盛京银行二零二二年年度报告

年度报告 股本变动及股东情况 6216.未经审计的补充财务信息293 17.组织架构图29718.分支机构名录 298 19.释义 311 目录 1.公司基本情况 2 7. 董事、监事、高级管理人员及 70 2.财务摘要 4 员工 3.荣誉与奖项 7 8. 企业管治报告 87 4.管理层讨论和分析 8 9. 董事会报告 115 4.1总体经营情况4.2财务报表分析 4.3业务综述4.4风险管理4.5未来展望和发展战略 5.重大事项 6. 8 1042525960 10.11.12.13.14.15. 监事会报告社会责任报告内部控制独立审计师报告财务报表财务报表附注 121124126127136144 *盛京银行股份有限公司根据香港银行业条例（香港法例第155章）并非一家认可机构，并非受限于香港金融管理局的监督，及不获授权在香港经营银行及╱或接受存款业务。 第一章公司基本情况 公司基本情况 法定中文名称盛京银行股份有限公司 中文简称盛京银行 法定英文名称ShengjingBankCo.,Ltd. 英文简称SHENGJINGBANK 法定代表人柳旭（代为履行法定代表人职责） 授权代表柳旭、周峙 董事会秘书周峙 联席公司秘书周峙、邝燕萍 注册和办公地址中国辽宁省沈阳市渖河区北站路109号 联系电话86-24-22535633 国际互联网网址www.shengjingbank.com.cn 香港主要营业地点香港湾仔港湾道1号 会展广场办公大楼41楼4105室 登载H股年度报告的香港联交所网站http://www.hkexnews.hk/ 年度报告备置地点盛京银行董事会办公室 股票简称盛京银行 股份代号02066 2盛京银行股份有限公司 2022年年度报告 3 第一章公司基本情况 公司基本情况（续） Ｈ股股份登记处及办公地址香港中央证券登记有限公司香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712-1716室 中国法律顾问及办公地址北京市天元律师事务所 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦A座509单元 香港法律顾问及办公地址富而德律师事务所香港鲗鱼涌太古坊港岛东中心55楼 审计师及办公地址国富浩华（香港）会计师事务所有限公司香港铜锣湾礼顿道77号 礼顿中心9楼 财务摘要 （除另有注明外，以人民币千元列示） 2022年 2021年 2022年比2021年 2020年 2019年 2018年 变动率(%) 经营业绩利息收入 43,348.175 40,915,676 5.9 42,533,959 44,944,020 42,805,495 利息支出 (30,494,491) (28,528,067) 6.9 (27,975,598) (28,594,168) (30,387,931) 利息净收入 12,853,684 12,387,609 3.8 14,558,361 16,349,852 12,417,564 非利息净收入 3,299,427 3,079,002 7.2 1,708,452 4,657,415 3,467,902 营业收入 16,153,111 15,466,611 4.4 16,266,813 21,007,267 15,885,466 营业费用 (5,790,240) (5,855,054) (1.1) (5,050,086) (4,631,365) (3,945,215) 资产减值损失 (9,171,622) (9,507,962) (3.5) (10,625,363) (10,233,200) (6,401,249) 营业利润 1,191,249 103,595 1,049.9 591,364 6,142,702 5,539,002 税前利润 1,191,249 103,595 1,049.9 591,364 6,142,702 5,539,002 所得税费用 (171,980) 327,288 不适用 640,577 (704,641) (412,854) 净利润 1,019,269 430,883 136.6 1,231,941 5,438,061 5,126,148 归属于本行股东的净利润 979,898 401,961 143.8 1,203,777 5,443,224 5,128,717 4盛京银行股份有限公司 2022年年度报告 5 第二章财务摘要 财务摘要（续） （除另有注明外，以人民币千元列示） 2022年 2021年 2022年比2021年 2020年 2019年 2018年 变动 每股计（人民币元）基本及稀释每股收益 0.11 0.05 0.06 0.14 0.90 0.88 变动率(%) 资产╱负债主要指标资产总额 1,082,413,109 1,006,126,253 7.6 1,037,958,375 1,021,480,796 985,432,940 其中：发放贷款和垫款总额(1) 613,362,329 586,032,668 4.7 547,062,557 457,202,375 376,597,360 负债总额 1,000,976,014 925,623,312 8.1 957,911,826 942,358,811 928,403,456 其中：吸收存款总额(1) 771,566,101 737,032,942 4.7 681,404,747 641,428,191 514,166,997 股本 8,796,680 8,796,680 0.0 8,796,680 8,796,680 5,796,680 归属于本行股东权益 80,774,185 79,879,402 1.1 79,451,932 78,555,532 56,457,868 权益总额 81,437,095 80,502,941 1.2 80,046,549 79,121,985 57,029,484 变动 盈利能力指标(%)平均总资产回报率(2) 0.10 0.04 0.06 0.12 0.54 0.51 平均权益回报率(3) 1.26 0.54 0.72 1.55 7.99 9.38 净利差(4) 1.40 1.39 0.01 1.55 1.59 1.33 净利息收益率(5) 1.34 1.40 (0.06) 1.62 1.76 1.43 手续费及佣金净收入占营业收入比率 1.64 2.78 (1.14) 4.23 5.50 3.95 成本占收入比率(6) 33.80 36.26 (2.46) 29.76 21.31 24.13 变动 资产质量指标(%)不良贷款率(7) 3.22 3.28 (0.06) 3.26 1.75 1.71 拨备覆盖率(8) 140.30 130.87 9.43 114.05 160.90 160.81 贷款总额准备金率(9) 4.52 4.29 0.23 3.72 2.82 2.75 财务摘要（续） （除另有注明外，以人民币千元列示） 2022年 2021年 2022年比2021年 2020年 2019年 2018年 变动 资本充足率指标(%)核心一级资本充足率(10) 9.86 10.54 (0.68) 11.07 11.48 8.52 一级资本充足率(10) 9.86 10.54 (0.68) 11.07 11.48 8.52 资本充足率(10) 11.52 12.12 (0.60) 12.23 14.54 11.86 总权益对资产总额比率 7.52 8.00 (0.48) 7.71 7.75 5.79 变动 其他指标(%)存贷比(11) 79.50 79.51 (0.01) 80.28 71.28 73.24 注： (1)发放贷款和垫款总额不含应收利息，吸收存款总额不含应付利息。 (2)净利润除以期初和期末资产总额的平均数。 (3)期内的净利润占期初及期末总权益平均余额的百分比。 (4)平均生息资产收益率减平均付息负债付息率。 (5)利息净收入除以平均生息资产。 (6)营业费用（扣除税金及附加）除以营业收入。 (7)不良贷款余额除以发放贷款和垫款总额。 (8)贷款减值准备余额除以不良贷款余额。 (9)贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额。 (10)核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率按照原中国银监会颁布指引计算（2013年1月1日生效）。 (11)存贷比率是以发放贷款和垫款总额除以吸收存款总额。 6盛京银行股份有限公司 第三章荣誉与奖项 荣誉与奖项 荣誉与奖项名称评选及颁奖机构 全球银行1000强榜单第146位英国《银行家》杂志 最具投资价值奖中国融资 2022中国企业500强中国企业联合会、中国企业家协会 2022年度卓越贡献奖城银清算服务有限责任公司 2022年度卓越成长价值上市公司21世纪经济报道 年度支持地方经济发展奖每日经济新闻 金桥奖“年度创新赋能高质量发展商业银行”投资者网 2022卓越竞争力供应链金融银行中国经营报 2022年度区域服务领军银行和讯网 2022领航中国“杰出创新贡献奖”、 “杰出普惠金融服务奖” 金融界 2022ESG绿色公司之星 2022优秀零售银行 2022优秀数字化银行 投资时报 年度金融消费者权益保护优秀案例中国网财经 最具社会责任上市公司智通财经 年度卓越信用卡财经网 核心交易商年度影响力奖 货币市场交易商年度影响力奖 x-repo市场创新奖 全国银行间同业拆借中心 2022年年度报告 7 债券投资交易类自营结算100强中央国债登记结算有限责任公司 管理层讨论和分析 4.1总体经营情况 2022年，面对严峻复杂的外部环境，盛京银行积极贯彻新发展理念，认真落实国家经济金融政策和监管要求，围绕“做一家好银行”的战略愿景，坚持稳中求进，按照“增规模、提质量、防风险、稳预期、强作风”的经营思路，统筹经营发展、防范风险、服务实体、改革转型，深入实施“聚焦存款增长、聚焦客群建设、聚焦价值创造、聚焦能力提升”经营策略，经营工作总体呈现稳中有进、稳中向好的发展态势，发展质效明显提升，发展基础日益夯实，风险抵御能力和可持续发展能力进一步增强。 经营发展全面向好 报告期内，本行专注主业，存贷款规模保持稳健增长，总资产创历史新高，综合实力进一步增强；坚持高质量发展，业务结构不断优化、盈利能力企稳回升，营业收入稳中有增；不良贷款率稳中有降、拨备覆盖率稳中有升。截至2022年12月31日止，本行资产总额人民币10,824.13亿元，较上年末增加人民币762.87亿元，增幅7.6%；吸收存款总额人民币7,715.66亿元，较上年末增加人民币345.33亿元，增幅4.7%；实现营业收入人民币161.53亿元，同比增加人民币6.87亿元，增幅4.4%；实现净利润人民币10.19亿元，同比增加人民币5.88亿元，增幅136.6%。 风险管理全面增强 报告期内，本行坚持稳健审慎的风险偏好和风险管理策略，推进全面风险管理和内控合规三年行动方案实施，狠抓重点领域风险管控，强化授信准入管理和风险监测、预警，上线新一代授信作业平台和风险管理系统。加强大数据等金融科技在风险识别、管控中的应用，持续优化资产结构。同时进一步加大不良资产清收处置力度，确保各类业务平稳运行、风险可控，资产质量保持稳定。截至2022年12月31日止，本行不良贷款率3.22%，较上年末下降0.06个百分点；贷款减值准备余额人民币277.27亿元，较上年末增加人民币26.03亿元；拨备覆盖率140.30%，较上年末上升9.43个百分点；贷款拨备比率4.52%，较上年末上升0.23个百分点，风险抵补能力进一步增强。 8盛京银行股份有限公司 2022年年度报告 9 服务实体全面发力 报告期内，本行持续加大区域实体经济支持力度，出台“21条举措”助力稳经济大盘，在推动贷款总量实现稳定增长的同时，积极优化信贷结构，围绕经济重点领域和薄弱环节，先后推出“辽”系列、“盛