湖北省金融运行报告（2024）

湖北省金融运行报告（2024） 中国人民银行湖北省分行 货币政策分析小组 [内容摘要] 2023年，面对复杂多变的外部环境和交织叠加的风险挑战，湖北省坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持稳中求进工作总基调，扎实做好强信心、稳增长、防风险、推改革、惠民生各项工作，全省经济运行回升向好、进中提质，高质量发展扎实推进，先行区建设迈出坚实步伐。全年实现地区生产总值5.6万亿元，同比增长6.0%，比全国高0.8个百分点。湖北省金融系统积极贯彻落实稳健的货币政策要精准有力的要求，加大信贷支持力度，降低融资成本激发有效需求，优化资金供给推动结构转型，有力支持了实体经济发展。2023年末，全省金融机构本外币各项存款余额8.7万亿元，同比增长9.5%；本外币各项贷款余额8.1万亿元，同比增长9.7%。 经济运行呈现如下特点：一是内外需求稳步恢复，高质量发展扎实推进。全年固定资产投资（不含 农户）同比增长5.0%。分领域看，基础设施投资同比增长6.4%；工业投资同比增长10.0%；民间投资同比增长3.0%，占全部投资的比重为56.3%。社会消费品零售总额2.4万亿元，同比增长8.5%。基本生活类和出行类商品销售增长较快，限额以上单位粮油食品类、饮料类、烟酒类、服装鞋帽针纺织品类商品零售额同比分别增长11.1%、8.4%、9.1%、10.0%；汽车类、石油及制品类商品零售额同比分别增长10.8%、 8.5%。进出口总额6450亿元，同比增长5.8%，其中，出口总额4333亿元，同比增长4.7%。二是三次产业 均衡发力，动能转换加速推进。全年农林牧渔业增加值5448亿元，同比增长4.3%。粮食总产量2777万吨， 连续11年稳定在500亿斤以上。规模以上工业增加值同比增长5.6%。制造业增加值增长较快，同比增长6.4%；高技术制造业增加值同比增长5.7%。服务业增加值同比增长7.0%。接触型聚集型服务业在疫情防控转段后明显改善，规模以上交通运输、仓储和邮政业，文化、体育和娱乐业营业收入同比分别增长14.1%、 21.5%。三是居民消费价格保持平稳，工业生产者价格低位运行。全年居民消费价格指数（CPI）同比上 涨0.1%，扣除食品和能源价格后的核心CPI上涨0.6%。工业生产者出厂价格指数（PPI）同比下降2.6%，工业生产者购进价格指数（IPI）下降4.1%。四是财政收入稳步增长，财政支出保持较高强度。全年地方一般公共预算收入3692亿元，同比增长12.5%，其中，税收收入同比增长10.8%。地方一般公共预算支 出9296亿元，同比增长7.8%，民生支出占比保持在75%以上。 金融运行主要特点如下：一是金融支持实体经济力度加大，信贷结构进一步优化。全年新增本外币各项贷款7195亿元，实现同比多增。从结构看，金融机构对重点领域和薄弱环节的信贷支持力度不断加大，制造业中长期贷款、普惠小微贷款、涉农贷款、民营企业贷款、绿色贷款增速分别比各项贷款增速高22.5个、15.8个、3.8个、5.8个和20.3个百分点。二是社会融资规模平稳增长，金融市场运行总体平稳。全年社会融资规模增量为1.2万亿元。货币市场交易量快速增长，银行间货币市场交易量共计30.3万亿元，同比增长19.5%。票据融资稳步增长，金融机构商业汇票累计承兑和贴现金额分别达9246亿元和5449亿元，同比分别增长8.9%和15.5%。三是企业贷款利率稳中有降，个人住房贷款利率明显下行。2023年12月，全省新发放企业贷款和普惠小微贷款加权平均利率分别为3.60%和4.65%，比上年同期分别下降0.16 个和0.29个百分点，持续处于历史低位。全年新发放个人住房贷款加权平均利率为3.92%，比上年下降0.94个百分点。四是证券业平稳发展，保险业保障功能稳步增强。多层次资本市场稳健发展，省内企业资本市场直接融资2708亿元，同比增长32.3%。保险业社会服务保障功能稳步增强，全省保险公司提供风险保障金额542.2万亿元，同比增长16.7%；各项赔款及给付761亿元，同比增长26.4%。五是金融风险防控体系逐步健全，信贷资产质量保持稳定。统筹运用央行评价、存保核查、压力测试等工具，健全风险监测预警体系。全省信贷资产质量保持稳定，年末银行业不良贷款率1.34%，与上年基本持平。六是金融生态环境持续优化，金融基础设施更趋完善。征信体系建设稳步推进，支付服务民生发展有力有效，金融消费权益保护扎实有效开展，营商环境持续优化。 2024年是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，湖北省将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚定不移贯彻党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，坚持把创新驱动作为引领经济高质量发展的关键，深入实施新型工业化大推进战略，做大做强“51020”1现代产业集群，持续扩大有效需求，强化区域协同融通，切实增强经济活力、防范化解风险、改善社会预期，巩固和增强经济回升向好态势，在高质量发展上奋楫前行、提速竞进。湖北省金融系统将深入贯彻落实党的二十大和二十届三中全会精神、中央经济工作会议和中央金融工作会议精神，按照稳健的货币政策要灵活适度、精准有效的要求，准确把握货币信贷供需规律和新特点，引导信贷合理增长、均衡投放，保持社会融资规模同区域经济增长和价格水平预期目标相匹配。组织开展“金融服务质效提升年”活动，以科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五篇大文章为主攻方向，抓好民营企业专项对接行动、科技金融服务能力提升行动、重大项目融资保障行动和融资结构优化行动。充分发挥货币信贷政策导向作用，加大对重大战略、重点领域和薄弱环节支持力度，积极稳妥防范化解金融风险，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线，进一步促进金融服务提质增效，推动实体经济高质量发展。 1“51020”是指5个万亿级支柱产业、10个五千亿级优势产业、20个千亿级特色产业集群。 目录 一、经济运行情况5 （一）内外需求稳步恢复，高质量发展扎实推进5 （二）三次产业均衡发力，动能转换加速推进6 （三）居民消费价格保持平稳，工业生产者价格低位运行7 （四）财政收入稳步增长，财政支出保持较高强度7 （五）房地产市场边际企稳，营商环境持续优化8 （六）长江中游城市群建设高位推进，湖北自贸区发展成效显著8 二、金融运行情况9 （一）银行业稳健发展，信贷增长合理适度9 （二）证券业平稳发展，多层次资本市场不断完善12 （三）保险业稳健发展，社会保障功能稳步增强12 （四）社会融资规模平稳增长，金融市场运行总体平稳13 （五）金融生态环境持续优化，金融基础设施更趋完善13 三、预测与展望14 附录：15 （一）2023年湖北省经济金融大事记15 （二）2023年湖北省主要经济金融指标16 专栏 专栏1扎实开展“民营企业金融服务质量提升年”活动助力民营经济高质量发展9 专栏2多措并举激发创新活力全面提升科技金融发展新动能11 表 表12023年银行业金融机构情况表10 表22023年金融机构一般贷款各利率区间占比情况表11 表32023年证券业基本情况表12 表42023年保险业基本情况表13 表52023年金融机构票据业务量统计表13 表62023年金融机构票据贴现、转贴现利率统计表13 图 图1地区生产总值及其增长率5 图2固定资产投资（不含农户）增长率5 图3社会消费品零售总额及其增长率5 图4外贸进出口变动情况6 图5实际使用外资额及其增长率6 图6规模以上工业增加值实际增长率6 图7居民消费价格和生产者价格变动趋势7 图8财政收支状况8 图9商品房施工和销售变动趋势8 图10金融机构人民币存款增长情况10 图11金融机构人民币贷款增长情况10 图12金融机构本外币存、贷款增速变化10 图13金融机构外币存款余额及外币存款利率11 图14社会融资规模分布结构13 一、经济运行情况 2023年，面对复杂多变的外部环境和交织叠加的风险挑战，湖北省坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持稳中求进工作总基调，扎实做好强信心、稳增长、防风险、推改革、惠民生各项工作，全省经济运行回升向好、进中提质，高质量发展扎实推进，先行区建设迈出坚实步伐。全年实现地区生产总值5.6万亿元，同比增长6.0%，比全国高0.8个百分点。 数据来源：湖北省统计局。 图1地区生产总值及其增长率 （一）内外需求稳步恢复，高质量发展扎实推进 1.固定资产投资稳步增长，交通基础设施和制造业领域增长较快。2023年，湖北省全面推进投资项目绩效综合评价工作，建立投资项目“三库两算三评”2全生命周期管理模式，全省固定资产投资（不含农户）同比增长5.0%。项目投资压舱顶梁，全年实施亿元以上项目1.5万个，其中 十亿级项目1207个、百亿级项目136个，均创历史新高。基础设施投资同比增长6.4%，其中交通运输业投资同比增长13.4%。工业投资同比增长10.0%，对全省投资增长贡献率达到66.5%，其中制造业投资同比增长6.7%。民间投资同比增长3.0%，比全国高3.4个百分点，占全部固定资产投资的56.3%。 2“三库”指：目录库、储备库、实施库；“两算”指：结算、决算；“三评”指项目绩效评价、行业绩效评价、区域绩效评价。 数据来源：湖北省统计局。 图2固定资产投资（不含农户）增长率 2.市场回暖活力涌动，消费市场保持活跃。 2023年，湖北省出台促进消费增长若干措施，全 省社会消费品零售总额达到2.4万亿元，同比增长8.5%。分行业看，全口径批发业、零售业、住宿业、餐饮业销售额（营业额）同比分别增长15.5%、8.0%、10.9%、14.0%。分类别看，基本生活类和出行类商品销售增长较快，限额以上单位粮油食品类、饮料类、烟酒类、服装鞋帽针纺织品类商品零售额同比分别增长11.1%、8.4%、9.1%、10.0%；汽车类、石油及制品类商品零售额同比分别增长10.8%、8.5%。升级类产品销售延续旺盛势头，限额以上单位新能源汽车、智能手机、计算机及其配套产品零售额同比分别增长94.3%、41.6%、29.6%。 数据来源：湖北省统计局。 图3社会消费品零售总额及其增长率 3.进出口平稳增长，贸易结构继续优化。2023年，湖北省出台促进外资扩增量稳存量提质量、自由贸易试验区联动创新发展区建设等政策措施， 全省进出口总额6450亿元，同比增长5.8%。其中，出口总额4333亿元，同比增长4.7%；进口总额2116亿元，同比增长7.9%。一般贸易进出口4971亿元，同比增长7.6%，占全省进出口总值的77.1%，较上年提高1.3个百分点。民营企业进出口4429亿元，同比增长15.3%，占全省进出口总值的68.7%，较上年提高5.7个百分点。电动载人汽车、锂离子蓄电池、太阳能电池等产品出口额同比增长91.0%。 数据来源：湖北省统计局。 图4外贸进出口变动情况 注：自2022年起，实际使用外资额及增速口径调整为商务部口径数据。 数据来源：湖北省统计局。 图5实际使用外资额及其增长率 （二）三次产业均衡发力，动能转换加速推进 2023年，全省一、二、三次产业增加值同比分别增长4.1%、4.9%和7.0%，呈现一产稳、二产好、三产快的特点，为全省经济增长提供了有力支撑。 1.农业生产稳中有增，粮食和畜牧业稳定增 长。2023年，湖北省主动对接国家新一轮千亿斤粮食产能提升行动，实施现代化种业提升工程、中稻绿色高质高效行动、双季稻轮作项目，粮食面积、总产、单产实现“三增”。全省农林牧渔业增加值5448亿元，同比增长4.3%。粮食总产量2777万吨，同比增长1.3%，连续11年稳定在 500亿斤以上；猪牛羊禽肉产量457万吨，同比增长3.8%；禽蛋产量216万吨，同比增长4.0%。 2.工业生产稳步回升，制造业较快增长。2023年，湖北省聚焦制造强国高地建设，全省规模以上工业增加值同比增长5.6%，41个工业大类行业中25个行业实现正增长。从三大门类看