中国金融发展二零二二年年度报告

目录 公司资料2 财务概要4 五年财务概要5 主席报告6 管理层讨论与分析8 董事会报告30 企业管治报告55 董事及高级管理层履历73 独立核数师报告78 综合损益表89 综合损益及其他全面收益表90 综合财务状况表91 综合权益变动表93 综合现金流量表94 综合财务报表附注95 公司资料 董事会 执行董事 张铁伟先生（主席）李斌先生（行政总裁）戴菁女士 徐凯英先生庞浩泉先生 独立非执行董事 曾鸿基先生区天旗先生周小江先生 董事委员会 审核委员会 曾鸿基先生（主席）区天旗先生 周小江先生 薪酬委员会 周小江先生（主席）张铁伟先生 曾鸿基先生 提名委员会 张铁伟先生（主席）曾鸿基先生 周小江先生公司秘书彭中辉先生授权代表 李斌先生 彭中辉先生 注册办事处 FourthFloor,OneCapitalPlace P.O.Box847,GrandCaymanKY1-1103 CaymanIslands 根据公司条例第16部登记的香港主要营业地点 香港 湾仔皇后大道东28号金钟汇中心 6楼 604室 股份代号 3623 开曼群岛股份过户登记总处 OcorianTrust(Cayman)LimitedWindward3,RegattaOfficePark P.O.Box1350 GrandCaymanKY1-1108CaymanIslands 香港证券登记处 香港中央证券登记有限公司香港 湾仔皇后大道东183号合和中心17楼 1712至1716号铺 中国金融发展（控股）有限公司2 公司资料 核数师 毕马威会计师事务所 于《财务汇报局条例》下的注册公众利益实体核数师 法律顾问 有关香港法律 C&TLegalLLPinassociationwithPang&Co,Benny 主要往来银行 佛山农村商业银行股份有限公司 广东鹤山农村商业银行股份有限公司 公司网址 http://www.chinasuccessfinance.com 3二零二二年年度报告 财务概要 截至二零二二年十二月三十一日 止年度 截至二零二一年十二月三十一日 止年度 （人民币千元） （人民币千元） 变动百分比 收益 88,479 102,616 -13.8% 其他收益 14,493 1,910 658.8% 除税前亏损 (84,171) (63,084) 33.4% 年内亏损 (82,467) (82,618) -0.2% 年度全面亏损总额 (82,770) (81,066) 2.1% 每股基本亏损（每股人民币元） (0.13) (0.13) 0% 于二零二二年十二月三十一日 于二零二一年十二月三十一日 （人民币千元） （人民币千元） 变动百分比 资产总值 739,547 922,182 -19.8% 权益总值 336,857 409,476 -17.7% 中国金融发展（控股）有限公司4 五年财务概要 截至十二月三十一日止年度 二零二二年 二零二一年 二零二零年 二零一九年 二零一八年 盈利能力资料（人民币千元）收益 88,479 102,616 171,955 91,561 72,530 经营（亏损）╱溢利 (81,638) (23,745) (105,499) (440,668) 5,674 除税前（亏损）╱溢利 (84,171) (63,084) (67,253) (463,393) 23,181 年内（亏损）╱溢利 (82,467) (82,618) (84,556) (431,249) 5,281 每股基本（亏损）╱盈利（每股人民币元） (0.13) (0.13) (0.16) (0.82) 0.01 盈利比率(%)经营溢利率（附注1） (95.1) (61.5) (39.1) (506.1) 32.0 纯利率（附注2） (93.2) (80.5) (49.2) (471.0) 7.3 实际税率（附注3） (2.0) 31.0 (25.7) 6.9 77.2 资产总额回报（附注4） (11.2) (9.0) (7.1) (20.0) 0.3 股东权益回报（附注5） (24.5) (20.2) (17.6) (78.8) 0.5 成本收益比（附注6） 90.1 56.6 38.9 59.1 72.3 经营比率（占营业额百分比）(%)员工成本 30.9 26.9 16.8 24.3 33.2 资产及负债数据（人民币千元）资产总值 739,547 922,182 1,198,874 2,151,341 1,938,278 负债总值 402,690 512,706 718,971 1,604,392 960,041 资产净值 336,857 409,476 479,903 546,949 978,237 资产及营运资金数据(%)资产回报（附注7） (10.0) (7.7) (7.0) (20.0) 0.3 权益回报（附注8） (19.9) (16.0) (16.2) (56.4) 0.6 附注： 1.经营溢利率乃按除税前（亏损）╱溢利除以收益乘以100%计算。 2.纯利率乃按年内（亏损）╱溢利除以收益乘以100%计算。 3.实际所得税率乃按所得税除以除税前（亏损）╱溢利乘以100%计算。 4.资产总额回报乃按年内（亏损）╱溢利除以资产总额乘以100%计算。 5.股东权益回报乃按年内（亏损）╱溢利除以权益总额乘以100%计算。 6.成本收益比乃以扣除税金及附加的经营开支除以收益乘以100%计算。 7.资产回报乃按本公司权益股东应占（亏损）╱溢利除以资产总额乘以100%计算。 8.权益回报乃按本公司权益股东应占（亏损）╱溢利除以权益总额于有关年初及年末的加权平均结余乘以100%计算。 5二零二二年年度报告 主席报告 各位股东： 本人谨代表中国金融发展（控股）有限公司（“本公司”或“中国金融发展”）董事会（“董事会”），欣然呈报本公司及其附属公司（“本集团”）截至二零二二年十二月三十一日止年度之经审核全年业绩。 二零二二年，冲突持续的俄乌局势、延宕反复的疫情形势及逐渐激烈化的大国博弈等多重风险因素迭加，推高全球通胀水平，拖累世界经济复苏步伐。随着供应链危机、能源及粮食困境的加剧，主要发达经济体增速下降，新兴和发展中经济体呈分化走势，世界面临挑战与希望、衰退与复苏、对抗与合作并存的艰难抉择。 内地方面，二零二二年，中央明确稳增长、扩内需的政策基调，高效统筹疫情防控和经济社会发展，党的二十大顺利召开更为经济发展指明方向，政策效能加快释放，全年生产总值达121万亿元，同比增长3%。但国内经济仍面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力，迭加严峻的国际形势，经济复苏之路任重道远。 香港方面，全球需求低迷影响货物出口，第五波疫情对本土经济造成沉重打击，本地需求疲软，二零二二年香港经济再度出现下滑，全年生产总值收缩3.5%。 二零二二年，面对错综复杂的内外部经济环境及反复多变的疫情考验，本集团凝心聚力、稳扎稳打，统筹疫情防控和经营工作的有序开展，加强风险防范意识的同时稳步推进传统业务的开展，实现集团健康稳定发展。 担保业务方面，年内本集团延续审慎稳健的经营原则，采取“风险第一，业务第二”的业务策略。结合市场需求优化产品和业务结构开展风险较低的业务，并持续提升服务质效。本集团持续深耕累积，加大科技金融领域布局，不断做精做强，为客户提供个性化、差异化的金融服务。在传统担保业务领域，本集团深入挖掘合作新潜力，积极探索以农业养殖生态圈为体系的新的合作领域。 融资租赁、商业保理业务及大资管业务方面，年内国家及地方部门接连出台多项行业监督管理细则，促进行业健康持续发展，本集团密切关注行业政策导向，审慎开展业务。此外，本集团积极把握粤港澳大湾区发展机遇，发挥集团多牌照资源优势，创新金融综合服务产品，助力湾区发展。 中国金融发展（控股）有限公司6 主席报告 年内，本集团在供应链金融领域持续发力，位于大湾区的生猪养殖场被广东省农业农村厅列入 “国家级生猪产能调控基地名录”，并于二零二二年四月起正式出栏自繁自养的商品猪，报告期内生猪出栏量已达三万头。 展望二零二三年新冠疫情对全球经济的影响持续减退。但在持续强化的大国博弈、僵持不下的俄乌冲突和不断推高的通胀水平影响下，全球经济形势不容乐观。内地方面，随着疫情防控转入新阶段，国内经济活力和潜力得到进一步释放，中央政府加强宏观政策调控力度，积极应对需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力，推动经济发展行稳致远。逐渐走出疫情阴霾的香港，经济迈向复常，一方面积极推动扩大“互联互通”，加强与内地及全球的联系和合作，另一方面强化自身创新及金融科技的优势，努力保持在金融领域的国际领先地位。 二零二三年，本集团将继续加强对宏观环境及政策的研判，提升整体风险防范能力，稳健发展传统业务，同时密切关注市场动向，积极探索新模式，开发新产品，开拓新领域。担保业务方面，本集团将充分发挥自身综合金融服务能力及科技金融优势，优化产品结构，探索多元合作，稳中求进发展担保业务。本集团还将积极把握粤港澳大湾区发展机遇，借助多项政策春风，为湾区内企业提供特色化金融综合服务。供应链金融方面，本集团密切关注行业动态及政策导向，着力提升集团的成本控制能力，同时加快对养殖产业链金融产品的开发，稳步推动供应链综合金融服务，提升本集团的核心竞争力。 最后，本人谨代表董事会，衷心感谢我们的股东、客户及合作伙伴一直以来的鼎力支持。霾开雾散、冬尽春来，本集团将积极做好战略规划和风险防范，以最好的状态迎接挑战，抢抓机遇，趁势而上，不断向前迈进。 主席及执行董事 张铁伟 二零二三年三月三十日 7二零二二年年度报告 管理层讨论与分析 业务回顾 概览 二零二二年，受疫情形势延宕反复和地缘政治冲突升级等超预期因素影响，全球供应链更趋紧张，能源和粮食价格攀升，推高全球通胀水平，需求进一步受到抑制，全球经济下行压力逐步加大。美欧等主要发达经济体增长减速，新兴和发展中经济体走势有所分化，部分经济体陷入能源、粮食或债务困境。此外，受大国地缘政治经济博弈加剧、金融市场动荡加剧和大宗商品价格上涨等多重因素冲击，二零二二年全球经济增速明显下滑。 二零二二年是中国打开全面建设社会主义现代化国家、向第二个百年奋斗目标进军新征程的关键一年，也是中国共产党二十大召开之年。面对风高浪急的国际环境和艰巨繁重的国内改革发展稳定任务，中央政府高效统筹疫情防控和经济社会发展，中国经济迎难而上，顶住压力稳中有进。二零二二年国内生产总值达121万亿元，比上年增长3%，中国经济韧性强、潜力大、空间广且长期向好的基本面没有改变。二零二二年人民币贷款增加21.31万亿元，比上年多增1.36万亿元；广义货币供应量(M2)同比增长11.8%，比上年末高2.8个百分点，信贷总量增长稳定性增强，金融机构持续加大对实体经济重点领域和薄弱环节的信贷支持力度。但同时，当前国际形势复杂严峻，国内需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力仍然较大，经济恢复基础尚不牢固。香港方面，受外部环境恶化、全球需求低迷影响，货物出口下跌，加上本地需求减弱，第五波疫情影响及金融状况收紧等多重因素冲击，全年GDP预估同比下跌3.5%。 二零二二年，受疫情持续反复、外部经济形势复杂严峻、国内经济下行等多重因素冲击，本集团业务拓展及风险管理面临巨大挑战，部分业务拓展难度加大，业务发展步伐持续放缓。面对严峻考验，本集团沉着冷静地审视形势，积极应对，确保疫情防控和经营工作有序开展。期内本集团继续将风险防范放在首位，强化科技金融赋能，坚持以稳为主，稳健发展传统业务，通过推动大湾区综合服务、拓宽深化合作渠道、投资并购增强实力、探索产融结合新领域等多渠道发力，保障集团稳健发展。 中国金融发展（控股）有限公司8 管理层讨论与分析 行业及业务回顾 审慎稳健发展传统业务 担保业务方面，客户对我们担保服务的需求一般与个人的财务需求、企业的商业计划和宏观经济环境和市场情绪相挂钩。地缘政治冲突导致全球通胀水