中国金融发展二零二三年年度报告

目录 2公司资料 4五年财务概要 5主席报告 8管理层讨论与分析 27董事会报告 51企业管治报告 71董事及高级管理层履历 76独立核数师报告 82综合损益表 83综合损益及其他全面收益表 84综合财务状况表 85综合权益变动表 86综合现金流量表 87综合财务报表附注 1二零二三年年度报告 公司资料 董事会 执行董事 张铁伟先生（主席）李斌先生（行政总裁）戴菁女士 徐凯英先生庞浩泉先生 独立非执行董事 曾鸿基先生区天旗先生周小江先生 董事委员会 审核委员会 曾鸿基先生（主席）区天旗先生 周小江先生 薪酬委员会 周小江先生（主席）张铁伟先生 曾鸿基先生 提名委员会 张铁伟先生（主席）曾鸿基先生 周小江先生公司秘书彭中辉先生 授权代表 李斌先生彭中辉先生 注册办事处 FourthFloor,OneCapitalPlace P.O.Box847,GrandCaymanKY1-1103 CaymanIslands 根据公司条例第16部登记的香港主要营业地点 香港 湾仔皇后大道东28号金钟汇中心 6楼 604室 股份代号 3623 开曼群岛股份过户登记总处 OcorianTrust(Cayman)LimitedWindward3,RegattaOfficePark P.O.Box1350 GrandCaymanKY1-1108CaymanIslands 中国金融发展（控股）有限公司2 公司资料 香港证券登记处 香港中央证券登记有限公司香港 湾仔皇后大道东183号合和中心17楼 1712至1716号铺 核数师 中审众环（香港）会计师事务所有限公司 执业会计师 香港湾仔 港湾道18号中环广场42楼 法律顾问 有关香港法律 C&TLegalLLPinassociationwithPang&Co,Benny 主要往来银行 佛山农村商业银行股份有限公司 广东鹤山农村商业银行股份有限公司 公司网址 http://www.chinasuccessfinance.com 3二零二三年年度报告 五年财务概要 截至十二月三十一日止年度 二零二三年 二零二二年 二零二一年 二零二零年 二零一九年 盈利能力资料（人民币千元）收益 19,846 88,479 102,616 171,955 91,561 除税前亏损 (44,896) (84,171) (63,084) (67,253) (463,393) 年内亏损 (45,690) (82,467) (82,618) (84,556) (431,249) 每股基本亏损（每股人民币元） (0.06) (0.13) (0.13) (0.16) (0.82) 资产及负债数据（人民币千元）资产总值 644,936 739,547 922,182 1,198,874 2,151,341 负债总值 352,829 402,690 512,706 718,971 1,604,392 资产净值 292,107 336,857 409,476 479,903 546,949 中国金融发展（控股）有限公司4 主席报告 各位股东： 本人谨代表中国金融发展（控股）有限公司（“本公司”或“中国金融发展”）董事会（“董事会”），欣然呈报本公司及其附属公司（“本集团”）截至二零二三年十二月三十一日止年度之经审核全年业绩。 二零二三年，全球经济在饱经挫折下仍曲折复苏，经济合作与发展组织(OECD)公布，全年世界经济增长率为2.9%，表现超出预期。但地缘政治冲突加剧、国际局势复杂变化、全球产业链供应链重构等多项因素迭加，考验全球经济韧性与复苏动力。 内地方面，二零二三年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，面对复杂严峻的国际环境和艰巨繁重的国内发展稳定任务，中央政府及各部门坚持稳中求进工作总基调，着力扩大内需、优化结构，国民经济持续回升，国内生产总值超126万亿元，较去年增长5.2%，中国经济呈现出旺盛活力、不竭动力和巨大潜力。香港方面，随着一系列政策措施的公布，香港经济迎来整体性复苏。全年访港旅客量攀升刺激服务业增长，各项招揽人才及招商引资措施为经济注入新动能， “背靠祖国、联通世界”独特优势充分展现，国际金融中心地位不断巩固。 二零二三年，本集团密切关注国内外经济态势及政策走向，坚持稳字当头、稳中求进，不断增强忧患意识，提高风险防控能力，优化业务结构，实现集团平稳健康发展。 本集团审慎发展传统业务，以应对企业信贷需求不足、信贷风险加剧的挑战。担保业务方面，本集团严控风险管理，采取“风险第一，业务第二”的业务策略，调整优化产品与业务结构，以务实的态度开拓业务，同时持续深耕科技金融领域，以创新思维和专业技术提升服务质量。融资租赁业务方面，年内国家及地方部门接连出台诸多利好的行业政策推动行业发展，本集团密切关注政策导向，择优开展业务，并于二零二三年八月将附属租赁公司迁址佛山，高效便捷开展租赁业务。 5二零二三年年度报告 主席报告 供应链金融业务方面，期内本集团深入挖掘供应链金融潜力，加快业务创新，形成以生猪养殖供应链、国际储能供应链同步发展的“双链联动”模式。生猪供应链业务方面，国内生猪市场成本高企、价格低迷局面持续，本集团及时调整养殖规模，降低产能目标，并着力完善养殖场生物安全防控设施，力求稳步跨越行业低谷期。国际储能供应链业务方面，“双碳”背景下储能行业呈现高景气趋势，本集团积极把握战略机遇，与储能专业研发公司共同推进储能产品销售业务布局落地，通过提供高效安全、灵活部署的储能产品和全面协同的智能管理系统，赢得客户青睐和认可，报告期内取得骄人的营业成绩，为储能销售业务的高增长奠定基础。 展望二零二四年，受地缘政治冲突升级、贸易摩擦加剧及高通胀高利率持续等多方因素拖累，全球经济复苏步履艰难。内地方面，预期二零二四年中央政府将推出多项稳预期、稳增长、稳就业的政策，有效推动“十四五”规划目标落实，内地经济在外部环境复杂严峻、国内有效需求不足、重点领域风险隐患较多等挑战影响下，将有望保持高质量发展。香港方面，预计随着各项盛事相继举行，访港旅客量将进一步上升，另一方面香港积极融入国家发展大局，为香港经济带来源源不绝的动力。尽管外围环境或将持续对香港货物出口构成一定压力，但香港经济可持续稳定发展的趋势依然稳固。 中国金融发展（控股）有限公司6 主席报告 下阶段，本集团将以“聚焦主业、多元驱动”为主要发展思路，坚持稳健开展传统业务的同时，推动供应链金融业务有序开展，促进集团高质量可持续发展。担保业务方面，本集团仍将坚持“风险第一，业务第二”的业务策略，审慎开展传统担保业务，同时积极追收过往年度发生的代偿款，化解不良资产；融资租赁业务方面，本集团将充分把握利好政策，加强融资租赁领域的探索，积极挖掘业务增长点。生猪供应链业务方面，预期下阶段生猪市场行情或将逐步回暖，但后市信心仍不足，本集团将审慎评估市场风险，有限度恢复生产；与此同时，本集团将加快对生猪产业链金融产品的开发，稳步推动供应链综合金融服务，提升本集团的核心竞争力。国际储能供应链业务方面，本集团将持续关注行业发展动态，积极把握低碳转型战略机遇，持续探索国际市场潜在机遇，为客户提供品质优良、安全性高的储能产品，加快智慧储能系统的研发，并将充分利用自身金融服务力量，为储能行业提供可持续发展的强大助力，带动集团多元化稳健发展。 最后，本人谨代表董事会衷心感谢全体股东、客户及商业伙伴对我们的长期信任和鼎力支持，接下来，我们将笃行致远，砥砺前行，致力为股东及投资者缔造长远价值和丰厚回报。 主席及执行董事 张铁伟 二零二四年三月二十八日 7二零二三年年度报告 管理层讨论与分析 业务回顾 概览 二零二三年，全球经济逐渐走出新冠疫情阴霾，复苏成为关键词，在高通胀、俄乌、巴以等地缘冲突加剧、贸易增长疲软等大背景下，全球经济增长保持温和态势，展现出的韧性超乎预期，不同经济体的经济复苏程度差异较大。发达经济体中，美国经济复苏态势良好，面对通胀高企困境，美国经济“软着陆”的预期增强；欧盟和欧元区经济复苏乏力；亚太地区经济维持较快增长水平。但地缘政治冲突，贸易摩擦，投资增长乏力，金融脆弱性攀升，极端天气加剧等系列风险，全球经济仍面临较大的下行压力。 中国方面，二零二三年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，也是中国遭遇三年疫情冲击后经济恢复的第一年，中国各地区各部门坚决贯彻落实党中央决策部署，坚持稳中求进工作总基调，着力扩大内需、优化结构，经济运行持续回升向好，呈现出“稳”“进”“好”的特征。二零二三年中国国内生产总值达到126.06亿元人民币，比上年增长5.2%，增速比二零二二年加快2.2个百分点，中国经济长期向好的基本趋势没有改变。二零二三年人民币贷款增加22.75万亿元，同比多增1.31万亿元；二零二三年十二月末，广义货币(M2)余额292.27万亿元，同比增长9.7%，增速比上月末和上年同期分别低0.3个和2.1个百分点。金融对实体经济支持力度稳固，但有效信贷需求仍显不足。迭加部分行业产能过剩、市场主体的信心和预期偏弱、风险隐患仍然较多、国内大循环存在堵点等多重困难，经济发展的过程依旧充满变量与挑战。香港方面，在一系列政策助推下，香港经济逐步恢复，二零二三年GDP预估同比增长3.2%。香港全面通关后，特区政府推出多项刺激旅游和消费措施，同时通过招商引资、吸纳人才、积极融入国家发展大局和提升金融创科竞争力等多项举措为经济带来复苏动力。然而外围环境充满挑战，令货物出口进一步减少，地缘政治紧张局势加剧、金融状况偏紧，也令投资和消费气氛受压。 中国金融发展（控股）有限公司8 管理层讨论与分析 二零二三年，受国外复杂严峻的风险挑战和国内多重因素交织迭加带来的下行压力，本集团面临更大的风险和挑战，业务拓展难度持续加大，业务发展步伐进一步放缓。面对风险和困难，本集团积极有效应对，坚持以稳健发展、风险管理为核心的战略方针，以稳为主，密切关注国内外经济动态和政策调整，优化业务结构，确保本集团业务平稳、健康发展。二零二三年，本集团通过稳健发展传统业务，加强风险管理，优化供应链综合金融服务，推动湾区综合服务，探索新领域等多方面发力推动本集团持续、健康发展。 本集团的担保业务 业务模式 本集团透过其附属公司于中国从事提供融资及非融资担保业务，主要针对中国的中小企业及个人客户，以协助彼等自银行或其他金融机构获取流动资金贷款。 在订立典型融资担保交易后，本集团将就贷款机构向我们客户所提供的贷款提供还款担保并就所提供的担保服务收取担保费。作为担保的抵押，我们将要求客户及╱或任何第三方向本集团提供多类反担保或抵押品，如股权、不动产及设备。我们向客户收取的融资担保费按我们与客户协定的担保额的一定比例收取。本集团亦根据我们的客户与其对手方订立的协议提供非融资担保服务，包括有关（其中包括）履行付款责任的履约担保；以及诉讼担保（即我们向法院保证，倘我们的客户不恰当申请保全相关对手方的财产，导致法院冻结相关对手方的财产，我们将就因此造成的损失向诉讼对手方作出赔偿）。 应收违约担保付款集中度及客户多样性 应收违约担保付款主要指本集团代替客户偿还拖欠的贷款金额。于客户拖欠银行贷款达到一定期限后，根据相关担保协议及银行提出的代偿要求，未清偿的流动和非流动余额将首先由本集团代替客户偿付。本集团随后要求客户还款或利用有关客户提供的反担保资产变现来收回代偿款。 9二零二三年年度报告 管理层讨论与分析 本集团针对若干应收违约担保持有若干抵押品。应收违约担保付款的账面净值由二零二二年十二月三十一日的约人民币23.6百万元减少至二零二三年十二月三十一日的约人民币18.8百万元。本集团应收最大客户的应收违约担保付款为约人民币25.0百万元，占应收违约担保付款总额的19.0%。融资及非融资担保业务收益分别为约人民币13.3百万元及人民币0.2百万元，分别占本集团担保业务收益的约67%及1%。二零二三年，本集团的融资及非融资担保服务业务分别拥有13,414名客户及13名客户，其中中小企业客户及个人客