江苏省金融运行报告（2023）

江苏省金融运行报告（2023） 中国人民银行江苏省分行1 货币政策分析小组 [内容摘要] 2022年，面对复杂多变的外部环境和多重超预期的困难挑战，全省上下坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大精神，按照党中央、国务院决策部署，扎实推进中国式现代化，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，着力推动高质量发展，更好统筹疫情防控和经济社会发展，更好统筹发展和安全，全面落实“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的重要要求，坚决担起经济大省“勇挑大梁”的重大责任，全省经济总量再上新台阶，金融服务实体经济有力有效，“强富美高”新江苏现代化建设迈出坚实步伐。 经济运行回稳向好，发展质效稳步提升。2022年，全省实现地区生产总值12.3万亿元，同比增长2.8%，连续三年跨越十万亿元大关。一是农业生产总体平稳，粮食产量再创新高。全省农林牧渔业总产值8734亿元，同比增长3.9%。粮食总产754亿斤，首次突破750亿斤，连续9年稳定在700亿斤以上。二是工业经济支撑有力，先进制造业较快增长。规模以上工业增加值同比增长5.1%，年内呈现稳定恢复、回升向好态势。规模以上高技术制造业、装备制造业增加值同比分别增长10.8%、8.5%，高于规模以上工业增速5.7个、3.4个百分点。三是服务业稳定复苏，生产性服务业增势较好。第三产业增加值同比增长1.9%。其中，信息传输、软件和信息技术服务业增长9.6%，科学研究和技术服务业增长7.6%。四是固定资产投 资平稳增长，重点领域投入明显加快。固定资产投资同比增长3.8%，增速较上半年、前三季度分别加快 0.5个、0.3个百分点。其中，基础设施投资同比增长8.2%，高于全部投资增速4.4个百分点。制造业投资支撑有力，同比增长8.8%，高于全部投资增速5.0个百分点。五是消费品市场规模稳定，网络零售增长较快。社会消费品零售总额同比增长0.1%。网络零售较快增长，限额以上企业商品网上零售额同比增长19.1%，高于限额以上零售额增速17.7个百分点。六是对外贸易稳中提质，出口竞争力持续提升。进出口总额5.4万亿元，规模再创历史新高，同比增长4.8%。其中，出口总额3.5万亿元，同比增长7.5%； 进口总额2.0万亿元，同比增长0.4%。 金融业总体运行平稳，金融服务实体经济更加有力有效。货币信贷和社会融资规模合理增长，信贷结构不断优化，融资成本稳中有降，推动经济高质量发展取得明显成效。一是稳健的货币政策实施更加有力。2022年，全省社会融资规模增量为3.4万亿元；新增本外币贷款2.6万亿元，同比多增2345亿元。融资成本稳中有降，2022年全省新发放的一般贷款、企业贷款、普惠小微贷款加权平均利率分别为4.83%、4.33%、4.91%，同比分别降低0.33个、0.28个、0.34个百分点。二是金融服务实体经济更加精准。金融支持保经营主体成效显著，全省金融机构累计为84.3万户普惠小微经营主体办理延期还本，金额超8385亿元，为67.9万户普惠小微经营主体减息18亿元。绿色金融快速发展，2022年末绿色信贷余额2.4万亿 1自2023年8月18日起，中国人民银行南京分行改名为中国人民银行江苏省分行。本报告主要反映2022年的经济金融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 元，同比增长45.2%。结构性货币政策工具发挥精准滴灌作用，2022年，江苏省累计投放再贷款再贴现3872亿元，同比增加322亿元。金融支持重点领域力度进一步加大，2022年末本外币制造业贷款余额同比增长22.3%，比上年提高7.4个百分点，连续27个月实现两位数增长。三是金融改革创新更加有位。省政府印发昆山金融改革实施方案，外债便利化额度试点等多项创新业务顺利实施。金融支持江苏自由贸易试验区建设取得积极成效，苏州工业园区及昆山金改区的五项资本项目外汇业务创新试点落地。南京获批建设科创金融改革试验区。苏州数字人民币试点工作成果显著，2022年底江苏全省纳入数字人民币试点范围。苏州数字征信实验区建设持续推进，“长三角征信链”平台应用增量扩面。四是金融风险防控更加有力。将常态化推进“大排查、大处置、大提升”行动与完善风险监管体系有机结合，打造全面、准确、及时、可操作的风险预警、处置和防御体系。全省银行业不良贷款率0.7%，同比下降0.04个百分点，法人银行业金融机构不良贷款率1.1%，同比下降0.13个百分点。五是外汇管理和跨境人民币工作更加有为。贸易投资外汇收支便利化水平持续提升，试点企业、银行数量及业务规模比上年大幅增长。开展汇率避险扶持专项行动，外汇套保比率达35.5%。成立分局地区外汇线索研判中心，严厉打击外汇领域违规行为。跨境人民币业务加快推进，全省跨境人民币业务量同比增长32.8%，增幅比上年提升近10个百分点。六是金融管理和服务更加有效。支付利民成效显著，全年累计减免各类支付手续费超13亿元。持续推进金融科技赋能乡村振兴示范工程，提升江苏省农村地区金融科技应用水平。经理国库质效有力提升，国库资金收支安全高效，增值税留抵退税等减税降费政策快速落地。征信管理亮点突出，实现征信平台全覆盖，全年依托平台促成23.1万家企业获得融资1.1万亿元。金融消费者权益保护水平不断提升，采取多种措施保障消费者救济渠道畅通，确保疫情期间投诉咨询热线不断档、服务不掉线。 2023年，江苏省将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神、中央经济工作会议精神和习近平总书记对江苏省工作重要指示精神，坚持稳字当头、稳中求进，完整、准确、全面贯彻新发展理念，加快服务构建新发展格局，大力提振市场信心，细化落实稳增长、稳就业、稳物价各项政策，推动经济运行率先整体好转，实现质的有效提升和量的合理增长。江苏省金融业将精准有力贯彻落实稳健的货币政策，着力支持恢复和扩大消费、重点基础设施和重大项目建设，推动普惠小微、乡村振兴、科技创新、制造业、绿色发展和能源保供等重点领域和薄弱环节的金融服务提质增效，持续防范化解金融风险，深化金融改革开放，大力推动各项改革创新落地见效，不断提升金融管理与服务水平，为辖区经济高质量发展营造适宜的货币金融环境。 目录 一、金融运行情况5 （一）银行业运行稳健，信贷支持实体经济力度进一步提升5 （二）证券业稳健发展，多层次资本市场体系建设成果显著8 （三）保险业运行平稳，支持经济发展能力进一步增强8 （四）融资总量稳步增长，金融市场平稳运行9 （五）外汇管理和跨境人民币业务稳步推进，金融改革创新落地见效9 （六）金融管理和服务质效持续提高，金融生态环境不断优化10 二、经济运行情况11 （一）三大需求支撑有力，推动经济持续增长11 （二）产业结构持续优化，新兴产业蓬勃发展12 （三）居民消费价格温和上涨，工业品价格涨幅回落13 （四）财政收入保持在合理区间，支出结构继续优化13 （五）居民收入平稳增长，城乡收入差距持续收窄14 （六）房地产市场低位运行，供求放缓14 三、预测与展望15 附录：17 （一）江苏省经济金融大事记17 （二）江苏省主要经济金融指标18 专栏 专栏1转型金融助力低碳转型的江苏实践7 专栏2围绕“五个聚焦”提升金融服务质效14 表 表12022年银行业金融机构情况统计表5 表22022年金融机构人民币贷款各利率区间占比情况统计表6 表32022年证券业基本情况统计表8 表42022年保险业基本情况统计表9 表52022年金融机构票据业务量统计表9 表62022年金融机构票据贴现、转贴现利率统计表9 表7支付体系建设情况表10 图 图1金融机构人民币存款增长趋势图5 图2金融机构人民币贷款增长趋势图6 图3金融机构本外币存、贷款增速变化趋势图6 图4金融机构外币存款余额及存款利率趋势图6 图5社会融资规模分布结构图9 图6地区生产总值及其增长率趋势图11 图7固定资产投资（不含农户）增长率趋势图11 图8社会消费品零售总额及其增长率趋势图12 图9外贸进出口变动情况趋势图12 图10外商直接投资额及其增长趋势图12 图11工业增加值增长率趋势图13 图12居民消费价格和生产者价格变动趋势图13 图13财政收支状况趋势图14 图14商品房施工和销售变动趋势14 一、金融运行情况 2022年，江苏省金融系统坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大精神，按照党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，加大稳健货币政策贯彻力度，扎实落实稳经济一揽子政策和接续措施，切实服务实体经济，有效防控金融风险，为全省经济社会高质量发展提供有力金融支撑。 （一）银行业运行稳健，信贷支持实体经济力度进一步提升 1.金融机构资产规模保持平稳增长。截至2022年末，全省银行业表内资产总额27.5万亿元，同比增长13.5%，比上年提升2.8个百分点；表外业务余额20.8万亿元，同比增长15.1%，比上年提升3.6个百分点。全年共实现税后净利润2988亿元，同比增长16.1%，比上年提升8.5个百分点。其中，全省法人银行业金融机构表内资产同比增长13.0%，税后净利润同比增长20.5%。 表12022年银行业金融机构情况统计表 注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作社和农村信用社；新型农村机构包括村镇银行、贷款公司、农村资金互助社和小额贷款公司；“其他”包括金融租赁公司、资产管理公司、消费金融公司、民营银行、理财子公司等。 数据来源：江苏银保监局。 2.本外币存款同比多增。2022年末，全省金融机构本外币存款余额21.9万亿元，同比增长 11.6%，比上年提升1.4个百分点；全年存款新增 2.3万亿元，同比多增4654亿元。分部门看，住户存款余额同比增长21.2%，比上年提升9.3个百分点；非金融企业存款、机关团体存款余额同比分别增长6.9%和1.8%，比上年分别下降1.2个和0.5个百分点。分币种看，人民币各项存款余额同比增长12.0%，比上年提升2.3个百分点；外汇存款余额同比下降10.0%，比上年下降34.8个百分点。 数据来源：中国人民银行南京分行。 图1金融机构人民币存款增长趋势图 3.信贷总量稳定增长。2022年末，全省本外币各项贷款余额20.7万亿元，同比增长14.6%，高于全国4.2个百分点；比年初新增2.6万亿元，比上年和2017-2021年平均增量分别多2345亿元、8895亿元。 从币种看，全省人民币贷款余额同比增长14.6%，比上年下降0.6个百分点。外汇贷款余额同比增长4.1%，比上年下降23.9个百分点。 从期限看，短期类贷款余额7.2万亿元，同比增长18.4%。中长期贷款余额13.2万亿元，同比增长12.7%。 机制作用，维护良好竞争秩序。以评促建，提升金融机构自主定价能力。2022年，全省新发放的一般贷款、企业贷款、普惠小微贷款加权平均利率分别为4.83%、4.33%、4.91%，同比分别降低 0.33个、0.28个、0.34个百分点。 表22022年金融机构人民币贷款各利率区间占比情况统计表 数据来源：中国人民银行南京分行。 图2金融机构人民币贷款增长趋势图 从投向看，结构持续优化，金融支持重点领域力度进一步加大。制造业贷款增长加快。2022年，全省本外币制造业贷款余额2.6万亿元，同比增长22.3%，比上年提升7.4个百分点，连续27个月实现两位数增长，连续8个月超过20%。绿色金融快速发展，2022年末，全省金融机构绿色信贷余额2.4万亿元，同比增长45.2%。科创企业融资渠道不断拓宽，全省累计发行双创专项金融债68亿元。普惠小微融资量增面扩。2022 年末，普惠小微贷款余额2.6万亿元，同比增长 28.2%，惠及普惠小微贷款户数261万户，同比增