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2025业绩快报：营收与利润高速增长，资产质量保持优异

2026-01-23 - 中泰证券叶剑锋

南京银行2025年业绩增长强劲，营收和利润均保持高增长态势。截至2025年末，总资产规模达3.02万亿元，同比增长16.6%，总贷款规模为1.42万亿元，同比增长13.4%；总负债规模为2.82万亿元，同比增长17.4%，总存款规模为1.67万亿元，同比增长11.7%。不良率维持在0.83%的低位，拨备覆盖率为313.31%，拨贷比保持2.6%，资产质量优异。基于2025年业绩快报，预计2025-2027年归母净利润分别为218亿、238亿、260亿。投资建议为“增持”，目标PB分别为0.70X、0.64X、0.58X，公司未来有望维持高分红，持续稳健发展可期。风险提示包括经济下滑超预期、公司经营不及预期等。

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