西非经济和货币联盟 ： 金融部门评估计划 - 关于反洗钱和打击资助恐怖主义 （ AML - CFT ） 银行业监督的技术说明

货币基金组织国家报告第 23 / 212 号西非经济和货币联盟金融行业评估计划2023 年 6 月关于反洗钱的技术说明打击金融恐怖主义 (AML -CFT) 银行部门的监督关于反洗钱和打击资助恐怖主义的技术说明（ AML - CFT ） 对银行业的监督是由国际货币基金组织和世界银行在国际货币基金组织 - 世界银行联合框架内Financial Sector Assessment Program (FSAP). It is based on the information available at它在 2023 年 5 月 22 日完成。本报告的副本可从以下位置向公众提供国际货币基金组织• 出版服务邮政信箱 92780• 华盛顿特区 20090电话 ： （ 202 ） 623 - 7430• 传真 ： (202) 623 - 7201E - mail: publications @ imf. org Web: http: / / www. imf. org价格 ： 每本打印 18.00 美元国际货币基金组织Washington, D. C.© 2023 国际货币基金组织 西非经济和货币联盟金融行业评估计划2023 年 5 月 17 日技术说明反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML / CFT) 监管银行部门编制人基金组织法律部金融竞争力与创新 ，世界银行本技术说明由国际货币基金组织和世界金融部门背景下的银行工作人员评估程序。它包含技术分析和支持 FSAP 调查结果的详细信息和建议。关于FSAP 可以在http: / / www. imf. org / external / np / fsap / fssa. aspx 西非经济与货币联盟CONTENTS词汇表__________________________________________________________________________________________4执行摘要 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 5背景 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 10A. 区域内 AML / CFT 相互评估的现状 _B. 关键 ， 最近对区域框架的改革 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 12机构框架和银行部门景观 _ 13A. 银行委员会的任务和责任 _B. 总秘书处的组织结构 _C. 银行业格局 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 15场外监督计划 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 16A. 执行非现场监督的投入 __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B. 提供的结果和反馈 _C. 建议: 场外监督 __________________________________________________________________________________________________________________ 20风险评估模型 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 21A. Inputs _________________________________________________________________________ 22B. 风险因素的加权 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 23C. 结果 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 24D. 建议 ： 风险评级 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 25现场检查程序 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 26A. 选择检查的银行 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 27B. 方法学 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 29C. 结果 ： 缺陷和制裁或纠正措施 _D. 建议: 现场检查 _国内和国际合作 _ 35A. 与国家金融情报部门的合作 _B. 与区域外对应方交换信息 _C. 建议 ： 国内和国际合作 _2国际货币基金 西非经济与货币联盟TABLES1. 银行业反洗钱 / 打击资助恐怖主义监管 ： 改革建议 _ 82. 截至 2021 年 12 月的成员国 MER 状况 _ 113. BC 监管下的银行 ， 按国家4. 2018 - 2021 年地区银行 ML / TF 风险评级 _ 245. 2018 年 1 月至 2021 年 12 月 GSBC 对银行的现场检查 _ _ 27国际货币基金3 西非经济与货币联盟G词汇表AML / CFTBC反洗钱和打击资助恐怖主义银行委员会BCEAOCDD西非国家中央银行 （ 法语缩写 ）客户尽职调查CLABCOBACDCPECEME反洗钱联络委员会 (法语缩写)中部非洲银行委员会 (法语缩写)信贷机构和电子货币现场检查局机构 （ 法语缩写 ）分散金融系统现场检查局 (法国 -语言缩写)DCPSFDDERIDNFBPDRCAJDSPFATFFI国际关系和研究 (法语缩写)指定非金融业务和专业危机解决和法律事务局 （ 法语缩写 ）常设监督局 (法语缩写)金融行动特别工作组金融机构FIU金融情报室FSAPGABAGSBCIMF金融部门评估计划西非反洗钱政府间行动小组银行委员会总秘书处国际货币基金组织IT信息技术ML / TFMOUMERNRAPEP洗钱和资助恐怖主义谅解备忘录相互评价报告国家风险评估政治上暴露的人RBA基于风险的方法SIFISTR系统重要性金融机构可疑交易报告TFS有针对性的金融制裁WAEMUWAMU大规模杀伤性武器西非经济和货币联盟西非货币联盟大规模杀伤性武器4国际货币基金 西非经济与货币联盟执行摘要1本技术说明 (TN) 讨论了反洗钱和打击融资恐怖主义 （ AML / CFT ） 监督 ， 并在指出的具体限制范围内准备below.国际货币基金组织 （ IMF ） - 世界银行对反洗钱 / CFT 监管的分析西非经济和货币联盟 (WAEMU) 银行业受益于区域当局的合作 ， 包括银行委员会 (BC) / 总秘书处不列颠哥伦比亚省 (GSBC) 、西非国家中央银行 (BCEAO)