洗钱，BOE=汇票，BOL=提单，KYC=了解您的客户，LC=信用证，SKU=库存单位，UCP=跟单信用证统一惯例。 转型机会 每年大约有500亿美元是欺诈性的。在这个数字中，大约根据ICC和Monetago的2022年报告，这些年度欺诈成本中有25亿美元是作为金融家的损失实现的。 无纸贸易的有利立法框架将是变革性的，实现： (i)利益相关者之间的可访问性和互操作性。数字贸易生态系统将实现所有贸易和相关平台之间的互操作性，包括此外，数字记录可以与其他数字系统集成，如海关、港口、航运和物流管理系统。虽然一些国家/地区制定了国内法律来承认电子贸易文件，但这些文件和立法可能与其他司法管辖区的文件不兼容和互操作，这是全球贸易数字化所需要的。这种集成可以实现自动化处理、无缝数据交换和实时信息共享。结果将得到改善 虽然商品和服务方面的全球贸易数字化尚未大幅扩大，但市场确实存在势头。推动数字化的最重要承诺之一是全球10家顶级集装箱航运公司中的9家(占全球集装箱货运量的70%)承诺在五年内将50%的提单数字化，到2030年实现全面数字化。 推动全球贸易数字化 从本质上讲，贸易的数字化提供了许多好处，并为更高效，更具包容性和弹性的全球贸易体系铺平了道路。由此带来的运营模式、风险状况和总体成本降低的简化，有可能激励新的商业模式。它还可以加强ESG和可持续性实践，并可以促进全球包容，并减少贸易和中小企业融资差距。这可以使包括中小企业在内的全球市场的竞争更加有效，并最终推动经济增长。 协作，提高整个贸易生态系统的运营效率。 (ii)经济增长和竞争力增强。全面和国际公认的监管框架将减少与有效性和可执行性有关的不确定性。这样，包括中小企业在内的企业就更容易参与国际贸易和进入全球市场。跨境无纸贸易的安全法律框架将刺激国内产业，促进贸易关系，吸引外国投资，提高国内国内生产总值（GDP）。下面重点介绍了贸易数字化的潜在经济利益的一些估计。(iii)更快，更安全，简化贸易，提高全球贸易的弹性和效率。传统贸易涉及许多纸质文件和流程。数字化将减少与人工处理、快递服务相关的时间和成本，以及因文件丢失或放错位置而造成的延误。数字记录将立即无缝传输，验证，访问和存储，从而实现更快，更安全的交易。这将减轻行政负担，消除人工输入数据造成的错误和差异。根据麦肯锡的说法，数字化提单-占贸易文件成本的10％至30％-可以节省65亿美元的直接成本，并使300亿美元和400亿美元的全球贸易。2(iv)通过可审计的交易跟踪，实现供应链中环境、社会和治理实践的透明度。提高供应链的透明度有可能降低欺诈和洗钱的风险，并将简化核实记录真实性和完整性的过程。透明和可审计的交易线索将能够实现贸易流动的可追溯性和问责制。这将有助于确保环境、社会、。和治理（ESG）承诺可以通过可验证的证据进行监控。它还可以帮助识别和解决供应链问题以及潜在的改进领域。由此增强的贸易和供应链可见性将有助于改善政府和监管机构提出的政策计划和优先事项的交付。(v)增强金融包容性。数字化带来的更大透明度和可追溯性可以增强金融家的信任并降低风险，促进融资渠道，包括中小企业。贸易数字化将增强贸易和供应链金融领域的现有融资产品。它还将为发展提供一个坚实的框架。新的融资解决方案，例如“深层供应链金融”。这种增加的融资渠道将使中小企业能够扩展业务，抓住增长机会并为经济发展做出贡献。 由于世界上大多数国家仍未接受贸易数字化，因此有关其经济利益的可靠数据很少。但是，一些国家和国际集团已经估计了贸易数字化的潜在经济利益。这些包括： •在整个英联邦国家，到2026年将获得1.1万亿美元的经济利益，英联邦出口商的平均成本将降低75％。3•在整个七国集团中，到2026年，贸易比2019年的价值增加了近9万亿美元（或43％）。此外，与2026年的基本预测相比，估计增加了2670亿美元的出口，成本占总贸易的比例降低了76％。4•在英国（UK），2022年12月发布的《电子贸易文件法案》的影响评估估计了名义价值（未经通货膨胀调整或贴现），以使英国在最佳估计情况下采用电子贸易文件的净收益的11.37亿英镑以及2.498亿英镑和20.497亿英镑的低高方案。评估发现，与纸质文件相关的成本估计也将减少50％。5 需要做什么 在商品和服务方面，贸易数字化有两个主要障碍。首先是缺乏统一和采用的电子贸易文件标准，以使数字信息可以无缝地跨边界和在供应链参与者之间移动。这些包括出口商，托运人，港口，海关，仓储和/或物流，金融，保险和买方。第二是缺乏立法，使法律能够承认电子可转让记录。 解决这些障碍需要在全球范围内发挥领导作用。DSI由亚洲开发银行（ADB）和新加坡政府共同创立，是国际商会的一部分，旨在将全球利益相关者聚集在一起，推动共识和采纳，以克服数字贸易的这两个障碍。6 DSI的目标是：（i）推动全球采用数字标准；（ii）促进和促进全球通过承认贸易电子文件所需的立法（《电子可转让记录示范法》[MLETR]或同等法律）。 亚行简报280 功能对等原则的重要性 为了完成其任务，DSI成立了行业咨询委员会（IAB）和法律改革咨询委员会（LRAB）。7 IAB将贸易生态系统中的全球利益相关者聚集在一起，以确保贸易文件标准的统一。LRAB，主要由多边机构组成，如亚行、世界银行、联合国国际贸易法委员会（贸易法委员会）和其他机构主张通过或协调与MLETR相一致的立法，从而能够承认用于贸易的电子文件（电子可转移记录）。8 在法律上实现可转让单据和票据的电子使用的关键挑战是允许在虚拟环境中拥有和交付。10拥有纸质可转让单据或票据可以识别有权要求履约的人，而交付则允许转让该权利。但是，占有和交付是假定存在纸质单据的法律概念。 可转让单证或票据与电子可转让记录之间功能等同的条件是: (i)电子可转让记录应包含相应的纸质可转让单证或票据中要求的所有信息。MLETR对于电子可转让记录的签发和使用不需要比纸质可转让单证或票据中包含的信息更多的信息。(ii)应使用可靠的方法来识别电子可转移记录，并使该电子记录能够在其整个生命周期内受到控制，保持其完整性。电子可转让记录管理系统必须保护债务人和其他有关当事方免受同一履约的多重索赔。这样做是为了确保不可能签发一个以上有权要求履行的电子可转让记录，并且不可能违背控制人的意愿转让控制。不可否认性“安全条款”防止一方质疑实际上已经实现其预期功能的方法的可靠性。(iii)双方的协议。尽管没有列出，但这也可能是确定所使用的方法对相关方的可靠性的相关因素。 为了支持无纸贸易立法框架的发展，亚行与国际商会、DSI、其他多边开发银行、贸易法委员会和其他国际组织合作，促进采用或与MLETR保持一致。 贸易法委员会电子可转让记录示范法 电子可转让记录示范法[MLETR]为无纸贸易创造了一个有利的法律框架。它提供了一个国际框架，以调整国家法律并使在国内和跨境合法使用电子可转让记录。 此外，MLETR允许通过电子方式使用可转让记录，将这些文书的电子版本识别为等同于其纸质副本。9 其他关键特性(i) MLETR以构成贸易法委员会所有电子商务法规的三项关键原则为基础： 它可以更改介质。它规定可以根据交易需要用可转移文件替换电子可转移记录，反之亦然。启用介质更改对于更广泛地接受和使用电子可转让的记录，尤其是在跨境使用时。鉴于不同国家，地区和商业界对电子手段的接受程度不同，这一点很重要。 (i)不歧视电子记录。这一原则确保电子记录不会仅仅因为它是电子形式而被剥夺法律效力、有效性或可执行性。因此，它对电子可转让记录给予法律承认。(ii)技术中立性。该原则确保法律不强制或不赞成使用任何特定技术或方法。它使现代技术的使用成为可能，从而使立法面向未来。(iii)功能对等。该原则规定了电子通信的标准，以满足适用于纸质文件的形式要求，例如“书面”，“原件”和“签名”。 7ICCDSI行业咨询委员会；ICCDSI法律改革咨询委员会。 8截至2023年10月，亚行在LRAB的合作伙伴是ICC，非洲大陆自由贸易区秘书处，英联邦，联合国贸易便利化和电子商务中心，联合国亚洲及太平洋经济社会委员会，非洲进出口银行，东盟经济共同体，银行家金融和贸易协会，国际港口共同体系统协会，南部非洲贸易法中心，贸易法委员会，国际伊斯兰贸易金融公司（伊斯兰开发银行集团），国际贸易和福费廷协会，欧洲复兴开发银行，国际金融公司，世界银行和加勒比共同体。9可转让单证或票据是指持票人有权要求履行其中载明的债务，并允许通过转移对单证或票据的占有，将债权转移到该履行中的纸质单证或票据。“可转让单证或票据”的定义侧重于可转让性和为履约提供所有权的关键功能。每个司法管辖区的法律将确定哪些文件或文书是可转让的。关键的可转让单据或票据，有时称为“所有权凭证”，通常包括汇票，提单，本票和仓单。10MLETR的第10条和第11条对此进行了处理。 推动全球贸易数字化 完全采用《示范法》的司法管辖区 (ii)它不修改现有法律。MLETR不旨在修改现有法律，后者被称为“实体法”。因此，同一实体法适用于纸质和电子可转让单据，前提是它们包含相同的信息。MLETR侧重于记录的可转让性，而不是其可转让性(这