西岸和加沙：提交特设联络委员会的报告

西岸和加沙地带 2023年4月14日 报告特别联络委员会1 关键问题 巴勒斯坦经济面临无数的经济政策挑战和风险比比皆是。政治和安全局势继续恶化。公共财政 尽管2022年的财政赤字得到控制，但仍然不可持续。银行系统有 充足的资本和流动性缓冲，有稳定的不良贷款，但有 资产质量恶化和存款增长疲软的迹象，因为巴勒斯坦人的雷亚尔收入持续减少。 国际货币基金组织的这份报告将财政和结构改革置于更广泛的背景下。它讨论《巴黎经济关系议定书》及其关键要素 对巴勒斯坦增长和收入与以色列趋同的影响。然后它概述了海关的必要和充分条件和事实上的货币联盟工作 按预期，包括巴勒斯坦权力机构（PA）、以色列和 国际社会。该报告还讨论了劳动力市场问题、结果和加快经济增长和创造就业的政策。 主要建议 与以色列政府（GoI）合作，促进其流动和准入商品和人在C区和投资。 通过制定详细的财政改革政策来应对财政危机，以减少 公共部门工资法案、净贷款和卫生支出，并与印度政府一起解决优秀的财政文件。 继续完善反洗钱/打击资助恐怖主义框架，进一步加强财务报告标准和监督，并与以色列银行（BoI）合作，实施 谢克尔代理银行关系的替代机制。 1货币基金组织向西岸和加沙提供技术服务，包括宏观经济方面的政策咨询。 财政和金融领域，以及技术援助，重点是税务管理、公共支出 管理、银行监督和监管以及统计（附件三）。请参阅以前的www.imf.org/wbg 报告。 西岸和加沙地带 讨论于2023年3月7日至19日在耶路撒冷拉马拉举行， 和特拉维夫。该团队由蒂曼先生（负责人）、巴萨内蒂先生和 约安努、库利巴利女士（均为MCD）、劳森先生和阿贾米赫先生，以及卡西斯女士（驻地代表办公室）。马女士提供研究 协助和皮内达女士协助编写报告。这 访问团会见了总理穆罕默德·施塔耶（MohammadShtayyeh），财政部长舒克里·比沙拉部长，巴勒斯坦金融管理局行长费拉斯 米勒姆、巴勒斯坦中央统计局局长奥拉·阿瓦德和巴勒斯坦经济小组的其他成员以及以色列官员以及巴勒斯坦私营部门、捐助者和 国际组织。 批准 SubirLall(MCD) 玛丽亚冈萨雷斯(SPR) 内容 二.近期经济发展与展望 巴勒斯坦经济增长正在减速... B....财政危机仍在继续...6 C虽然银行业总体上保持在Stable..._7 D而且风险正在增加。7 趋同：《巴黎议定书》的难以捉摸的承诺10 A.改革议程13 A.结构Reform13 B.财政改革 C.金融部门政策17 工作人员考绩18 盒子 1.数字化与普惠金融18 数据 1.近期经济发展，2011-22 2.财政部门指标，2016-22 3.金融部门发展，2015-22 4.与以色列缺乏趋同，1996-2027 2 国际货币基金组织(imf) 表 1.2019-20年部分经济指标 2a.中央政府财政运作，2019-28（占GDP的百分比） 2b.中央政府财政运作，2019-28（单位：百万美元）22 2c.中央政府财政运作，2019-28（单位：十亿谢克尔） 3.2017-22年财务稳健指标 附件 I.风险评估矩阵 二、主权压力评估与债务可持续性分析 III.国际货币基金组织对巴勒斯坦权力机构的技术援助，2019-23 最近的经济发展和前景 答:巴勒斯坦经济增长减速… 1.经济活动在2022年减弱，通货膨胀上升，但仍得到控制。俄罗斯在乌克兰的战争对巴勒斯坦经济的溢出效应不大。估计增长由于国内财政挑战和 高度的政治、安全和社会紧张局势拖累了经济活动，而后疫情 复苏放缓。2022年通货膨胀率平均上升至3.7%，高于2021年的1.2%， 由于巴勒斯坦权力机构的补贴和税收减免缓解了食品和燃料进口价格上涨的影响，这在今年下半年减速。 2.由于西岸就业强劲增长，失业率降至23.4%，但仍 在加沙非常高。截至2022年底，约旦河西岸的失业率为12.1%，为最低水平自2015年以来的水平，尽管劳动力参与率上升到47.3%。这部分是由于 在以色列和定居点工作的西岸巴勒斯坦人人数增加。占44% 到2022年底，加沙的失业率仍然居高不下，导致60%以上的失业率生活在贫困线以下的人口，而西岸的这一比例为19%。2这是 尽管来自加沙的巴勒斯坦人数量有限，但被允许在以色列工作。 3.对外经常账户赤字居高不下，主要反映 结构性因素。对经济活动的限制，特别是对获得生产性资源的限制，以及对生产性资源的限制。货物、资本和人员的流动，从而阻碍了生产——导致高进口。 （估计2022年占GDP的64%）相对于出口（占GDP的17.3%）。2022年贸易 估计平衡恶化，主要是由于石油进口价格上涨。3作为一个结果外部经常账户赤字估计达到GDP的12.2%，高于GDP的8.2% 在2021年。实际有效汇率温和升值0.3%。 4.政治和安全局势继续恶化。紧张局势进一步 升级，而以色列安全部队在西岸的行动中巴勒斯坦人的伤亡和 巴勒斯坦人对以色列人的袭击继续增加，定居点继续扩大。十一月以色列选举使内塔尼亚胡总理的右翼集团重新掌权，该集团 包括具有坚定反阿拉伯观点的极右翼政党。以色列新政府已经实施针对巴勒斯坦权力机构就以色列占领的合法性提起诉讼而采取的措施国际法院，包括增加从巴勒斯坦清关收入中扣除的费用。 巴勒斯坦立法委员会（议会）和总统的选举无限期举行推迟了。 5.增长前景温和，而通胀预计将有所缓解。增长预计将到2023年放缓至3.5%，并逐渐降至2%的长期潜在利率 世界银行22022年5月AHLC报告. 3没有对外部门进行评估。 中期，反映以色列对货物和人员流动的限制（包括 进入C区），劳动力市场结果疲软，公共和私人投资低迷。通货膨胀是预计2023年将降至3.4%，中期内将降至2%，因为国际 大宗商品价格进一步下跌，全球通胀压力减弱。 图1.约旦河西岸和加沙：近期经济发展，2011-22 由于国内需求减弱，2022年增长放缓。随着食品和燃料价格下跌，通货膨胀率在2022H2下降。 对实际GDP增长的贡献 (百分比) 20 对通货膨胀的产品组的贡献 (百分比) 3 食品和饮料 运输 15 餐馆和咖啡馆 住房 10 2 其他人 总体通货膨胀率 5 1 0 -5 -10 -15 -20 净出口的商品和服务固定资本形成总值库存的变化 最终消费 0 -1 -2 20152016201720182019202020212022 尽管失业率徘徊在大流行前的水平附近强劲的就业增长…… 进化的就业率和工作时间 从2019年第四季度1/(偏差） 15 ...经常账户赤字居高不下，主要是反映结构性因素。 实际和名义有效汇率2/ (指数,1996=100) 21450 实际有效汇率 10 5 0 -5 -10 -15 -20 平均每周工作时间(%)就业(百分比) 女性就业(百分比)劳动力参与率(ppt)失业率(ppt) 失业率(%,rhs) 2020年第四季度 2021年第四季度 2022年第四季度 140 2 135 2130 125 2120 115 2 110 2105 名义有效汇率 经常账户平衡(占GDP的百分比,rhs) 2016201720182019202020212022 -5 -10 -15 资料来源：巴勒斯坦中央统计局;哈弗分析;以及基金组织工作人员的计算和估计。 1/平均每周工作时间、就业和女性就业指标是水平，显示为与 2019Q4水平。劳动力参与率和失业率是比率，显示为百分点偏差 2019Q4.实线中的失业率是实际观测值，而不是偏差。 2/REER是按贸易加权汇率变动和通货膨胀差额（外币）的乘积计算的。按本国货币计算）。REER的增长反映了升值和竞争力的丧失。 b…财政危机仍在继续… 6.巴勒斯坦当局已努力在2022年遏制财政赤字 通过值得称赞的收入收益和不受欢迎的支出削减相结合。的 2022年的财政赤字占GDP的0.9%，而2021年为5.2%。4这 包括采取措施，遏制食品和燃料进口价格通过以下方式转嫁给消费者对面粉和面包实行临时增值税豁免，并将燃料补贴提高到GDP的1.1% （从2021年的0.4）。当局通过扩大 税基，主要是通过努力扩大其税收工作组并改善与 海关警察。2022年3月启动电子增值税试点，巴勒斯坦和以色列 贸易商以数字方式开具发票也有助于增加收入。与此同时，当局错过了 针对贫困和弱势群体的（部分捐助者资助的）现金转移支付计划的一些付款家庭，而发展支出仍远低于COVID之前的水平。当局 一直向公共部门雇员和养老金领取者支付其工资/养老金的80% 自2021年11月以来（收入未被削减的最低收入者除外）以管理流动性压力，但尚未确定完整的可持续政策菜单来控制工资法案。同样地 同时他们建立了一个门户网站来收集财政部（MoF）之间的交叉索赔数据而地方政府，尚未公布遏制净贷款的具体政策措施。5 收入 (占GDP的百分比) 支出 (占GDP的百分比) 2020 国内收入 间隙的收入 奖助金 工资 转移 18 18 研发支出 16 16 1414 1212 1010 88 66 44 22 00 20192020202120222019202020212022 资料来源：财政部;和基金组织工作人员的计算。 7.在政策不变的情况下，公共财政仍然不可持续。没有访问国际资本市场和银行融资受限于审慎原因，当局 继续累积拖欠供应商、承包商、公共部门雇员和退休人员的款项 4安全部门养老金记录方式的变化导致GDP下降约1.2%。 本报告提出的财政账户预测反映了这一变化。 5净贷款是指以色列扣除未付电费、水和排污费的制度 从巴勒斯坦权力机构代表巴勒斯坦权力机构收取的清关收入中提供给巴勒斯坦消费者。 （2022年净占GDP的1.5%），导致经济活动逐渐恶化。6 政府债务（包括欠款）从2019年占GDP的34.5%增加到50.2% 2021年的国内生产总值。虽然2022年的财政整顿导致债务下降至48.1%GDP在2022年年底7（占GDP的19.9%，不包括欠款和本票，见图2），在不变的政策下，政府债务（包括欠款）将继续上升。 到2028年达到GDP的54.4%。虽然对养老基金的负债只会来 长期到期的债务仍将不可持续（附件二），主要是因为结构性财政 与占领有关的问题。具体而言，巴勒斯坦权力机构几乎没有从加沙和东部筹集任何收入。耶路撒冷，虽然它将其预算的三分之一用于这些领域（例如，用于医疗保健和 教育），也没有从西岸的C区筹集任何可观的收入。 此外，巴勒斯坦权力机构和以色列在印度政府应转移给政府的收入金额方面存在分歧。 《巴黎议定书》下的巴勒斯坦权力机构（两者之间的差异称为财政泄漏），以及以色列单方面扣除所谓的“囚犯付款”。8最后,国际社会 捐赠资助并不预计将增加。 C....虽然银行业总体上保持稳定... 8.银行业总体保持稳定，但私营部门存款增长减弱。据报道，该系统资本充足，监管资本占16.3%。 2022年底的风险加权资产（图3），符合巴塞尔协议III。银行利息收入不断增加盈利能力大幅高于疫情前水平。流动性保持在44%的充足水平 截至2022年底的短期负债，存款增长明显低于信贷增长。 不良贷款保持在4%的低水平，而拨备高（占不良贷款的101%）提供了重要的缓冲。尽管如此，观察名单、不合格和可疑的贷款在COVID贷款延期期满后，公共部门工资和利息的部分支付 加息，表明资产质量风险激增。 d.…和风险正在增加。 9.社会经济风险与安全风险同步上升。通货膨胀侵蚀真实收入和失业率居高不下，特别是在加沙和青年中。部分 自2021年11月以来支付公共部门工资和养老金并缩减社会转移支付进一步导致社会经济条件恶化，进而可能加剧 安全风险。公共部门罢工频繁，以教育部门为中心并关闭公立学校。 62022年新欠款累计占GDP的4.6%，而旧欠款占GDP的3.0% 被偿还。 7截至