宁夏回族自治区金融运行报告（2023）

宁夏回族自治区金融运行报告（2023） 中国人民银行宁夏回族自治区分行1 货币政策分析小组 [内容摘要] 2022年，面对需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力，以及疫情反复冲击等超预期因素叠加影响，宁夏坚决贯彻落实以习近平同志为核心的党中央重大决策部署，统筹疫情防控和经济社会发展，扎实落地稳经济一揽子政策和接续措施，全年实现地区生产总值5070亿元，同比增长4.0%。宁夏金融系统有效落实稳健货币政策，加大金融支持疫情防控和经济社会发展力度，为宁夏经济平稳发展贡献了金融力量。2022年，宁夏社会融资规模增量为746亿元，同比多增354亿元。 从经济运行看，宁夏经济总量迈上新台阶，转型升级步伐加快，发展动能持续增强，民生保障有力有效，经济运行呈现总体平稳、稳中有进的发展态势。一是市场需求持续改善，投资出口较快增长。宁夏固定资产投资（不含农户）同比增长10.2%，其中，民间投资同比增长10.7%。全年实现社会消费品零售总额1338亿元，同比增长0.2%，其中城镇消费品零售额同比增长0.6%。全年实现外贸进出口总额257亿元，同比增长23.7%；实际利用外资同比增长55.3%。二是三次产业协同发力，供给能力持续增强。2022年，三次产业结构由上年的8.1:44.7:47.2调整为8.0:48.3:43.7，第二产业比重上升3.6个百分点。全年粮食生产实现“十九连丰”，农产品加工转化率达71%。规模以上工业增加值同比增长7.0%，其中高技术制造业占比同比提高1.8个百分点。第三产业增加值同比增长2.1%，全年社会物流总额首次突破万亿元。三是消费价格温和上涨，就业形势总体平稳。2022年，宁夏居民消费价格同比上涨2.3%，涨幅较上年加快0.9个百分点；工业生产者出厂价格同比上涨11.1%，涨幅较上年回落8.8个百分点。全体居民人均可支配收入3.0万元，同比增长6.1%。宁夏城镇新增就业、农村劳动力转移人口就业均完成全年目标任务。四是财政收入稳中有升，民生保障有力有效。2022年，宁夏地方一般公共预算收入460亿元，同口径（扣除留抵退税因素后）同比增长13.7%；公共一般预算支出1584亿元，同比增长10.9%，其中教育、社会保障和就业等民生领域支出占比75.7%。五是先行区建设持续推进。颁布《宁夏建设黄河流域生态保护和高质量发展先行区促进条例》，推进用水权、土地权、排污权、山林权、用能权、碳排放权“六权”改革，建立区内生态保护补偿工作平台。全社会研究和试验发展（R&D）经费投入强度达到1.6%，全年登记科技成果802项，技术合同成交金额达34亿元。 从金融运行看，银行业、证券业和保险业运行稳健，金融服务实体经济效率和水平不断提升，风险攻坚战取得重要成果，金融生态环境持续改善。一是银行业发展良好，各项贷款增长加快。2022年末，宁夏人民币贷款余额8885亿元，同比增长7.3%。其中涉农贷款、普惠小微贷款、科技型中小企业贷款、绿色贷款、制造业中长期贷款增速均高于全部贷款增速。2022年12月份，宁夏企业贷款加权平均利率 1自2023年8月18日起，中国人民银行银川中心支行改名为中国人民银行宁夏回族自治区分行。本报告主要反映2022 年的经济金融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 为4.37%，同比下降0.58个百分点，其中小微企业贷款加权平均利率为4.65%，同比下降0.72个百分点，均处于近年来最低水平。二是用好货币政策工具，牵引带动作用明显。2022年，发放支农支小再贷款和再贴现284亿元，是上年同期的1.8倍。通过普惠小微贷款支持工具，向地方法人银行提供激励资金6186万元。2022年末，全国性银行使用碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用、科技创新、交通物流等专项再贷款合计超过200亿元。三是证券业运行稳健，基金销售较快增长。2022年末，宁夏上市公司总市值1619亿元，全年实现再融资0.4亿元。销售开放式基金232亿元，同比增长25.7%。区 域股权交易所设立“专精特新”板。发行公司信用类债券74亿元，是上年的2.4倍。四是保险业保持稳定，保费收入规模扩大。2022年末，宁夏保险业资产总额681亿元，同比增长10.9%。实现保费收入216亿元，同比增长2.2%。赔付支出72亿元，同比下降1.2%。五是强化金融风险防范化解能力，增强金融机构稳健经营能力。加强监管协调和信息共享，开展央行金融机构评级，提升地方法人银行公司治理、内部控制和风险防控水平，增强银行机构稳健经营能力。2022年末，宁夏银行机构不良贷款率同比下降0.38个百分点。六是金融基础设施日益健全，金融生态环境持续向好。构建宁夏信用信息共享应 用体系，建成宁夏首家地方征信平台。全年为小微企业和个体工商户减免支付手续费支出7509万元， 惠及小微企业、个体工商户29万户。开辟增值税留抵退税“绿色通道”，为1.5万户经营主体办理增 值税留抵退税171亿元。组织开展银行营业网点无障碍环境建设工作，为残疾人、老年人等特殊群体提供暖心服务。 2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，是实施“十四五”规划承上启下的关键之年。宁夏将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和中央经济工作会议精神，坚持稳字当头、稳中求进，科学把握“六个统筹”，聚焦“三区建设”2，全力以赴开好局起好步。宁夏金融系统将精准有力执行好稳健的货币政策，开展金融“提质扩量赋能增效”行动，持续深化金融供给侧结构性改革，为全面建设社会主义现代化美丽新宁夏提供有力金融支持。 2三区建设是指，黄河流域生态保护和高质量发展先行区、乡村全面振兴样板区、铸牢中华民族共同体意识示范区建设。 目录 一、金融运行情况5 （一）银行业发展良好，各项贷款增长加快5 （二）证券业运行稳健，开放式基金销售增长7 （三）保险业保持稳定，保障能力不断巩固8 （四）社融规模同比多增，金融市场运行平稳8 （五）金融服务质效日益提升，金融生态环境持续向好9 二、经济运行情况10 （一）市场需求持续改善，投资出口加快增长10 （二）三次产业协同发力，供给能力持续增强11 （三）消费价格温和上涨，就业形势总体平稳12 （四）财政收入稳中有升，民生保障有力有效13 （五）房地产市场调整筑底，制造业加快发展14 三、预测与展望14 附录17 （一）2022年宁夏回族自治区经济金融大事记17 （二）2022年宁夏回族自治区主要经济金融指标18 专栏 专栏1用好结构性货币政策工具全力稳经济保增长促发展7 专栏2宁夏建成省级地方征信平台助力企业融资发展13 表 表12022年银行业金融机构情况5 表22022年金融机构人民币贷款各利率6 表32022年证券业基本情况8 表42022年保险业基本情况8 表52022年金融机构票据业务量统计9 表62022年金融机构票据贴现、转贴现利率9 图 图1金融机构人民币存款增长变化5 图2金融机构人民币贷款增长变化5 图3金融机构本外币存、贷款增速变化6 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率6 图5社会融资规模分布情况8 图6地区生产总值及其增长率10 图7固定资产投资（不含农户）增长率10 图8社会消费品零售总额及其增长率11 图9外贸进出口变动情况11 图10利用外资情况11 图11规模以上工业增加值增长率12 图12居民消费价格和生产者价格变动趋势12 图13财政收支状况13 图14房屋施工和销售变动趋势14 图15银川市新建商品住宅销售价格指数变动趋势14 一、金融运行情况 2022年，宁夏金融系统坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，围绕稳经济、保增长、促发展，加大稳健货币政策执行力度，扎实落实稳经济一揽子政策和接续措施，加大金融支持疫情防控和经济社会发展力度，为宁夏经济平稳发展贡献了金融力量。 （一）银行业发展良好，各项贷款增长加快 1.银行资产规模扩大，盈利能力得到提升。 2022年末，银行机构资产总额1.2万亿元，同比增长8.0%，其中地方法人银行机构同比增长5.9%；负债总额1.1万亿元，同比增长7.6%，其中地方法人银行机构同比增长6.0%；资产利润率同比提升0.4个百分点，其中地方法人银行机构与去年基本持平。2022年末，宁夏银行业金融机构共有机构1415个，从业人员2.4万人。 表12022年银行业金融机构情况 注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社；新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司、农村资金互助社和小额贷款公司；“其他”包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司等。 数据来源：中国人民银行银川中心支行。 2.新增存款创历史新高，住户存款明显多增。2022年末，宁夏人民币存款余额8465亿元，同比增长13.4%，较上年末加快8.6个百分点；全年新增人民币存款1000亿元，是2021年增量的2.9倍，创历史最高水平。其中，新增住户存 款630亿元，同比多增305亿元；新增机关团体 及财政性存款248亿元，同比多增255亿元。 数据来源：中国人民银行银川中心支行。 图1金融机构人民币存款增长变化 3.贷款增长加快，信贷结构更趋优化。聚焦自治区现代化产业发展，紧盯重点项目建设，积极扩大信贷投放。2022年末，宁夏人民币贷款余额8885亿元，同比增长7.3%，较上年末加快0.8 个百分点，全年新增贷款601亿元，有力促进经济稳定增长。积极为受疫情影响严重行业群体纾困，构建金融服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制，助力全面推进乡村振兴，提升绿色、科创和先进制造业的金融服务质效，对重点领域、薄弱环节的支持力度明显加大。2022年末，宁夏涉农贷款、普惠小微贷款、科技型中小企业贷款、绿色贷款余额同比分别增长9.5%、13.5%、18.4%和34.4%，均高于全部贷款增速。 数据来源：中国人民银行银川中心支行。 图2金融机构人民币贷款增长变化 表22022年金融机构人民币贷款各利率 区间占比 单位：% 数据来源：中国人民银行银川中心支行。 图3金融机构本外币存、贷款增速变化 4.表外业务继续下降，债券投资持续扩大。 2022年末，宁夏银行机构表外业务余额3968亿元，同比下降2.7%。其中，担保类业务余额同比下降15.1%，承诺类业务余额同比下降2.8%。2022年末，各项贷款占银行机构资产总额的76.9%；债券投资余额较年初增加124亿元，股权及其他 投资余额较年初减少13亿元。 5.贷款利率明显下行，融资成本有效降低。充分发挥存款利率市场化调整机制作用，引导金融机构合理调整存款利率水平，保持负债端成本基本稳定。2022年12月份，宁夏定期存款加权平均利率同比下降0.07个百分点。强化贷款市场报价利率（LPR）下行引导作用，疏通利率传导渠道，促进贷款利率进一步下降。2022年12月份，宁夏企业贷款加权平均利率为4.37%，同比下降 0.58个百分点，其中小微企业贷款加权平均利率为4.65%，同比下降0.72个百分点，均处于近年来最低水平。全年通过贷款利率下降，为各类贷款主体降低融资成本24亿元。 数据来源：中国人民银行银川中心支行。 数据来源：中国人民银行银川中心支行。 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率 6.风险防控有序推进，金融风险整体可控。发挥金融委办公室宁夏协调机制作用，统筹建立健全联动工作机制，加强监管协调和信息共享，切实发挥监管合力。加大不良资产处置和资本补充力度，增强银行机构稳健经营能力。加强存款保险制度宣传，提高声誉风险应对能力。压实流动性管理主体责任，确保不发生流动性风险。切实提高依法监管能力和水平，提高金融治理体系现代化水平。认真开展央行金融机构评级，提升地方法人银行公司治理、内部控制和风险防控水平。平罗农商行吸收合并平罗沙湖村镇银行。