比利时 ： 金融部门评估计划 - 关于金融安全网和危机管理的技术说明

2023年12月 比利时 金融行业评估计划 关于财务安全净额和危机管理 货币基金组织国家报告第23/390号 这份关于比利时的文件是由国际货币基金组织的一个工作人员小组编写的作为与成员国定期磋商的背景文件。它 是基于11月17日完成时的可用信息， 2023. 本报告的副本可从以下位置向公众提供国际货币基金组织出版服务 邮政信箱92780华盛顿特区20090 电话：（202）623-7430传真：(202)623-7201 E-mail:publications@imf.orgWeb:http://www.imf.org 国际货币基金组织 Washington,D.C. ©2023国际货币基金组织 比利时 2023年11月17日 金融行业评估计划 技术说明 财务安全网和危机管理 本技术说明是由基金组织工作人员在金融部门评估计划的背景 在比利时，由PadamjaKhandelwal领导。它包含 技术分析和详细信息 支持FSAP的调查结果和 建议。有关FSAP的更多信息可以在 http://www.imf.org/external/np/fsap/fssa.aspx 编制人 货币与资本市场 Department CONTENTS 术语表3 执行摘要____________________________________________________________________ ____________________________5 INTROTION9 A.范围和机构框架_____________________________________________________________ __________________________9 B.市场结构和当前背景___________________________________________________________ _恢_复_计__划_和__早_期__干_预_______________________________________1_3_________________________________________ ________________________________14 解决方案框架和危机管理__________________________________________________________ ___________________________________16 决议计划、决议工具和权力_20 紧急液化援助_________________________________________________________________ ______________________________24 BOX 存1.款20保1险8制年度欧_元_区__F_S_A_P__关_于__危__机_管__理__的__主_要__发__现____1_2___________________________________ _______________________________Figure 1.当前财务安全网的职责分配_11 TABLE 1.主要建议-金融安全网和危机管理7 附件 一、关于2016年FSAP建议的进展_ 二、财务稳健性指标_ BRRDCCBCSEDGSDDISEBAEC 银行恢复和解决指令合并资本缓冲 危机模拟练习 存款担保计划指令存款保险制度 欧洲银行管理局 EuropeanCommission 词汇表 ECB欧洲中央银行 EA欧元区 EEAELAESMEUFMIFSAPFSBFSBKAFSMAFTE G-SIBGFCIADIIADICPICSDIRT 欧洲经济区 紧急流动性援助欧洲稳定机制欧洲联盟 金融市场基础设施金融部门评估计划金融稳定委员会 FSB金融机构有效决议制度的关键属性 金融服务和市场管理局全职员工 全球系统重要性银行全球金融危机 国际存款保险制度协会 IADI有效存款保险制度的核心原则国际中央证券存管机构 内部解决小组 LSI不太重要的机构或银行集团(LSI) 财政部MRELNBBNBFINCANCBNPLNRANRFONDPIA 财政部，称为联邦公共服务财政自有资金和合格负债的最低要求比利时国家银行 非银行金融中介机构国家主管部门 国家中央银行不良贷款 国家决议机构国家决议基金 选项和国家自由裁量权公共利益评估 SI重要机构 SLA服务级别协议 SPE单点进入 SRB单一决议委员会 SRF单一决议基金 SRMSRMRSSM 单一解决机制 单一决议机制条例单一监督机制 执行摘要1 比利时FSAP深入研究了与金融安全网和 危机管理.比利时自2018年FSAP以来取得进展2在决议的准备自有资金和合格负债(MREL)目标的计划和最低要求。当局 现在应该把重点放在加强危机管理框架上，确保业务 准备解决计划和加强存款保险制度（DIS）。比利时FSAP 审查了国家安排，因此，所有建议都针对 thenationalauthorities.ThistechnicalnotealsoreferstoSignificantInstitutions(SI)whenrelevant 并包括对比利时人之间责任分配的事实描述 当局、欧洲央行(ECB)和单一决议委员会(SRB)关于金融安全网的运作。 自上次FSAP以来已经取得了很大进展，但比利时当局应该加强危机安排和行动准备的解决计划。当前 FSAP对前FSAP的建议采取了后续行动，其中一些建议没有实施或仅部分实施，主要是关于治理安排 在比利时国家银行（NBB）或与DIS相关。此外， 当前的FSAP集中在五个关键领域：恢复计划和早期干预；解决框架和危机管理；解决计划、工具和权力；紧急情况流动性援助；和DIS。NBB主持了大部分金融安全网功能， 因此受到许多建议的约束。其余的是提交给综合安全分遣队的，这是嵌入在联邦财政部（MoF）。 有进一步加强恢复计划和早期干预的空间。最少 重要机构（LSI）提交国家银行评估的简化恢复计划 比利时的监督能力。同时对这些简化的恢复进行正式评估计划每两年进行一次，NBB应进行内部年度评估以检查 每年，如果有资格获得简化恢复计划的LSI值得对其进行年度评估 recoveryplan.Inrelationtoearlyintervention,theNBBreliesonabroadsetofearlyintervention 逐渐增加以适应当前形势的权力。非凡的早期之一 干预权力使NBB能够为问题银行提名一名临时管理员。尽管最近没有使用这种功能，但NBB应该考虑拥有有经验和合适的候选人，以促进这项权力的行使。 解决和危机管理框架应进一步促进内部 协调与合作。NBB是指定的国家决议机构（NRA） 1本技术说明由MiguelA.OteroFernandez（IMF）编写。比利时当局提供了广泛的获得所有要求的信息，FSAP团队要感谢比利时当局、欧洲央行和 与当局和其他利益相关者进行的多次讨论大大丰富了这份技术报告。 2请参阅为2018年比利时FSAP准备的技术说明：https://www.imf.org/- /媒体/文件/出版物/CR/2018/cr1868.ashx 比利时。在NBB内部，NBB决议委员会是决议的决策机构问题。它的组成由法律定义。它由NBB总督主持，包括金融安全网当局(NBB、财政部和担保基金)的代表 以及财政部指定的其他独立成员，同时担任金融主席 服务和市场管理局（FSMA）是观察员。鉴于NBB决议的组成董事会，NBB也依赖该董事会进行协调与合作，所有相关 金融安全网的职能，包括DIS和财政部。NBB应该 最终确定本委员会的议事规则，并注意其作为危机的能力管理委员会。此外，它应在 决议单位与监管和金融稳定部门之间的技术水平。最后，NBB技术层面的部门间合作机制将 to:i)加强应急计划和内部危机协调；ii)保留专有技术 从过去的危机；iii)灵活地加强处理不同阶段危机情况的团队；iv)建立其他相关部门支持决议股的技术能力；v)迅速 必要时与其他相关部门联系。 决议方面的努力应致力于实现行动准备。 自上次FSAP以来，决议计划取得了重大进展，包括在确定 自有资金和合格负债(MREL)的最低要求。现在，NBB应该做出确保它有能力执行重要机构(SI)和交叉机构的SRB决策- borderLessSignificantInstitutions(LSI)anditsowndecisionsfordomesticLSI.Tothisend,it 需要最后确定国家决议手册，同时还要注意能力和准备情况部署不属于首选解决方案策略的解决方案工具。特别是，最近的国际经验强调了业务销售的重要性 工具，并具有足够的灵活性来处理每一次失败，因为银行被认为是非系统性的 priori可以证明在失败时是系统性的。关注 考虑到其相对较高的重要性，最大LSI的分辨率计划的可操作性。 NBB还可以为总部设在银行的分支机构准备剩余的决议计划 在欧盟以外。为了完成任务，NBB应该考虑增加决议单位的工作人员。 应加强提供紧急流动性援助（ELA）的框架进一步。最近的国际经验也强调了 在解决之前和期间有足够的流动性.ELA的供应仍然是 NBB受ELA协议规定的欧元体系框架的责任和 TheNBBhasdevelopedahandbooktobeready,ifneededbe,toassessandgrantELA.However,theNBB可以进一步加强目前的框架，具体说明行动和责任 根据可信的决议策略，向银行授予ELA。此外， NBB应该澄清在什么情况下和受什么条件限制的机构 考虑到非银行金融机构(NBFI)的广泛范围，将考虑授予ELA NBBOrganicLawonthisfront.TheNBBcouldalsoseekcooperationarrangementwithother 相关国家中央银行加强准备、协调和信息共享涉及跨境银行集团的ELA事件。 综合安全分遣队仍应改进几个重要方面。对两项建议采取后续行动从上次FSAP开始，应提高目标水平，并应将DIS基金与 考虑到DIS基金的款项是事先从银行收取的，因此是国家预算。相关地，一旦DIS基金被隔离，投资政策将与国际最佳 实践应优先发展。此外，公众支持根据 如果事前捐款用尽，财政部将向DIS基金提供信贷额度，需要在内部政策文件中进一步发展，以便在和如果 最后，综合安全分遣队必须确保行动就绪，以实现7个工作日的目标截至2024年1月1日的付款。 表1.比利时：主要建议——金融安全网和危机管理 建议 优先级 时间框架 Authority 恢复计划和早期干预 1.执行内部年度评估，以每年检查是否有LSI符合简化的恢复计划的条件将值得每年对其恢复计划的评估(因为这些是默认的每两年一次的评估)(15)。 2.考虑拥有一批有经验和合适的候选人当需要提名时，可以称之为 早期干预上下文中的临时管理员(ö16)。 解决框架和危机管理 M I NBB M NT NBB 3.最终确定NBB决议委员会的议事规则，还关注其作为危机管理的能力 委员会（to21）。 4.建立部门间合作机制 技术层面相关部门代表 NBB：i）加强应急计划和内部危机 协调；ii)从过去的危机中保留专门知识；iii)灵活加强处理不同阶段危机局势的团队；iv) 建立其他相关部门的技术能力，以支持决议股；和v)迅速与其他相关机构接触在需要的时候（22）。 5.准备以下方面之间的双边合作协议：i）监督部门和决议股确保 早期干预和解决之间的连续性 与问题银行打交道，在清算的情况下，解决单位可以通知主管发送给 破产法庭在清盘人的提名下；及ii) 在金融稳定部和决议之间 单位增加对潜在局势的解决准备比利时的金融体系最终可能导致个别银行的决议(第24和34条)。 6.寻求与银行母国当