光大银行2021年中报显示,营收和拨备前利润增速平稳向上,净利润实现22.2%的高增。此外,公司资产质量总体保持稳健,不良贷款占比较年初下行至3.26%的低位。不过,单季和累积年化不良净生成分别环比提升16、19bp至1.77%和1.8%,公司继续加大不良认定、处置力度。建议关注公司业绩改善和估值安全边际高的情况。