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长沙银行2025年三季报点评：利润增速边际提升，规模扩张稳健

2025-11-27 洪欣佼财信证券记忆待续

长沙银行2025年三季报显示，公司利润增速边际提升，规模扩张稳健。前三季度实现营收197.21亿元，同比增长1.29%；归母净利润65.57亿元，同比增长6.00%。第三季度营收64.72亿元，同比增长0.68%；归母净利润22.29亿元，同比增长7.88%。信贷维持稳健扩张，Q3末资产总额1.24万亿元，同比增长10.73%；贷款总额0.61万亿元，同比增长11.65%；存款总额0.75万亿元，同比增长8.87%。其他非息收入同比增长16.84%，支撑营收增长。资产质量稳健，9月末不良率1.18%，关注率3.25%；前三季度计提信用减值损失63.58亿元，同比下降1.78%；拨备覆盖率311.88%。投资建议：预计2025-2027年EPS为2.06/2.18/2.37元，BVPS为17.93/20.34/22.93，对应PB值为0.54/0.48/0.42倍。给予“增持”评级。风险提示：宏观经济增长不及预期，资产质量超预期恶化，净息差收窄超预期。

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长沙银行2025年三季报点评：利润增速边际提升，规模扩张稳健

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