湖南省金融运行报告（2023）

湖南省金融运行报告（2023） 中国人民银行湖南省分行1 货币政策分析小组 [内容摘要] 2022年，面对风高浪急的国际环境、艰巨繁重的改革发展任务和疫情、汛情、旱情叠加影响，湖南省坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持稳中求进工作总基调，认真落实“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的重要要求，全面落实“三高四新”2战略定位和使命任务，积极应对超预期因素冲击，经济社会大局保持总体稳定，主要经济指标难中有进、稳中向好。全年实现地区生产总值4.9万亿元，同比增长4.5%，高于全国平均水平。 经济形势总体稳定，新兴行业发展动能强劲。一是固定资产投资平稳增长，消费升级态势向好，高水平对外开放迈上新台阶。2022年，固定资产投资同比增长6.6%，其中，高技术产业投资同比增长22.4%；全年实现社会消费品零售总额1.9万亿元，同比增长2.4%，线上线下消费融合发展，升级类消费需求持续释放；克服多重超预期因素冲击的影响，外贸在上年高基数基础上实现稳定增长，全年进出口总额7058亿元，同比增长20.2%。二是产业发展逆势而进，新兴领域加快发展。2022年，农林牧渔业总产值同比增长3.8%，粮食生产基本稳定，连续3年产量保持在600亿斤以上；全年规模以上工业增加值同比增长7.2%，其中，高技术制造业增加值同比增长18.0%，中高端产品产量高速增长，传感器、服务机器人、风力发电机组等中高端智能绿色产品产量同比增幅均在50%以上；第三产业增加值同比增长3.5%，生产性服务业增加值突破万亿元，研究和试验发展、科技推广和应用服务、软件和信息技术服务等新兴行业发展势头良好，全年营业收入增幅均在20%以上。三是价格水平总体稳定，消费价格温和上涨。2022年，居民消费价格同比上涨1.8%，八大类消费价格全面上涨；全年工业生产者出厂价格同比上涨2.0%，涨幅较上年回落3.9个百分点。四是财政收入平稳增长，重点领域保障有力。2022年，地方一般公共预算收入3102亿元，按自然口径同比下降4.6%（扣除退减缓税等因素后同口径增长6.6%）；一般公共预算支出突破9000亿元关口，达到9005亿元，同比增长8.2%，其中，教育支出、社会保障和就业支出、卫生健康支出、科学技术支出分别同比增长9.4%、9.9%、11.1%和28.8%。 金融运行总体平稳，支持作用持续发挥。一是银行业总体平稳发展，信贷支持实体经济力度加大。2022年末，银行业金融机构总资产8.8万亿元，同比增长10.7%；本外币各项贷款余额6.2万亿元，同比增长11.7%；制造业贷款增速创阶段性新高，制造业中长期贷款、高技术制造业中长期贷款增速连续3年保持40%以上；普惠领域贷款保持较快增速，2022年末，涉农、小微企业、普惠小微贷款余额分别同比增长14.5%、20.9%、22.1%；持续深化贷款市场报价利率运用，贷款实际利率明显下降，2022年，新发放人民币各项贷款加权平均利率、新发放企业贷款加权平均利率分别为4.12%、4.35%，较上年分别下降95个、45个基点；跨境人民币结算创历史新高，全年跨境人民币收支量占同期全省本外币跨境收支总额比 1自2023年8月18日起，中国人民银行长沙中心支行改名为中国人民银行湖南省分行。本报告主要反映2022年的经济 金融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 2“三高四新”：“三个高地”“四新”使命，着力打造国家重要先进制造业高地、具有核心竞争力的科技创新高地、内陆 地区改革开放高地，在推动高质量发展上闯出新路子、在构建新发展格局中展现新作为、在推动中部地区崛起和长江经济带发展中彰显新担当、奋力谱写新时代坚持和发展中国特色社会主义的湖南新篇章。 重达22.9%。二是社会融资规模平稳增长，银行间市场融资创新成效明显。2022年，社会融资规模新增9832亿元，仍位于万亿元历史高位附近；全年发行金融债券143亿元，其中，发行小微金融债券60亿元、二级资本债券33亿元，有力提升了地方法人金融机构服务实体经济和抵御风险的能力。三是证券市场平稳运行，保险保障功能持续发挥。2022年末，境内上市公司138家，较上年增加7家，年末A股上市公司总市值1.6万亿元；全年保险公司原保险保费收入1614亿元，同比增长7.0%，原保险赔付支出581亿元，同比增长9.8%。四是银行业经营稳健性增强，风险防范化解能力提升。持续推进法人银行改革，完善公司治理和内部控制，推动开展农商行重点机构风险专项整治。2022年末，银行业金融机构不良贷款率1.18%，较年初下降0.05个百分点。五是金融基础设施建设持续推进，金融生态环境进一步优化。支付服务民生发展有力有效，支付系统处理业务规模平稳增长，全年新增支付系统参与者87家，深入推进移动支付便民工程，持续改善农村支付服务环境，建成6.6万个助农取款服务点；征信体系建设稳步推进，积极推动征信柜台服务标准化建设，建立“7*24小时”征信语音咨询平台，深入推进征信查询“网上办、就近办”便民举措，推动13家商业银行开通信用报告线上查询服务；金融消费权益保护扎实有效开展，畅通湖南省12363咨询投诉电话线上受理渠道，牵头开展“3•15消费者权益日”“6月守住钱袋子”“9月金融知识普及月”等集中宣传活动，全力提升全省消费者金融素养。 展望2023年，湖南省经济发展的势头依然向好。随着“三高四新”和“创新引领开放崛起”等战略推进实施，全省经济高质量发展取得新突破，经营主体进一步巩固壮大，发展新动能进一步增强，工程机械等重点产业发展前景壮阔。但也要看到，当前外部环境依然严峻复杂，国内经济恢复的基础尚不牢固，省内经济社会发展还存在一些困难和问题。湖南金融系统将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大和中央经济工作会议精神，坚持稳中求进工作总基调，积极推动金融支持实体经济实现质的有效提升和量的合理增长，助力打好发展“六仗”3，为加快建设社会主义现代化新湖南营造良好金融环境。 3打好发展“六仗”：打好经济增长主动仗、打好科技创新攻坚仗、打好优化发展环境持久仗、打好防范化解风险阻击仗、 打好安全生产翻身仗、打好重点民生保障仗。 目录 一、金融运行情况5 （一）银行业平稳发展，重点领域金融支持力度加大5 （二）证券期货业稳健运行，业务规模略有收缩7 （三）保险业务规模平稳增长，保障功能持续发挥8 （四）社会融资规模整体平稳，银行间市场融资创新成效明显8 （五）金融基础设施建设持续推进，金融生态环境进一步优化9 二、经济运行情况9 （一）市场需求逐步恢复，开放型经济稳中向好9 （二）产业发展逆势而进，新兴行业增长动能强劲10 （三）价格水平总体稳定，消费价格温和上涨11 （四）财政收入平稳增长，重点领域保障有力11 （五）房地产市场低位运行，重点城市商品房价格指数下行12 （六）长株潭都市圈获批，一体化向纵深发展12 三、预测与展望13 附录：15 （一）湖南省经济金融大事记15 （二）2022年湖南省主要经济金融指标16 专栏 专栏发挥金融支撑作用助力稳定经济大盘7 表 表12022年银行业金融机构情况5 表22022年金融机构人民币贷款各利率区间占比6 表32022年证券业基本情况7 表42022年保险业基本情况8 表52022年金融机构票据业务量统计8 表62022年金融机构票据贴现、转贴现利率8 图 图1金融机构人民币存款增长变化5 图2金融机构人民币贷款增长变化6 图3金融机构本外币存贷款增速变化6 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率6 图5社会融资规模分布结构8 图6地区生产总值及其增长率9 图7固定资产投资（不含农户）增长率9 图8社会消费品零售总额及其增长率10 图9外贸进出口变动情况10 图10规模以上工业增加值实际增长率11 图11居民消费价格和生产者价格变动趋势11 图12财政收支状况12 图13商品房施工和销售变动趋势12 图14新建住宅销售价格变动趋势12 一、金融运行情况 2022年，湖南省金融运行总体平稳，存款增速创近年新高，贷款保持较快增长，重点领域金融支持力度加大，贷款利率水平明显下降，资本市场平稳发展，保险保障功能持续发挥，社会融资规模平稳增长，金融生态环境持续优化。 （一）银行业平稳发展，重点领域金融支持力度加大 1.银行业资产负债增长平稳。2022年末，湖南省银行业金融机构营业网点个数9767个，从业 人员14万人；银行业金融机构总资产、总负债分 别为8.8万亿元和8.5万亿元，同比分别增长 10.7%和10.9%；全年累计利润为857亿元。 表12022年银行业金融机构情况 数据来源：湖南银保监局。 2.存款增速创近年新高。2022年末，湖南省金融机构本外币各项存款余额7.0万亿元，同比增长11.5%，较上年末提高2.9个百分点，五年来首次实现两位数增长。全年新增存款7251亿 元，同比多增2272亿元。其中，住户存款新增 5783亿元，同比多增2120亿元；非金融企业存 款新增358亿元，同比少增5亿元；财政性存款 新增104亿元，同比多增32亿元；机关团体存款 新增532亿元，同比多增183亿元；非银行业金 融机构存款新增523亿元，同比多增9亿元。 数据来源：中国人民银行长沙中心支行。 图1金融机构人民币存款增长变化 3.贷款保持较快增长。2022年末，湖南省金融机构本外币各项贷款余额6.2万亿元，同比增长11.7%，高于全国增速1.3个百分点。全年新增贷款6507亿元，同比多增64亿元。分期限看， 短期贷款新增1362亿元，同比多增286亿元；中 长期贷款新增3991亿元，同比少增877亿元；票 据融资新增999亿元，同比多增570亿元。 重点领域和薄弱环节金融支持力度加大。制造业贷款增速创阶段性新高，2022年末全省制造业贷款余额同比增长20.1%，其中，制造业中长期贷款、高技术制造业中长期贷款增速连续3年保持40%以上。普惠领域贷款保持较快增速，2022年末，全省涉农、小微企业、普惠小微贷款余额分别同比增长14.5%、20.9%、22.1%，增速较上年末均有所加快，且均高于各项贷款平均增速。科技创新领域贷款增速加快，2022年末，全省国家级高新技术企业贷款余额增长12.4%，科技型中小企业贷款增长28.9%，国家级“专精特新”企业贷款增长30.3%，“专精特新”小巨人企业贷款增长43.1%。 数据来源：中国人民银行长沙中心支行。 图2金融机构人民币贷款增长变化 数据来源：中国人民银行长沙中心支行。 图3金融机构本外币存贷款增速变化 4.利率市场化改革不断深化。推动存款利率市场化调整机制落地，2022年，湖南省定期存款加权平均利率较上年下降9个基点。持续深化贷款市场报价利率（LPR）运用，贷款实际利率明显下降。2022年末，全省将LPR内嵌入FTP机制的法人机构占已构建FTP机构的96.9%，较上年提高21.7个百分点。2022年，湖南省新发放人民币各项贷款加权平均利率为4.12%，较上年下降95个基点，新发放企业贷款加权平均利率为 4.35%，较上年下降45个基点。 5.银行业机构资产质量总体良好。引导全省银行业金融机构加强风险管控，不断增强合规经营意识；持续推进法人银行改革，完善公司治理和内部控制，推动开展农商行重点机构风险专项整治。2022年末，湖南省银行业金融机构不良贷 款率1.18%，较年初下降0.05个百分点；地方法人银行资本充足率13.0%，流动性比例79.9%，银行业金融机构服务实体经济能力不断提升，经营稳健性有所提高。 表22022年金融机构人民币贷款各利率区间占比 数据来源：中国人民银行长沙中心支行。 数据来源：中国人民银行长沙中心支行。 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率 6.跨境人民币结算创历史新高。2022年，湖南省共计办理跨境人民币业务1236亿元，占同期全省本外币跨境收支总额的22.9%，结算规模创历史新高，其中，经常项下收付750亿元，